經(jīng)典征信自查報(bào)告范文

　　隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，報(bào)告中涉及到專業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。那么，報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢？以下是小編為大家整理的經(jīng)典征信自查報(bào)告范文，歡迎閱讀與收藏。

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文1

　　XXXXXXXXXXX支行

　　個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)管理自查情況報(bào)告

　　一、自查時(shí)間：20xx年12月31日

　　二、自查人員：XXX XX XX XXX

　　三、自查情況：

　�。ㄒ唬┦跈�(quán)管理自查情況

　　1．我行征信查詢?nèi)藛T因辦理業(yè)務(wù)需要查詢客戶征信信息的，均嚴(yán)格按照“先授權(quán)，后查詢”的原則進(jìn)行，是在授權(quán)書(shū)范圍內(nèi)對(duì)個(gè)人信用信息進(jìn)行查詢；

　　2．因貸款審批進(jìn)行查詢的，授權(quán)書(shū)、信用報(bào)告入信貸檔案資料一并管理；查詢后貸款未發(fā)放的，授權(quán)書(shū)專夾保管；

　　3．以“貸后管理”事由查詢個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫(kù)均經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人在個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫(kù)查詢登記表上簽字授權(quán)；

　　（二）登記管理自查情況

　　1．登記薄記載的.查詢事由與真正的查詢事由相吻合；

　　2．建立有專用登記薄，完善相關(guān)征信查詢登記簿要素，查詢后及時(shí)登記，避免漏登或錯(cuò)登。

　　（三）操作管理自查情況

　　1．我行征信查詢用戶是由專人使用，并由其本人保管自己的密碼，無(wú)“公共用戶”；

　　2．無(wú)未經(jīng)授權(quán)，私查他人信用報(bào)告的情況；

　　3．無(wú)查詢授權(quán)范圍之外的信用報(bào)告的情況；

　　4．是定期更改查詢員密碼。

　　主查人簽字：

　　協(xié)查人簽字：

支行蓋章：

　　二〇xx年十二月三十一日二

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文2

　　xx分行個(gè)人金融部客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理，按照人民銀行xx支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》 xx【20xx】1號(hào))和省分行( 《關(guān)于開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》 xx ( 【20xx】2號(hào))要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開(kāi)展個(gè)人客戶信息安全自查工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開(kāi)展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門(mén)正副主任為副組長(zhǎng)，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、 X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　　(一)制度建設(shè)方面

　　1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國(guó)銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會(huì)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺(jué)遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

　　2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比如:檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。

　　(二)系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。

　　(三)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目，認(rèn)真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。

　　1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

　　(1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對(duì)有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門(mén)核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

　　(2)我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

　　(3)對(duì)于直銷團(tuán)隊(duì)的管理，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行北京市分行信用卡直銷隊(duì)伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度的立即予以開(kāi)除處理，對(duì)數(shù)量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門(mén)核實(shí)，對(duì)不符合發(fā)卡條件的堅(jiān)決不予發(fā)卡。

　　2、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的.管理工作，貸款審批通過(guò)后，客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進(jìn)行統(tǒng)一管理，專人負(fù)責(zé);在信貸檔案調(diào)閱、使用過(guò)程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審批同意后方可借閱。

　　將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字;對(duì)于外部機(jī)構(gòu)人員如公、檢、法等部門(mén)需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

　　3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作。

　　(1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件;對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé);個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　(2)嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行反洗錢(qián)義務(wù)而獲得的信息;對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

　　(四)重要崗位人員管理情況

　　1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理(含催收保全) 、銀行卡業(yè)務(wù)員(信用控制)等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況

　　2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運(yùn)動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

　　(五) 、重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開(kāi)展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制5度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

　　三、自查結(jié)果及整改情況

　　從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現(xiàn)象，保密工作能按上級(jí)的要求開(kāi)展，各級(jí)人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。我行對(duì)于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，整改情況如下：

　　對(duì)于理財(cái)客戶經(jīng)理xxX、xx、xx擁有CRM系統(tǒng)柜員號(hào)的問(wèn)題整改情況:上述3名理財(cái)經(jīng)理中xxX現(xiàn)已辭職，另2名理財(cái)經(jīng)理崗位已變動(dòng)，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號(hào)，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前，我行正在進(jìn)行理財(cái)經(jīng)理人員調(diào)整，屆時(shí)將向省分行提出申請(qǐng)作刪除處理。

　　四、下一步工作措施我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理

　　通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文3

　　為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查xx年銀行合規(guī)。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢(qián)等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的.各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問(wèn)題

　　自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹(shù)立新形象的要求，對(duì)各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防，和諧共贏通過(guò)全面清查，找準(zhǔn)問(wèn)題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

　　第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)工作報(bào)告。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢(qián)操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系做足準(zhǔn)備。

　　四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文4

　　按照總行文件要求，我行對(duì)開(kāi)展企業(yè)征信系統(tǒng)工作以來(lái)進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、我行一直以來(lái)都在客戶的授權(quán)下，使用企業(yè)征信系統(tǒng)查詢客戶的信用報(bào)告，并根據(jù)報(bào)告的情況來(lái)決定貸款發(fā)放的額度。從20xx年4月開(kāi)始，不管是擔(dān)保、貸款，我行都做到在客戶的.授權(quán)下，對(duì)每個(gè)貸款客戶的信用情況進(jìn)行查詢；

　　二、我行企業(yè)征信系統(tǒng)專職人員有一人，其中A角為蘇鋒，B角為李晶晶；并且臺(tái)帳建立齊全。

　　三、我行不存在多人共用一個(gè)用戶的情況；

　　四、我行均按客戶提供的年檢過(guò)的貸款卡進(jìn)行征信系統(tǒng)查詢，不存在客戶名稱與貸款卡號(hào)不一致的情況；

　　五、關(guān)于柜面錄入

　　1、從20xx年4月以來(lái)，做到了證件類型與證件號(hào)碼相匹配；

　　2、證件號(hào)碼都是用半角字符錄入；

　　3、在錄入客戶名稱與證件號(hào)碼時(shí)，沒(méi)有錄入其他字符；

　　4、授信額度與客戶申請(qǐng)的貸款額度相一致，并保證了貸款付息賬號(hào)客戶號(hào)碼與貸款賬號(hào)客戶號(hào)碼相同；

　　六、20xx年4月以來(lái)，基本做到了查詢企業(yè)信用報(bào)告都

　　填列《企業(yè)信用報(bào)告查詢登記表》，并簽收，且信用報(bào)告與客戶的檔案資料一起裝訂保管；

　　七、自使用企業(yè)征信系統(tǒng)以來(lái)，我行并未收到客戶的異議申請(qǐng)，也未收到人民銀行協(xié)查函；

　　八、我行自使用征信系統(tǒng)以來(lái)，并未發(fā)生將企業(yè)信用信息告訴任何第三方的情況，也未發(fā)生違規(guī)向客戶提供信用信息或違規(guī)提供查詢獲得的客戶信用報(bào)告。

　　以上是我行對(duì)開(kāi)展征信工作以來(lái)的自查情況。雖然做好此項(xiàng)工作我行還存在很多不足之處，但我行將逐步規(guī)范和完善此項(xiàng)工作，以降低我行信貸風(fēng)險(xiǎn)，并為其他信用報(bào)告使用者提供真實(shí)有效的參考。

　　特此報(bào)告

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文5

　　根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》關(guān)于對(duì)征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào)：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過(guò)程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書(shū)，按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè)�因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。

　　三、對(duì)每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)�因、查詢�(nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記，對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記，并對(duì)登記簿進(jìn)行保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對(duì)不符合貸款條件的貸戶，我行對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

　　五、對(duì)其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面、客觀、合理的`原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對(duì)每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無(wú)客戶授權(quán)委托書(shū)查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時(shí)間查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字，做到“授權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開(kāi)業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書(shū)進(jìn)行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對(duì)應(yīng)一筆征信查詢書(shū)，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書(shū)。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。

　　自查人：xx支行

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文6

　　根據(jù)中國(guó)人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)<安徽省個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)使用管理工作指引(暫行)>的通知》，為規(guī)范個(gè)人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個(gè)人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)個(gè)人征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)對(duì)本人在個(gè)人征信系統(tǒng)使用以來(lái)進(jìn)行了自查，現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào)：

　　在使用個(gè)人征信系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密，密碼定期修改。 在查詢過(guò)程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書(shū)，按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè)�因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的'個(gè)人隱私。

　　對(duì)每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)�因進(jìn)行詳細(xì)登記，對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對(duì)其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

　　現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對(duì)不符合貸款條件的貸戶，我社對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

　　對(duì)其查詢的個(gè)人征信，本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用個(gè)人征信系統(tǒng)。

　　對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對(duì)每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

經(jīng)典征信自查報(bào)告范文7

　　1、部分費(fèi)用支出未進(jìn)入當(dāng)期成本。一是當(dāng)年購(gòu)置的辦公設(shè)施(辦公家具、多功能顯示屏等)、支付的安全防衛(wèi)費(fèi)(防彈玻璃、防盜門(mén)等)共計(jì)xxxx萬(wàn)元，未納入當(dāng)年費(fèi)用科目進(jìn)行核算，而在聯(lián)社科目往年計(jì)提的建房款中列支xxxx萬(wàn)元，在聯(lián)社賬外儲(chǔ)蓄存單賬戶中列支xxxx萬(wàn)元。其中xxxx萬(wàn)元沖銷了1391墊支的家具款，xxxx萬(wàn)元購(gòu)置聯(lián)社招待所家具，xxxx萬(wàn)元預(yù)付聯(lián)社招待所裝飾款。(年月日我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部在5321-低值易耗品攤?嘶Я兄Ч喊旃?悶芬慌?金額xxxx萬(wàn)元，附件為開(kāi)出的發(fā)票二張，通過(guò)社內(nèi)往來(lái)轉(zhuǎn)入存入活期儲(chǔ)蓄存款，存款人名字為，儲(chǔ)蓄存單號(hào)碼為，于年月日支取，本息合計(jì)xxxx萬(wàn)元，在營(yíng)業(yè)部存入活期儲(chǔ)蓄存款戶，戶名，賬號(hào)為。年月日轉(zhuǎn)存存款結(jié)息元，付利息所得稅元，實(shí)際余額xxxx萬(wàn)元。年月至年月共計(jì)支出筆，金額1xxxx萬(wàn)元，至月日該賬戶現(xiàn)余xxxx萬(wàn)元，檢查結(jié)束時(shí)已責(zé)成我聯(lián)社銷戶，并將余款納入聯(lián)社大賬管理)。二是當(dāng)年開(kāi)支的費(fèi)用未納入當(dāng)期損益核算。如聯(lián)社機(jī)關(guān)年月日將開(kāi)支的廣告費(fèi)xxxx萬(wàn)元在2642管理部門(mén)統(tǒng)籌基金宣傳費(fèi)科目列支(聯(lián)社規(guī)定將x%上劃集中使用， x%由信用社據(jù)實(shí)列支)。又于當(dāng)天用2642科目管理部門(mén)統(tǒng)籌基金沖減5321科目業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)xxxx萬(wàn)元。

　　2、費(fèi)用計(jì)提不夠準(zhǔn)確

　　(1)呆賬準(zhǔn)備少核銷、多計(jì)提。全轄年初余額xxxx萬(wàn)元，當(dāng)年應(yīng)核銷xxxx萬(wàn)元，實(shí)際核銷xxxx萬(wàn)元，少核銷xxxx萬(wàn)元;年末各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)余額為xxxx萬(wàn)元，呆賬準(zhǔn)備金余額應(yīng)達(dá)到xxxx萬(wàn)元，實(shí)際余額為xxxx萬(wàn)元，多計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金xxxx萬(wàn)元。

　　(2)效益獎(jiǎng)計(jì)提有誤。年賬面利潤(rùn)xxxx萬(wàn)元，調(diào)增項(xiàng)目:網(wǎng)絡(luò)攤銷費(fèi)1xxxx萬(wàn)元，計(jì)算機(jī)中心運(yùn)行費(fèi)xxxx萬(wàn)元，多計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金xxxx萬(wàn)元，聯(lián)社月底發(fā)放銀團(tuán)貸款xxxx萬(wàn)元，計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金xxxx萬(wàn)元視同利潤(rùn);調(diào)減項(xiàng)目:減免2x%營(yíng)業(yè)稅及附加稅xxxx萬(wàn)元，專項(xiàng)票據(jù)提應(yīng)收利息xxxx萬(wàn)元，少核銷呆賬xxxx萬(wàn)元，實(shí)際計(jì)提效益獎(jiǎng)基數(shù)為

　　xxxx萬(wàn)元，扣除x%企業(yè)所得稅xxxx萬(wàn)元，我聯(lián)社應(yīng)提效益獎(jiǎng)xxxx萬(wàn)元([308.8-101.9)×30]，實(shí)提xxxx萬(wàn)元，少提xxxx萬(wàn)元。

　　(3)職工教育經(jīng)費(fèi)多提xxxx萬(wàn)元。

　　(4)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金多提xxxx萬(wàn)元。其原因是你聯(lián)社計(jì)提基數(shù)全部是按當(dāng)年工資總額計(jì)提。(聯(lián)社理由是歷年有紅字多xxxx萬(wàn)元)。

　　(5)職工住房公積金多提xxxx萬(wàn)元。

　　(6)超比例沖銷待核銷應(yīng)收利息xxxx萬(wàn)元。年年末余額為xxxx萬(wàn)元，當(dāng)年沖銷xxxx萬(wàn)元，年末余額xxxx萬(wàn)元，超比例沖銷xxxx萬(wàn)元。

　　3、限額費(fèi)用有超標(biāo)現(xiàn)象

　　(1)業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)超支xxxx萬(wàn)元。

　　(2)業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例開(kāi)支xxxx萬(wàn)元。全轄共支xxxx萬(wàn)元，從抽查的三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)看，均有超支現(xiàn)象。

　　4、我聯(lián)社年末現(xiàn)有遞延資產(chǎn)余額xxxx萬(wàn)元，主要是網(wǎng)絡(luò)費(fèi)xxxx萬(wàn)元，補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)xxxx萬(wàn)元，房屋裝修費(fèi)xxxx萬(wàn)元。裝修費(fèi)未按規(guī)定年限進(jìn)行攤銷，如信用社年房屋裝修費(fèi)xxxx萬(wàn)元當(dāng)年未攤銷完。

　　5、部份資產(chǎn)已損失,金額xxxx萬(wàn)元。一是委托及代理資產(chǎn)(負(fù)債)業(yè)務(wù)科目預(yù)計(jì)損失xxxx萬(wàn)元。如信用社xxxx萬(wàn)元是與農(nóng)行未脫鉤之前為農(nóng)行代理的扶貧貸款,現(xiàn)已損失;二是調(diào)出調(diào)劑資金科目預(yù)計(jì)損失xxxx萬(wàn)元，主要是與行社脫鉤前調(diào)給農(nóng)行貸給企業(yè)的貸款,現(xiàn)貸款已損失。三是存放同業(yè)款項(xiàng)科目預(yù)計(jì)損失xxxx萬(wàn)元，主要是接受基金會(huì)資產(chǎn)，現(xiàn)債務(wù)落實(shí)困難，無(wú)法收回，金額xxxx萬(wàn)元;信用社與農(nóng)行在脫鉤之前拆借給農(nóng)行貸給企業(yè)的貸款xxxx萬(wàn)元,現(xiàn)貸款已損失。

　　6、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)處理不及時(shí)

　　(1)1391其他應(yīng)收款未及時(shí)清理和處置，金額xxxx萬(wàn)元。一是該科目實(shí)際損失額達(dá)xxxx萬(wàn)元，損失款項(xiàng)未進(jìn)行處置;其中各社墊付歷年訴訟xxxx萬(wàn)元(聯(lián)社營(yíng)業(yè)部xxxx萬(wàn)元、牌樓信用社xxxx萬(wàn)元，分水信用社xxxx萬(wàn)元)，現(xiàn)基本無(wú)法收回，已損失;個(gè)信用社發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件損失xxxx萬(wàn)元;兩個(gè)信用社分別于年和9年違規(guī)操作存款業(yè)務(wù)和違規(guī)為企業(yè)承諾擔(dān)保貸款導(dǎo)致被法院強(qiáng)制執(zhí)行xxxx萬(wàn)元。二是聯(lián)社機(jī)關(guān)歷年應(yīng)下劃的材料款xxxx萬(wàn)元未在當(dāng)年攤銷進(jìn)入損益。

　　(2)2621其他應(yīng)付款處理不及時(shí)。全轄共有余額xxxx萬(wàn)元。主要存在:一是聯(lián)社機(jī)關(guān)養(yǎng)老金統(tǒng)籌賬戶紅字金額xxxx萬(wàn)元應(yīng)逐年攤銷未攤銷，形成原因主要是歷年提取的養(yǎng)老保險(xiǎn)金不夠支付退休職工的醫(yī)藥費(fèi)和補(bǔ)差工資而形成。二是聯(lián)社機(jī)關(guān)暫收年勞動(dòng)分紅稅xxxx萬(wàn)元未進(jìn)行處置。三是信用社基金會(huì)并入的農(nóng)行扶貧貸款有xxxx萬(wàn)元未查明原因進(jìn)行處置。(聯(lián)社說(shuō)明年終決算信用社未劃上來(lái)，實(shí)際只欠xxxx萬(wàn)元)。

　　7、有隱匿存款的現(xiàn)象。經(jīng)查，我聯(lián)社等個(gè)信用社在2621科目隱匿存款xxxx萬(wàn)元。

　　(二)信貸管理上存在的'問(wèn)題

　　1、抵債資產(chǎn)管理不夠規(guī)范。一是我聯(lián)社抵債資產(chǎn)的基礎(chǔ)管理工作不到位，存在著臺(tái)賬建立不規(guī)范。如聯(lián)社資保科管理的抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的要素不全，不能全面反映抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度。二是在接收、處置抵債資產(chǎn)時(shí)存在反映不真實(shí)的現(xiàn)象。主要表現(xiàn):接收抵債資產(chǎn)列賬時(shí)未將利息列入抵債資產(chǎn)待變現(xiàn)利息，如接收有限公司只列xxxx萬(wàn)元本金，而未將相應(yīng)利息納入抵債資產(chǎn)待變現(xiàn)利息;社未經(jīng)審批在并社時(shí)調(diào)增xxxx萬(wàn)元抵債資產(chǎn)。三是將抵債資產(chǎn)調(diào)入呆賬，如信用社將公司抵債資產(chǎn)xxxx萬(wàn)元從抵債資產(chǎn)中調(diào)入呆賬，于年月日用央行專項(xiàng)票據(jù)置換。

　　2、投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大，收回難度大。我聯(lián)社截止年12月日共有債券投資筆xxxx萬(wàn)元，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)檢查確認(rèn)，風(fēng)險(xiǎn)較大，收回困難。

　　3、貸款手續(xù)欠合規(guī)。本次對(duì)我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、信用社34筆大額貸款xxxx萬(wàn)元進(jìn)行了抽查，發(fā)現(xiàn)一些不合規(guī)的現(xiàn)象:

　　(1)借款人主體資格不合規(guī)。如聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款戶重公司二分公司于年月日轉(zhuǎn)貸xxxx萬(wàn)元，該筆貸款由公司承貸，但貸款資料中沒(méi)有總公司的借款授權(quán)書(shū)。

　　(2)貸款抵押物有不合規(guī)定的現(xiàn)象。一是抵押物折價(jià)偏高，如聯(lián)社營(yíng)業(yè)部年月日給公司貸款xxxx萬(wàn)元，用貨船作抵，其折價(jià)比例為x%，超過(guò)重信聯(lián)[20xx]212號(hào)文件之規(guī)定的x%;二是抵押物不符合規(guī)，如信用社借款戶學(xué)校，于年月日借款xxxx萬(wàn)元，用該校幼兒院教學(xué)樓作抵押。

　　(3)貸款約定不明確。一是貸款合同約定不明確，如借款戶年月日與社簽訂xxxx萬(wàn)元的貸款合同，當(dāng)日發(fā)放xxxx萬(wàn)元，后于年月又發(fā)放xxxx萬(wàn)元，但合同中未約定貸款發(fā)放期限;二是貸款抵押物補(bǔ)充要素約定不明，如社借款戶公司于年月日借款xxxx萬(wàn)元，用作保，但未將的保險(xiǎn)受益人變更為信用社。

　　(4)保證貸款有擔(dān)保單位不符規(guī)定的現(xiàn)象。如營(yíng)業(yè)部借款戶公司年月日借款xxxx萬(wàn)元，擔(dān)保單位公司不具備AAA級(jí)資格。

　　(5)項(xiàng)目貸款不合規(guī)。如重慶公司注冊(cè)資本xxxx萬(wàn)元，先后貸款xxxx萬(wàn)元，其中年月日貸款xxxx萬(wàn)元，該戶貸款無(wú)詳實(shí)的項(xiàng)目貸款論證資料、用地規(guī)劃許可證。

　　(6)按揭貸款操作不合規(guī)。如營(yíng)業(yè)部辦理按揭貸款xxxx萬(wàn)元,未按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行

　　審查、設(shè)定擔(dān)保金等。

　　(7)銀團(tuán)貸款借據(jù)要素不齊全，我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所有銀團(tuán)貸款筆億元借據(jù)均不同程度存在缺少主任和信貸員印章的現(xiàn)象。

　　4、少數(shù)社貸款還未拆分完，形態(tài)反映不實(shí)。經(jīng)我聯(lián)社自查現(xiàn)在還有5個(gè)社發(fā)放貸款筆xxxx萬(wàn)元(于年月日到期，該戶共欠信用社貸款xxxx萬(wàn)元)，現(xiàn)還未拆分，因此未調(diào)整形態(tài)。其原因，一是現(xiàn)在正在訴訟中;二是如果調(diào)了會(huì)影響專項(xiàng)票據(jù)兌付。

　　三、建議

　　(一)嚴(yán)格按照市聯(lián)社精神，進(jìn)一步規(guī)范聯(lián)社審貸會(huì)工作規(guī)則，加強(qiáng)貸款合規(guī)性、合法性的審查，提高決策質(zhì)量，把貸款風(fēng)險(xiǎn)控制在最低限度內(nèi)。

　　(二)加強(qiáng)信貸檔案資料的管理，聯(lián)社相關(guān)職能科室對(duì)全區(qū)信貸檔案資料進(jìn)行一次全面清理，凡是不符合要求的要嚴(yán)格按照市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定補(bǔ)充完善相關(guān)資料，按序?qū)�戶保管，使全區(qū)信貸檔案資料早日走上制度化、規(guī)范化、的軌道。

　　(三)進(jìn)一步深化“信用工程”創(chuàng)建工作，完善相關(guān)基礎(chǔ)資料，加大農(nóng)戶小額貸款投放力度，切實(shí)發(fā)揮農(nóng)村金融主力軍作用，鞏固農(nóng)村陣地。

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