銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告范文（精選13篇）

　　隨著社會不斷地進(jìn)步，越來越多的事務(wù)都會使用到報告，其在寫作上具有一定的竅門。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編收集整理的銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告范文，希望對大家有所幫助。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 1

　　根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識到聲譽(yù)風(fēng)險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險自查工作，并將此工作做實、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險自查工作取得實實在在的效果�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、落實相關(guān)制度情況

　　經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實際制定了各項聲譽(yù)風(fēng)險管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級及時上報，確保風(fēng)險事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對各項管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險責(zé)任及獎懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險防控工作有效開展，確保各項規(guī)章制度落到實處。

　　二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

　　我行成立聲譽(yù)風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的`聲譽(yù)風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實的工作機(jī)制。

　　三、輿情管理工作情況

　　落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當(dāng)?shù)厣鐣�各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測、分析聲譽(yù)風(fēng)險輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險。我行高度重視客戶投訴，聲譽(yù)風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的共性問題進(jìn)行分析梳理，嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進(jìn)行檢查。

　　四、聲譽(yù)事件分析情況

　　我行對20xx年以來我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險防控對聲譽(yù)風(fēng)險防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及時提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。

　　通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽(yù)風(fēng)險易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 2

　　近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

　　二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的.開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：

　　1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。

　　2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。

　　3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。

　　4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。

　　5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。

　　6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。

　　四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

　　五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 3

　　一、存在的風(fēng)險

　�。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L(fēng)險：著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險；嚴(yán)格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風(fēng)險防控。

　　（二）違背制度評審程序風(fēng)險：嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評審程序。嚴(yán)控預(yù)算，嚴(yán)把投標(biāo)底線，嚴(yán)格標(biāo)前論證評審，嚴(yán)禁低于成本投標(biāo)；嚴(yán)格執(zhí)行合同評審流程，對合同評審中提出的.修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。

　�。ㄈ�）違約風(fēng)險：嚴(yán)格履行合同，謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定，謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險。

　�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險：著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險發(fā)生，一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生

　�。ㄎ澹﹪�(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期，著力化解債務(wù)風(fēng)險：達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。

　�。�六）加大既有的融資性貿(mào)易風(fēng)險處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險

　　（七）加強(qiáng)員工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。

　　二、擬采取的措施

　　1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺的管理制度；

　　2、嚴(yán)格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；

　　3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格客戶信用評級，要充分揭示風(fēng)險且有相應(yīng)的控制預(yù)案，經(jīng)濟(jì)可行，合作方誠實信用，實力有保障；

　　4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴(yán)把項目關(guān)、通過信息化等手段，切實加強(qiáng)項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；

　　5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。

　　6、加強(qiáng)合同綜合管理水平：加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理，實現(xiàn)從競標(biāo)、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

　　7、做到一案一策，引進(jìn)有實力的律所和資產(chǎn)公司，加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險的處置力度。

　　8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 4

　　按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險隱患排查活動實施方案 》文件精神，為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動深入開展，我社積極組織相關(guān)人員,進(jìn)行全方面排查,現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報如下:

　　一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動深入開展，確保這次案件風(fēng)險隱患排查活動取得實效，促進(jìn)我社依法合規(guī)經(jīng)營，及時發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險隱患，杜絕各類案件的發(fā)生，特成立案件風(fēng)險隱患排查活動小組。

　　組 長：

　　成 員：

　　二、確定排查范圍和重點。

　　本次案件風(fēng)險隱患排查活動的排查范圍：本次排查活動由社主任負(fù)責(zé)，具體組織實施，并接受監(jiān)管部門及上級部門的指導(dǎo)，對我社全體員工進(jìn)行全面排查，做到不漏一人。

　　本次案件風(fēng)險隱患排查活動的排查重點為：一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為;二是銀行賬戶開立是否嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法，印押證及對賬管理是否規(guī)范;三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一個指引”，是否認(rèn)真落實貸款“三查”制度，是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺參與社會非法集資活動。

　　三、排查具體情況

　　(一)往來業(yè)務(wù)

　　1.在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅持“實時清算、隨發(fā)隨收、當(dāng)日結(jié)平、信用社不墊款”的`原則;

　　2.設(shè)有專門的資金清算崗位，制定了嚴(yán)密的工作流程和風(fēng)險防范措施，記賬、復(fù)核、制單、送票、對賬、會計主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置，并相互制約;

　　3.對操作員實行定期崗位輪換或強(qiáng)制休假制度，密押員設(shè)置的密碼進(jìn)行嚴(yán)格保密并定期更換;

　　4.實行印、押、證三人分管;相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進(jìn)行管理和使用;

　　5.定期對應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進(jìn)行檢查、清理，并掌握真實的交易背景及資金走向。

　　(二)財務(wù)會計業(yè)務(wù)

　　1.柜員管理

　　(1)建立健全了柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限;

　　(2)確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，并保證嚴(yán)格對授權(quán)密碼進(jìn)行保密;

　　(3)每日日終主管柜員都要對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督;

　　(4)專門指定了一名柜員負(fù)責(zé)辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù);

　　(5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定，并對可疑交易進(jìn)行登記;

　　(6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)，過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批，辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時登記;

　　(7)嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在交接代簽名，交接不連續(xù)，柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

　　3.印章、重要空白憑證管理

　　(1)業(yè)務(wù)印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作，并進(jìn)行登記備案;

　　(2)個人名章按規(guī)定保管，不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象;

　　(3)有價單證、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號、銷毀都符合規(guī)定，建立登記簿，逐份進(jìn)行登記;

　　(4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

　　4.賬戶管理

　　(1)按規(guī)定進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更;

　　(2)加強(qiáng)對賬戶支付交易真實性的審查，沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象;

　　(3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作;

　　(4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實。

　　5.對賬管理

　　(1)每月對往來業(yè)務(wù)適時核對，對賬單都能及時發(fā)出和收回，堅持對余額和發(fā)生額同時進(jìn)行核對;

　　(2)加強(qiáng)了對銀企、銀儲對賬工作，做到按月對賬和適時對賬相結(jié)合;

　　(3)對賬單收回后換人核對，加蓋印章與預(yù)留印鑒保持了一致;

　　(4)賬務(wù)核對堅持對賬崗位與記賬崗位嚴(yán)格分離制度，出現(xiàn)對賬不符時，都認(rèn)真核查并返回處理;

　　(5)按照規(guī)定進(jìn)行全面賬戶核對，達(dá)到賬務(wù)“六相符”;

　　(6)不存在因虛假經(jīng)營、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 5

　　一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了xx年風(fēng)險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項工作任務(wù)�，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

　　一、履行本職工作

　�。ㄒ唬�為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》 ，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

　　通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。

　�。ǘ�）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：

　　一是對風(fēng)險合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的'風(fēng)險合規(guī)工作方向和工作計劃。

　　二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了xx年度風(fēng)險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

　　三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點，制定了xx聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件—各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。xx年以來，規(guī)范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個，其中：信貸方面16個、財務(wù)方面12個、信息科技方面1個、風(fēng)險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務(wù)工作方面2個、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

　　四是對各級制定的登記簿（臺賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

　　五是加強(qiáng)風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風(fēng)險發(fā)生，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項檢查。

　　六是按時完成風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計劃措施，初步建立了風(fēng)險管理組織體系，確立了風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵機(jī)制，信用風(fēng)險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險管理機(jī)制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

　　七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

　　八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培訓(xùn)。在xx年初，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識培訓(xùn)實施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

　　二、工作中存在的問題

　　在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：

　　一是對部分工作計劃未能有序完成；

　　二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；

　　三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務(wù)操作上更需要再實踐再提高；

　　四是工作的積極性主動性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

　　三、下半年的工作打算

　　在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動改進(jìn)，扎實工作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

　�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

　�。ǘ�）積極做好本職工作的同時，主動加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務(wù)指標(biāo)。

　　（三）增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 6

　　20xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用�，F(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：

　　一、部門工作職責(zé)履行情況

　　1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作

　　一是及時做好xx工程報表的制作和報送工作;

　　二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表;

　　三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;

　　四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告、風(fēng)險監(jiān)測報告及相關(guān)報表;

　　五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;

　　六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。

　　2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作

　　一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。

　　二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。

　　三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。

　　四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

　　3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作

　　根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。

　　4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險預(yù)警和清收工作

　　根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報警等措施進(jìn)行風(fēng)險控制。

　　5、做好貸記卡復(fù)核工作

　　根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。

　　6、積極協(xié)助基層清收不良貸款

　　7、做好貸款的審查工作

　　根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。

　　二、工作中存在的問題

　　我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：

　　一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;

　　二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的`工作仍有待加強(qiáng);

　　三是還未能實施更為有效的`貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。

　　四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

　　三、工作思路

　　為進(jìn)一步提升風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對20xx年度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在xxxx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：

　　1、繼續(xù)加強(qiáng)管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

　　2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時性。

　　3、加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。

　　4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 7

　　銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，銀行的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險為伴，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險的過程，我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項高風(fēng)險、高收益業(yè)務(wù)。20xx年，被確定為xxxx銀行的“合規(guī)管理年”，根據(jù) “合規(guī)管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴(yán)格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理，嚴(yán)格控制風(fēng)險�，F(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險狀況和防控措施報告如下：

　　一、信貸基本情況

　　截止6月xx日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結(jié)存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象，風(fēng)險防控形勢非常嚴(yán)峻。

　　二、風(fēng)險管理工作情況

　　半年來，我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認(rèn)真執(zhí)行政策，嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求，切實加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作，規(guī)范內(nèi)部管理，切實防范風(fēng)險。

　　1、 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶，把風(fēng)險防控關(guān)口前移，進(jìn)一步對信貸風(fēng)險進(jìn)行控制，對授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效。

　　2、 嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險，嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴(yán)格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。

　　3、 扎實細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查，認(rèn)真填報貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象，也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。

　　4、強(qiáng)化管理，完善的內(nèi)部管理機(jī)制。我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時，不斷強(qiáng)化管理，重點是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，加強(qiáng)對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實。注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的信貸形象，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　5、抓好逾期催收，嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認(rèn)真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風(fēng)險。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的'催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的.催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產(chǎn)保全，利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風(fēng)險，防止貸款出現(xiàn)損失。

　　三、下一步風(fēng)險防控強(qiáng)化措施

　　為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我行要加強(qiáng)小額貸款的合規(guī)管理，促進(jìn)小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性，有效維護(hù)我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步，我行將在以下幾個方面繼續(xù)做好風(fēng)險防控工作：

　　1、 完善規(guī)章制度

　　一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進(jìn)行詳細(xì)地記錄，記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。

　　二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險的措施。

　　三是完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時，除對資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還須進(jìn)行電話核實客戶信息，在必要時還須進(jìn)行現(xiàn)場核實。

　　四是要嚴(yán)格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴(yán)格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性，規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更，保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。

　　五要嚴(yán)格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真檢查相關(guān)資料及貸款信息，并嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。

　　2、規(guī)范信貸操作流程

　　一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財務(wù)數(shù)據(jù)必須進(jìn)行交叉檢驗;對于房產(chǎn)或車輛等信息，應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項目應(yīng)全面，堅持“眼見為實”原則。

　　二要嚴(yán)把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質(zhì)量，問到關(guān)鍵風(fēng)險點。

　　三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi)，必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進(jìn)行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進(jìn)行監(jiān)控，以后每月不少于一次貸后檢查。

　　3、加強(qiáng)逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進(jìn)行考核外，還對貸款的逾期原因進(jìn)行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進(jìn)行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質(zhì)量。

　　4、加強(qiáng)信貸隊伍建設(shè)。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進(jìn)行集中地學(xué)習(xí)，同時加強(qiáng)對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進(jìn)行一次梳理，同時對信貸從業(yè)人員實行年審，年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強(qiáng)對信貸人員良好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 8

　　一、引言

　　隨著金融市場的不斷發(fā)展和深化，銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜，風(fēng)險問題也愈發(fā)突出。為了加強(qiáng)風(fēng)險管理，保障銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，本行近期對重點領(lǐng)域進(jìn)行了風(fēng)險排查。本報告旨在總結(jié)排查情況，分析風(fēng)險點，提出相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。

　　二、排查范圍與方法

　　本次風(fēng)險排查覆蓋了信貸業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、操作風(fēng)險及合規(guī)風(fēng)險等重點領(lǐng)域。排查采用定量分析與定性評估相結(jié)合的方法，綜合運(yùn)用數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險評級、現(xiàn)場檢查等手段，全面識別并評估各類風(fēng)險。

　　三、排查結(jié)果

　　信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　在信貸業(yè)務(wù)方面，排查發(fā)現(xiàn)部分貸款項目存在信用風(fēng)險隱患，如借款人還款能力不足、擔(dān)保措施不到位等。此外，部分分支機(jī)構(gòu)在信貸審批和貸后管理方面存在操作不規(guī)范、風(fēng)險意識不強(qiáng)等問題。

　　金融市場業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　金融市場業(yè)務(wù)方面，排查發(fā)現(xiàn)部分交易對手信用風(fēng)險較高，部分投資產(chǎn)品存在市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險。同時，部分業(yè)務(wù)人員對市場變化的敏感性不夠，風(fēng)險控制能力不足。

　　操作風(fēng)險

　　在操作風(fēng)險方面，排查發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)流程存在漏洞，如內(nèi)部控制制度不完善、信息系統(tǒng)存在安全隱患等。此外，部分員工對操作風(fēng)險的認(rèn)識不足，違規(guī)操作現(xiàn)象時有發(fā)生。

　　合規(guī)風(fēng)險

　　在合規(guī)風(fēng)險方面，排查發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)存在違規(guī)操作行為，如違反反洗錢規(guī)定、違反金融監(jiān)管政策等。同時，部分分支機(jī)構(gòu)對合規(guī)風(fēng)險的'重視程度不夠，合規(guī)意識有待加強(qiáng)。

　　四、風(fēng)險防控措施

　　針對排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點，本行提出以下風(fēng)險防控措施：

　　加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，完善信貸審批和貸后管理制度，提高風(fēng)險識別和評估能力。

　　強(qiáng)化金融市場業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，優(yōu)化投資策略，加強(qiáng)交易對手信用管理，提高風(fēng)險控制水平。

　　完善操作風(fēng)險管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制和信息系統(tǒng)建設(shè)，提高員工操作風(fēng)險意識。

　　加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，嚴(yán)格執(zhí)行金融監(jiān)管政策，加強(qiáng)反洗錢等合規(guī)工作，提高合規(guī)意識。

　　五、結(jié)論

　　本次風(fēng)險排查全面識別了銀行重點領(lǐng)域存在的風(fēng)險點，并提出了相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。本行將進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，為客戶提供更加安全、高效的金融服務(wù)。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 9

　　一、報告概述

　　本報告旨在對我行近期在重點領(lǐng)域進(jìn)行的風(fēng)險排查工作進(jìn)行總結(jié)和分析，以便及時識別、評估并控制潛在風(fēng)險。本次排查工作主要涵蓋了信貸業(yè)務(wù)、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險以及信息安全等方面，通過對這些領(lǐng)域的深入排查，我們發(fā)現(xiàn)了若干風(fēng)險點，并提出了相應(yīng)的整改措施和建議。

　　二、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險排查

　　在信貸業(yè)務(wù)方面，我們重點檢查了信貸審批流程、貸后管理以及不良貸款處置等環(huán)節(jié)。通過排查，我們發(fā)現(xiàn)以下問題：

　　部分信貸審批流程存在不規(guī)范現(xiàn)象，如審批材料不完整、審批標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一等；

　　部分貸后管理不到位，導(dǎo)致部分貸款資金被挪用或無法按時收回；

　　不良貸款處置進(jìn)度緩慢，部分不良貸款長期掛賬，未得到有效解決。

　　針對以上問題，我們提出以下整改措施：

　　完善信貸審批流程，加強(qiáng)審批材料審核和審批標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一；

　　加強(qiáng)貸后管理，建立定期檢查和風(fēng)險預(yù)警機(jī)制；

　　加大不良貸款處置力度，制定針對性強(qiáng)的處置方案，確保不良貸款得到有效解決。

　　三、市場風(fēng)險排查

　　在市場風(fēng)險方面，我們主要關(guān)注了匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險以及股票價格波動風(fēng)險等。通過排查，我們發(fā)現(xiàn)以下問題：

　　部分外匯業(yè)務(wù)存在匯率風(fēng)險敞口過大，可能導(dǎo)致潛在損失；

　　部分投資組合對利率變動敏感，存在利率風(fēng)險；

　　股票投資業(yè)務(wù)受市場波動影響較大，存在價格波動風(fēng)險。

　　針對以上問題，我們提出以下整改措施：

　　加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，合理控制匯率風(fēng)險敞口；

　　優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，降低利率風(fēng)險；

　　建立股票投資風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)市場分析和預(yù)測。

　　四、操作風(fēng)險排查

　　在操作風(fēng)險方面，我們重點檢查了內(nèi)部控制、員工行為以及系統(tǒng)安全等方面。通過排查，我們發(fā)現(xiàn)以下問題：

　　部分業(yè)務(wù)流程存在內(nèi)部控制缺失或執(zhí)行不到位的情況；

　　部分員工存在違規(guī)操作或不當(dāng)行為，可能導(dǎo)致風(fēng)險事件；

　　系統(tǒng)安全存在漏洞或隱患，可能遭受外部攻擊或數(shù)據(jù)泄露。

　　針對以上問題，我們提出以下整改措施：

　　完善內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)流程合規(guī)；

　　加強(qiáng)員工行為管理，建立違規(guī)操作懲罰機(jī)制；

　　加強(qiáng)系統(tǒng)安全防護(hù)，定期檢查和修復(fù)安全漏洞。

　　五、信息安全風(fēng)險排查

　　在信息安全方面，我們主要檢查了數(shù)據(jù)保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全以及應(yīng)急響應(yīng)等方面。通過排查，我們發(fā)現(xiàn)以下問題：

　　數(shù)據(jù)保護(hù)措施不完善，存在數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險；

　　網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力較弱，易受到外部攻擊；

　　應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制不健全，無法及時應(yīng)對突發(fā)事件。

　　針對以上問題，我們提出以下整改措施：

　　加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)，完善數(shù)據(jù)加密和訪問控制等措施；

　　提升網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力，加強(qiáng)防火墻、入侵檢測等安全設(shè)備的`配置和更新；

　　建立完善的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行演練。

　　六、總結(jié)與建議

　　本次重點領(lǐng)域風(fēng)險排查工作發(fā)現(xiàn)了多個風(fēng)險點，并提出了相應(yīng)的整改措施和建議。我們將按照整改措施的要求，積極落實各項整改工作，確保風(fēng)險得到有效控制。同時，建議加強(qiáng)風(fēng)險管理制度建設(shè)，提升風(fēng)險管理水平，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展提供保障。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 10

　　一、引言

　　本報告旨在全面分析并排查我行在重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域中存在的潛在風(fēng)險，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和客戶的資金安全。通過深入剖析風(fēng)險點，提出相應(yīng)的風(fēng)險防控措施，為銀行風(fēng)險管理工作提供決策支持。

　　二、排查范圍

　　本次風(fēng)險排查涵蓋了信貸業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、操作風(fēng)險以及合規(guī)風(fēng)險等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域，涵蓋了總行、分行以及業(yè)務(wù)一線的各個層級和環(huán)節(jié)。

　　三、排查過程及發(fā)現(xiàn)

　　信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　在信貸業(yè)務(wù)方面，我們重點檢查了貸款審批流程、貸后管理以及不良貸款處置等環(huán)節(jié)。發(fā)現(xiàn)部分分支機(jī)構(gòu)在貸款審批過程中存在信息核實不嚴(yán)謹(jǐn)、風(fēng)險評估不準(zhǔn)確的問題；貸后管理環(huán)節(jié)存在跟蹤不到位、風(fēng)險預(yù)警不及時的情況；不良貸款處置方面，部分機(jī)構(gòu)處置效率低下，影響了資產(chǎn)質(zhì)量的穩(wěn)定。

　　金融市場業(yè)務(wù)風(fēng)險

　　金融市場業(yè)務(wù)方面，我們主要關(guān)注了交易對手信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及流動性風(fēng)險。在排查過程中發(fā)現(xiàn)，部分交易對手存在信用風(fēng)險隱患，需要進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險管理；市場風(fēng)險方面，部分投資組合的風(fēng)險敞口過大，缺乏有效的風(fēng)險對沖機(jī)制；流動性風(fēng)險方面，部分業(yè)務(wù)在極端市場條件下可能面臨流動性緊張的問題。

　　操作風(fēng)險

　　操作風(fēng)險方面，我們重點檢查了內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)安全以及員工行為管理等方面。發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)流程存在內(nèi)部控制漏洞，可能導(dǎo)致操作失誤或舞弊行為；信息系統(tǒng)安全方面，存在部分系統(tǒng)漏洞和安全隱患，需要加強(qiáng)信息安全防護(hù)；員工行為管理方面，個別員工存在違規(guī)操作或不當(dāng)行為，需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)和監(jiān)督。

　　合規(guī)風(fēng)險

　　合規(guī)風(fēng)險方面，我們主要檢查了銀行業(yè)務(wù)的'合規(guī)性以及反洗錢、反恐怖融資等方面的合規(guī)工作。發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)存在合規(guī)漏洞，可能違反相關(guān)法律法規(guī)；反洗錢、反恐怖融資工作方面，部分機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、交易監(jiān)測等方面存在不足，需要加強(qiáng)合規(guī)管理和監(jiān)督。

　　四、風(fēng)險防控措施建議

　　加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理能力，完善貸款審批流程，提高貸后管理水平，加強(qiáng)不良貸款處置力度。

　　強(qiáng)化金融市場業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，完善風(fēng)險評估體系，優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，提高風(fēng)險對沖能力。

　　提升操作風(fēng)險管理水平，加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)，完善信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和監(jiān)督。

　　加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，完善合規(guī)制度體系，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，提高全員合規(guī)意識。

　　五、結(jié)論

　　本次風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)了我行在信貸業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、操作風(fēng)險以及合規(guī)風(fēng)險等方面存在的問題和不足。為確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和客戶的資金安全，我們需要采取相應(yīng)的風(fēng)險防控措施，加強(qiáng)風(fēng)險管理能力和水平。同時，還需要建立長效的風(fēng)險排查機(jī)制，定期對業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險排查和評估，確保風(fēng)險管理的有效性和及時性。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 11

　　一、報告概述

　　本報告旨在全面梳理和排查我行在重點領(lǐng)域內(nèi)的潛在風(fēng)險，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。通過深入分析信貸、投資、操作、市場等關(guān)鍵領(lǐng)域，識別潛在風(fēng)險點，并提出相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。報告旨在為我行管理層提供決策依據(jù)，加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，提升銀行整體風(fēng)險抵御能力。

　　二、重點領(lǐng)域風(fēng)險排查情況

　　信貸領(lǐng)域

　　在信貸領(lǐng)域，我行重點關(guān)注了不良貸款、貸款集中度、客戶信用評級等方面。通過數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，部分行業(yè)和客戶存在信貸風(fēng)險較高的情況，需加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測。同時，對于貸款集中度較高的行業(yè)和客戶，需優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險敞口。

　　投資領(lǐng)域

　　投資領(lǐng)域方面，我行主要關(guān)注了對公投資、金融市場投資等業(yè)務(wù)。通過梳理投資項目和資產(chǎn)組合，發(fā)現(xiàn)部分投資項目存在盈利不穩(wěn)定、市場風(fēng)險較高等問題。針對這些問題，需加強(qiáng)投資項目的風(fēng)險評估和監(jiān)控，及時調(diào)整投資策略。

　　操作領(lǐng)域

　　在操作領(lǐng)域，我行重點排查了內(nèi)部流程、信息系統(tǒng)和人員操作等方面。通過檢查發(fā)現(xiàn)，部分業(yè)務(wù)流程存在疏漏和不合理之處，需優(yōu)化和完善。同時，加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，提高員工的風(fēng)險意識和操作技能，降低操作風(fēng)險。

　　市場領(lǐng)域

　　市場領(lǐng)域方面，我行主要關(guān)注利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等市場風(fēng)險。通過風(fēng)險量化和壓力測試，發(fā)現(xiàn)部分業(yè)務(wù)在市場波動較大的情況下，可能面臨較大的市場風(fēng)險。因此，需加強(qiáng)市場風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。

　　三、風(fēng)險防控措施建議

　　信貸領(lǐng)域：加強(qiáng)信貸風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測，完善信貸審批制度，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風(fēng)險敞口。

　　投資領(lǐng)域：加強(qiáng)投資項目的.風(fēng)險評估和監(jiān)控，制定科學(xué)的投資策略，提高投資收益的穩(wěn)定性。

　　操作領(lǐng)域：優(yōu)化和完善內(nèi)部流程，加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，提高員工的風(fēng)險意識和操作技能。

　　市場領(lǐng)域：加強(qiáng)市場風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施，提高銀行整體風(fēng)險抵御能力。

　　四、結(jié)論與展望

　　通過本次重點領(lǐng)域風(fēng)險排查，我行深入了解了當(dāng)前業(yè)務(wù)中存在的潛在風(fēng)險點，并提出了相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。未來，我行將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，完善風(fēng)險防控體系，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。同時，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通與合作，共同維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 12

　　一、引言

　　為了有效防范和化解銀行風(fēng)險，保障金融安全，本行近期對重點領(lǐng)域進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查。本次排查旨在發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險點，評估風(fēng)險狀況，提出風(fēng)險防控措施，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

　　二、排查范圍

　　本次風(fēng)險排查涵蓋了信貸業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制與合規(guī)管理、信息安全與科技創(chuàng)新等重點領(lǐng)域。

　　三、排查方法與過程

　　采用定性與定量相結(jié)合的方法，對各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，識別潛在風(fēng)險。

　　通過現(xiàn)場檢查、訪談、查閱資料等方式，對各項業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制及合規(guī)管理進(jìn)行全面檢查。

　　利用風(fēng)險評估模型，對識別出的'風(fēng)險進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險等級。

　　四、排查結(jié)果

　　信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域：發(fā)現(xiàn)部分貸款項目存在違約風(fēng)險，主要集中在高風(fēng)險行業(yè)和地區(qū)。已對相關(guān)項目進(jìn)行重點關(guān)注，加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警和處置。

　　金融市場業(yè)務(wù)領(lǐng)域：部分投資產(chǎn)品面臨市場風(fēng)險，尤其是利率和匯率波動對投資組合的影響。已調(diào)整投資策略，優(yōu)化資產(chǎn)配置，降低風(fēng)險敞口。

　　內(nèi)部控制與合規(guī)管理：部分分支機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制執(zhí)行不到位的情況，合規(guī)意識有待加強(qiáng)。已開展內(nèi)部培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識，加強(qiáng)內(nèi)部控制執(zhí)行力度。

　　信息安全與科技創(chuàng)新：信息系統(tǒng)存在安全風(fēng)險，包括數(shù)據(jù)泄露、黑客攻擊等。已加強(qiáng)信息安全防護(hù)，完善應(yīng)急預(yù)案，提升系統(tǒng)安全性。

　　五、風(fēng)險防控措施

　　信貸業(yè)務(wù)：加強(qiáng)貸前調(diào)查和貸后管理，嚴(yán)格控制高風(fēng)險行業(yè)和地區(qū)的貸款投放，完善風(fēng)險預(yù)警和處置機(jī)制。

　　金融市場業(yè)務(wù)：優(yōu)化投資策略，降低市場風(fēng)險敞口，加強(qiáng)市場風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警，及時調(diào)整投資組合。

　　內(nèi)部控制與合規(guī)管理：加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)，完善合規(guī)管理流程，提升員工合規(guī)意識和執(zhí)行力。

　　信息安全與科技創(chuàng)新：加大信息安全投入，提升信息系統(tǒng)安全防護(hù)能力，加強(qiáng)科技創(chuàng)新與風(fēng)險管理相結(jié)合，提高風(fēng)險防控水平。

　　六、結(jié)論與建議

　　通過本次風(fēng)險排查，本行對重點領(lǐng)域的風(fēng)險狀況有了更全面的了解。雖然存在一些潛在風(fēng)險點，但整體風(fēng)險水平可控。為進(jìn)一步防范和化解風(fēng)險，建議：

　　持續(xù)關(guān)注信貸業(yè)務(wù)高風(fēng)險行業(yè)和地區(qū)的風(fēng)險變化，加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警和處置。

　　優(yōu)化金融市場業(yè)務(wù)投資策略，降低市場風(fēng)險敞口，提高投資收益穩(wěn)定性。

　　加強(qiáng)內(nèi)部控制與合規(guī)管理，提升員工合規(guī)意識和執(zhí)行力，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。

　　加大信息安全投入，提升信息系統(tǒng)安全防護(hù)能力，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

　　總之，本行將繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險管理工作，不斷提升風(fēng)險防控水平，為銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。

　　銀行重點領(lǐng)域風(fēng)險排查報告 13

　　一、報告概述

　　本報告旨在全面梳理和排查銀行在重點領(lǐng)域的潛在風(fēng)險，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營和客戶的資金安全。報告涵蓋了信貸業(yè)務(wù)、金融市場交易、內(nèi)部控制及合規(guī)管理等多個關(guān)鍵領(lǐng)域，通過深入分析和評估，提出了相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施和建議。

　　二、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險排查

　　風(fēng)險點梳理：對信貸業(yè)務(wù)中存在的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等進(jìn)行全面梳理，重點關(guān)注不良貸款、逾期貸款等高風(fēng)險領(lǐng)域。

　　風(fēng)險評估：采用定量和定性相結(jié)合的方法，對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行評估，識別出高風(fēng)險客戶和項目。

　　風(fēng)險應(yīng)對措施：加強(qiáng)信貸審批和風(fēng)險管理，完善風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，提高風(fēng)險識別和應(yīng)對能力。

　　三、金融市場交易風(fēng)險排查

　　風(fēng)險點梳理：對金融市場交易中涉及的利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進(jìn)行梳理，關(guān)注異常交易和市場波動情況。

　　風(fēng)險評估：利用風(fēng)險計量模型，對金融市場交易風(fēng)險進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險敞口和潛在損失。

　　風(fēng)險應(yīng)對措施：優(yōu)化交易策略，加強(qiáng)風(fēng)險限額管理，提高風(fēng)險對沖能力，確保交易業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　四、內(nèi)部控制及合規(guī)管理風(fēng)險排查

　　風(fēng)險點梳理：對內(nèi)部控制和合規(guī)管理方面的制度漏洞、執(zhí)行不力等問題進(jìn)行梳理，重點關(guān)注反洗錢、反恐怖融資等領(lǐng)域。

　　風(fēng)險評估：通過內(nèi)部審計和合規(guī)檢查，對內(nèi)部控制和合規(guī)管理風(fēng)險進(jìn)行評估，發(fā)現(xiàn)潛在問題和風(fēng)險點。

　　風(fēng)險應(yīng)對措施：完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行和監(jiān)督檢查，提高員工合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。

　　五、結(jié)論與建議

　　本報告通過全面排查銀行在重點領(lǐng)域的風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)了一些潛在的風(fēng)險點和問題。為確保銀行業(yè)務(wù)的`穩(wěn)健運(yùn)營和客戶的資金安全，我們提出以下建議：

　　加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，完善風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，提高風(fēng)險識別和應(yīng)對能力。

　　優(yōu)化金融市場交易策略，加強(qiáng)風(fēng)險限額管理，提高風(fēng)險對沖能力。

　　完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行和監(jiān)督檢查，提高員工合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。

　　同時，建議銀行進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理體系建設(shè)，提高風(fēng)險管理的科學(xué)性和有效性。通過不斷提升風(fēng)險管理水平，確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為客戶提供更加安全、高效的服務(wù)。

　　六、后續(xù)工作計劃

　　針對本次風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險點，我們將制定詳細(xì)的后續(xù)工作計劃，包括：

　　對信貸業(yè)務(wù)、金融市場交易等高風(fēng)險領(lǐng)域進(jìn)行持續(xù)關(guān)注和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對潛在風(fēng)險。

　　定期組織內(nèi)部控制和合規(guī)管理方面的培訓(xùn)和宣傳，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。

　　加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門的溝通與合作，共同應(yīng)對行業(yè)風(fēng)險和挑戰(zhàn)。

　　通過不斷努力，我們將確保銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，為客戶提供更加安全、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

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