銀行安全管理調(diào)研報(bào)告
安全管理是企業(yè)生產(chǎn)管理的重要組成部分，本文將介紹銀行安全管理調(diào)研報(bào)告。
銀行安全管理調(diào)研報(bào)告：
山區(qū)農(nóng)村信用社由于網(wǎng)點(diǎn)分散，現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質(zhì)押品、印章及其他重要物品納入集中統(tǒng)一押運(yùn)與管理難度較大，通過對近幾年來的金庫安全管理狀況來看，事故多發(fā)頻發(fā)，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展庫存現(xiàn)金量逐年增大，對金庫管理安全提出了更高的要求。筆者從山區(qū)農(nóng)信社普遍存在的金庫安全管理問題出發(fā)，提出金庫安全管理膚淺拙見。
一、金庫安全管理普遍現(xiàn)狀
山區(qū)農(nóng)村信用社由于受地理位置限制，采取“中心金庫--區(qū)域金庫”與“中心金庫--網(wǎng)點(diǎn)金庫”兩種模式，且基本上實(shí)施自主押運(yùn)。部份城區(qū)及城郊網(wǎng)點(diǎn)納入聯(lián)社中心金庫管理，實(shí)施點(diǎn)對點(diǎn)日間押運(yùn);條件好的邊遠(yuǎn)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置區(qū)域中心金庫，對周邊網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行集中統(tǒng)一管理;大部份網(wǎng)點(diǎn)由于過于分散，按單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置小金庫，由于人員少，物防、技防設(shè)施簡陋，防火、防爆演練預(yù)案形同虛設(shè)，加之人員防護(hù)意識(shí)不強(qiáng)等因素，金庫安全隱患較為突出。
二、金庫安全管理主要問題
(一)金庫鑰匙管理風(fēng)險(xiǎn)突出�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)由于員工大多在4-5人，且常年在機(jī)構(gòu)所在地居住較少，不能嚴(yán)格按照管庫人員與守庫人員相分離的原則保管鑰匙。現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)使用的'庫房門鑰匙上下兩把未按照運(yùn)營上的要求分開放置在保險(xiǎn)柜內(nèi)，由守庫人員各執(zhí)一把隨身攜帶。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)由于保險(xiǎn)柜使用年限太久，甚至無備用鑰匙。由于受人員因素限制，連最基本的鑰匙平行交接制度都無法實(shí)現(xiàn)。運(yùn)營主管甚至可以接觸到所有鑰匙。
(二)守庫室設(shè)置不規(guī)范。部份基層金庫兩個(gè)守庫室均在金庫一側(cè)邊對門而開，未將金庫包圍其中，存在防護(hù)死角。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)守庫室未與金庫相臨，不利于值守人員觀察金庫入口處及周邊的環(huán)境，脫離值守覆蓋范圍。部份網(wǎng)點(diǎn)兩個(gè)守庫室只有一個(gè)入口，讓異性守庫受到限制，長期一個(gè)守庫現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。部份網(wǎng)點(diǎn)金庫未實(shí)行六面鋼筋混泥土澆筑，存在防撬隱患。部份網(wǎng)點(diǎn)守庫室無衛(wèi)生間，存在值守空檔。
(三)值守員工素質(zhì)參差不齊。基層網(wǎng)點(diǎn)金庫值守基本上都是本網(wǎng)點(diǎn)的人員在值守，如部分員工思想認(rèn)識(shí)較差，有可能會(huì)出現(xiàn)熟悉金庫值守制度及情況的內(nèi)鬼，可能會(huì)出現(xiàn)內(nèi)部人員作案的情況。
(四)值守員工精力不足。由于業(yè)務(wù)的開展，外勤人員、客戶經(jīng)理多數(shù)時(shí)間在下鄉(xiāng)收貸收息，經(jīng)常不能回社守庫。守庫值班多數(shù)是內(nèi)勤人員，就導(dǎo)致每人每月守庫達(dá)20天以上，每天從早上到晚上，幾乎24小時(shí)生活在營業(yè)室，精神壓力大，精力不足，無法全天候保持高度警惕。
(五)進(jìn)出金庫人員混雜。由于放松對基本制度的執(zhí)行，大部份網(wǎng)點(diǎn)允許內(nèi)部人員隨意進(jìn)入金庫，上級檢查、外部維修人員進(jìn)出金庫無法進(jìn)行搜身，身份確認(rèn)及登記制度也未長期堅(jiān)持，存在渾水摸魚或金庫結(jié)構(gòu)泄密現(xiàn)象。中心金庫由于承擔(dān)城區(qū)及城郊網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質(zhì)押品、印章及其他重要物品的保管職能，每天進(jìn)出人員頻繁，防護(hù)風(fēng)險(xiǎn)尤為突出。
(六)電量供給導(dǎo)致金庫管理風(fēng)險(xiǎn)。部份基層網(wǎng)點(diǎn)由于使用本地小型水電，容易導(dǎo)致資源緊缺性停電，有時(shí)半夜停電，守庫人員女性職工居多，若蓄電瓶維持時(shí)間較短，就會(huì)導(dǎo)致視頻監(jiān)控系統(tǒng)停止運(yùn)行，而存在風(fēng)險(xiǎn)漏洞。
三、金庫安全管理對策
(一)加強(qiáng)金庫鑰匙管理。合理安排值守員工保管金庫鑰匙，實(shí)行分開入營業(yè)室保險(xiǎn)柜或配備專用保險(xiǎn)柜保管。并且專用鑰匙保險(xiǎn)柜也實(shí)行鑰匙分開保管，降低了鑰匙管理風(fēng)險(xiǎn)。金庫值守員實(shí)行兩人簽字登記開門記錄制，一人簽字，另一人方能開門守值，守值完必須簽字，保管金庫鑰匙者放回原鑰匙放置處。網(wǎng)點(diǎn)備用鑰匙，不能由聯(lián)社一人保管，同樣實(shí)行入柜雙人保管，并實(shí)施強(qiáng)制登記制度。鑰匙保管人員不一定非要與日間臨柜人員一致，采取內(nèi)外勤參與保管鑰匙的辦法，做到鑰匙平行交接，避免鑰匙單線傳遞，規(guī)范使用。
(二)強(qiáng)化實(shí)物核點(diǎn)。實(shí)施金庫現(xiàn)金和實(shí)物貴金屬兩人核點(diǎn)，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人核對確認(rèn)，確保帳帳、帳實(shí)相符。強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對金庫業(yè)務(wù)，金庫安全的管理監(jiān)督力度，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要堅(jiān)持管理開庫和鎖庫工作，加強(qiáng)對管庫員、雙人操作、雙人扎帳行為進(jìn)行監(jiān)督。加大核點(diǎn)頻率，每日由管庫人員進(jìn)行一次碰庫，每旬由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行一次全面查庫，聯(lián)社審計(jì)條線人員每季度進(jìn)行一次查庫，聯(lián)社高管每年對基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次查庫。
(三)合理金庫布局�？稍诰W(wǎng)點(diǎn)較集中的區(qū)域設(shè)置統(tǒng)一金庫甚至可以與郵政、保險(xiǎn)、農(nóng)行等同行業(yè)聯(lián)合設(shè)立金庫，聘請專業(yè)人員值守，簽訂責(zé)任書，轉(zhuǎn)移內(nèi)部值守的財(cái)產(chǎn)與人員風(fēng)險(xiǎn)。無法實(shí)現(xiàn)聯(lián)合金庫的必須建立標(biāo)準(zhǔn)化金庫，合理設(shè)置守庫室。
(四)建立聯(lián)防責(zé)任機(jī)制。可與當(dāng)?shù)毓膊块T和周圍鄰居簽定聯(lián)防協(xié)議，各崗位簽訂安全責(zé)任書，做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”，堅(jiān)守自己的崗位，履行好自己的職責(zé)，并劃分責(zé)任區(qū)，落實(shí)到人，夜間值班不斷人。按季組織員工進(jìn)行預(yù)案演練，提高員工防范和防范暴力侵害的自我保護(hù)能力。每月開展安全教育，實(shí)現(xiàn)員工暢所欲言制，集中會(huì)上討論，對存在的金庫安全隱患及時(shí)糾正。對“110”報(bào)警及監(jiān)控報(bào)警設(shè)備進(jìn)行自查，時(shí)刻關(guān)注設(shè)備的完好性。
(五)筑牢員工思想防堤。可通過員工再培訓(xùn)等有效機(jī)制，提高其綜合素質(zhì)，嚴(yán)格金庫人員管理和業(yè)務(wù)安全管理，關(guān)注金庫運(yùn)作和人員動(dòng)態(tài)情況，加強(qiáng)思想教育防范道德風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格崗位制約，落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，加強(qiáng)對金庫保管現(xiàn)金出入庫，現(xiàn)金清點(diǎn)，現(xiàn)金實(shí)物調(diào)出管理。把脈問診，時(shí)刻打好思想警醒興奮劑，做到常在河邊走就是不濕鞋。
(六)加強(qiáng)員工本地化招聘力度�？煞诺蛦T工招聘門坎，把熱愛三農(nóng)事業(yè)，積極投身縣域經(jīng)濟(jì)，身體力壯，年富力強(qiáng)的社會(huì)精英選聘到農(nóng)信社這個(gè)大家庭，破解員工值守難題，化解因人手少導(dǎo)致的安全隱患。
(七)確保監(jiān)控連續(xù)。在條件允許的情況下，可以實(shí)行專線管理，確保值守期間電力有效供給。或配置大功率的發(fā)電電瓶裝置，以防范因電力部門電力不足造成停電安全隱患問題，確保值守區(qū)域視頻監(jiān)控的連續(xù)性。
(八)防范金庫業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。制定強(qiáng)制措施，采取定期或不定期查庫，強(qiáng)化日常巡檢，確保金庫設(shè)施正常運(yùn)行。進(jìn)一步加強(qiáng)金庫現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，定期和不定期檢查和管理，盡早發(fā)現(xiàn)問題并解決問題從而促進(jìn)流程更優(yōu)化、更合規(guī)，真正把防范和化解金庫管理風(fēng)險(xiǎn)工作落到實(shí)處，并對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)糾正處理。
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