分享支付結(jié)算工作報(bào)告范文
篇一：支付結(jié)算工作總結(jié)
201x年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年， 也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年。回顧一年的工作，我行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級行各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，同時(shí)在對農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境的改善方面做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。具體地說有以下幾點(diǎn)：
一 、賬戶管理方面。
我行由營業(yè)部負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人民銀行的規(guī)定要求開戶單位提交相關(guān)有產(chǎn)證件，并審核提交的登記證書是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營業(yè)期限范圍內(nèi)；對符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對基本戶、臨時(shí)戶及專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，對一般戶開戶能及時(shí)通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規(guī)定的單位堅(jiān)決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對長期未發(fā)生業(yè)務(wù)的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺(tái)賬與其印鑒卡一起專門保管。
二 、反洗錢工作方面。
我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導(dǎo)落實(shí)本支行反洗錢工作；設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí)
由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作�；A(chǔ)臺(tái)賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊，建立了完整的工作臺(tái)賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，對不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行上級和的審批制度。我行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過總行向人民銀行報(bào)送大額和可疑交易。我行能夠嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人帳戶。
三 、日常支付結(jié)算工作。
我行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，能按照有關(guān)規(guī)定，對票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素，記載事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，審核無誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。對于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印，確保每一筆票據(jù)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我行能夠按照人行的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會(huì)計(jì)核算工作。對于掛賬業(yè)務(wù)能與發(fā)起行及時(shí)聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時(shí)準(zhǔn)確做好查詢和查復(fù)工作，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。
四 、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
1 、嚴(yán)格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度
我行會(huì)計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營業(yè)
部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn)；平時(shí)上班時(shí)做到人離章收，人離機(jī)退，中午和營業(yè)終了必須入庫（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進(jìn)行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。
2、做好銀企對賬工作
我分行將銀企對賬做為一項(xiàng)重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺(tái)賬，對在我行開立結(jié)算賬戶的單位進(jìn)行登記，詳細(xì)記載了單位名稱、賬號(hào)、聯(lián)系人及電話、已發(fā)和已收欄，為便于統(tǒng)計(jì)和查找還對銀企對賬單進(jìn)行了編號(hào)。對于有未達(dá)賬的由主管查明原因與單位進(jìn)行溝通并在對賬回執(zhí)上注明。
3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量
我分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)日常對營業(yè)部進(jìn)行監(jiān)督檢查工作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題做好記錄，及時(shí)對柜員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。我行營業(yè)部在每天的晨會(huì)上由部門負(fù)責(zé)人和營業(yè)部主管對平時(shí)業(yè)務(wù)中的易發(fā)差錯(cuò)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，并共同商計(jì)對策和好的做法以防止差錯(cuò)發(fā)生，做到“缺什么，補(bǔ)什么”；對于一些特殊的疑難業(yè)務(wù)由主管上級行請教直到將業(yè)務(wù)辦好。
五、改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境
恒豐銀行南通分行為新設(shè)機(jī)構(gòu)，仍處在對南通地區(qū)整個(gè)支付結(jié)算環(huán)境的適應(yīng)，對南通農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境的改善的探索階段。對農(nóng)村地區(qū)的支付結(jié)算環(huán)境的改善能做的貢獻(xiàn)有限。但我行在201x年仍在對農(nóng)村地區(qū)的宣傳方面小有貢獻(xiàn)。
201x年我行在附近小區(qū)、村鎮(zhèn)開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、
金融知識(shí)等其他支付結(jié)算方面的宣傳。著重宣傳國家相關(guān)部門支付結(jié)算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識(shí)、識(shí)別假幣的方法等。普及適合實(shí)際需要的支付服務(wù)的新產(chǎn)品和服務(wù)各類，以滿足農(nóng)村地區(qū)多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進(jìn)應(yīng)用和普及。
改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境是一項(xiàng)長期的任務(wù)，我行充分認(rèn)識(shí)到這項(xiàng)工作的重要性，在今后的工作中必將加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)規(guī)劃、精心部署，確保農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境改善工作落實(shí)到位，為農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
篇二：201x年度xx分行支付結(jié)算工作總結(jié)
201x年度xx分行支付結(jié)算工作總結(jié)201x年度，在市人行及上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和指引下，經(jīng)全體共同努力，我行支付結(jié)算的各項(xiàng)工作順利開展，各類系統(tǒng)安全運(yùn)行，現(xiàn)將201x年度支付結(jié)算工作情況簡要總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保全行支付結(jié)算工作順利開展我行行領(lǐng)導(dǎo)歷來重視會(huì)計(jì)工作，尤其是支付結(jié)算工作，對支付結(jié)算方面的每次重大活動(dòng)均親自參與。為確保支付結(jié)算工作的順利開展，我行構(gòu)建了以管理部門為中點(diǎn)的管理體系，上至行領(lǐng)導(dǎo)，下至網(wǎng)點(diǎn)的委派主管，從而確保了201x年度支付結(jié)算工作的順利開展。
二、各項(xiàng)并舉，有聲有色地開展支付結(jié)算工作1、上傳下達(dá)，層層培訓(xùn)，提高支付結(jié)算工作質(zhì)量201x年度，xxx省分行組織了一次支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)（邀請省人民銀行專家），xx人行中支組織了一次賬戶管理培訓(xùn)，我行在此基礎(chǔ)上組織了二次支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)（賬戶管理、人行支付結(jié)算會(huì)議轉(zhuǎn)培訓(xùn)）；在做好培訓(xùn)工作的同時(shí)，我行對支付結(jié)算工作相關(guān)制度文件、指導(dǎo)書等所有資料及時(shí)上傳下達(dá)，確保了支付結(jié)算制度執(zhí)行的時(shí)效性。
2、加大考核力度，確保支付結(jié)算質(zhì)量的穩(wěn)步提高為進(jìn)一步落實(shí)我行支付結(jié)算工作，我行將所轄網(wǎng)點(diǎn)的支付結(jié)算質(zhì)量納入網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作考核，定期組織考核，實(shí)時(shí)通報(bào)；與此同時(shí)，配合會(huì)計(jì)檢查工作，督促網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)支付結(jié)算的工作環(huán)境。通過考核、通報(bào)、檢查、督促落實(shí)，我行201x年度支付結(jié)算工作質(zhì)量得到進(jìn)一步提高，201x年度大額支付系統(tǒng)的查詢查復(fù)及時(shí)回復(fù)率達(dá)到1x0％。
3、積極配合改革，做好支付結(jié)算宣傳工作201x年度，根據(jù)人民銀行及總分行要求，我行積極組織，妥善安排，層層培訓(xùn)，組織了人民幣反假及電子商業(yè)匯票集中宣傳活動(dòng)。同時(shí)，在人行及上級行的大力支持下，對單位人民幣銀行結(jié)算賬戶集中管理、同城票據(jù)集中交換等進(jìn)一步優(yōu)化，支付結(jié)算工作效率也得到進(jìn)一步提升。
4、加大營銷力度，改善用卡環(huán)境我行高度重視銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，將銀行卡的新增和消費(fèi)交易額納入網(wǎng)點(diǎn)考核指標(biāo)，201x年初，全行上下密切聯(lián)動(dòng)，抓好旺季營銷，201x年我行新增發(fā)卡xxx張（其中借記卡xxx張，貸記卡xxx張），全年實(shí)現(xiàn)交易額達(dá)xxxx萬元（其中借記卡xxx萬元，貸記卡xxx萬元）。另一方面，我行加大了自助設(shè)備投入和設(shè)備維護(hù)檢查的力度，改善用卡環(huán)境，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，抓好柜面發(fā)卡工作。
三、201x年度工作思路201x年度，我行將一如既往地做好支付結(jié)算工作，確保支付結(jié)算工作安全高效地運(yùn)行。一方面，做好上傳下達(dá)、培訓(xùn)等工作，加大檢查、考核力度。另一方面，進(jìn)一步做好市場營銷工作，加大營銷力度，增加發(fā)卡量，進(jìn)一步改善用卡環(huán)境，確保支付結(jié)算工作安全高效運(yùn)行。
篇三：支付結(jié)算工作自查報(bào)告
中國人民銀行上海分行：
按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知>的通知》（上海銀發(fā)[201x]85號(hào)）文件要求，結(jié)合我行支付結(jié)算實(shí)際工作情況，開展了本次支付結(jié)算自查工作，現(xiàn)將自查有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、 自查前準(zhǔn)備情況
我行成立以分管運(yùn)營業(yè)務(wù)的副行長擔(dān)任組長，運(yùn)營管理部、信息科技部、資金部、合規(guī)部、稽核部、各營業(yè)單位負(fù)責(zé)人為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)本次支付結(jié)算檢查工作的具體組織實(shí)施與協(xié)調(diào)工作。
我行依據(jù)歷年來人民銀行制定的支付結(jié)算管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬戶管理、支付系統(tǒng)方面的檢查方案，參照本行內(nèi)部日常檢查方案以及業(yè)務(wù)重點(diǎn)，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時(shí)要以防范風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，通過自查發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行薄弱點(diǎn)，排查可能存在的支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)隱患，真正達(dá)到自查實(shí)際效果。
我行制定的自查方案重點(diǎn)方面主要包括：
一是，已經(jīng)制訂業(yè)務(wù)操作制度是否已經(jīng)涵蓋了我行開辦的支付結(jié)算業(yè)務(wù)類型，相關(guān)制度是否仍適用現(xiàn)行業(yè)務(wù)操作；二是，我行是否嚴(yán)格遵照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法辦理各項(xiàng)賬戶業(yè)務(wù)；三是，我行是否嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)；四是，辦理商業(yè)匯票簽發(fā)及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制是否嚴(yán)密；五是，支付系統(tǒng)運(yùn)行是否正常，各類業(yè)務(wù)辦理是否合規(guī)；六是，檢查支付信息報(bào)告情況。（注：我行尚未開辦銀行卡類業(yè)務(wù)）
二、 基本情況
（一） 支付結(jié)算管理
我行依照本行實(shí)際支付結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況，在開辦人民幣業(yè)務(wù)伊始，即制定了《客戶服務(wù)及作業(yè)支援部準(zhǔn)則》，該項(xiàng)準(zhǔn)則基本涵蓋了我行辦理賬戶業(yè)務(wù)、票據(jù)類業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和內(nèi)部控制方式，是指導(dǎo)我行辦理作業(yè)業(yè)
務(wù)的工作最主要的規(guī)定，也是我行開展支付結(jié)算類業(yè)務(wù)工作檢查的重要依據(jù)。 我行較為注重按照業(yè)務(wù)發(fā)展形勢，不斷完善與修訂準(zhǔn)則規(guī)范。如我行開辦通過小額支付系統(tǒng)解付銀行本票、華東三省一市銀行匯票等業(yè)務(wù)時(shí)，立即于該項(xiàng)準(zhǔn)則中增加了相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理規(guī)范與要求，確保辦理各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，一線業(yè)務(wù)人員能夠有章可循、有據(jù)可查。
為防范支付結(jié)算類業(yè)務(wù)突發(fā)事件，我行又按照要求先后制訂了《人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《公民身份聯(lián)網(wǎng)核查突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《營業(yè)單位服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等文件，規(guī)范了我行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置辦法，增強(qiáng)了業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)處置能力。
�。ǘ� 賬戶業(yè)務(wù)
1、 單位賬戶
從自查情況看，我行各營業(yè)單位嚴(yán)格遵守《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》各項(xiàng)規(guī)定，開立核準(zhǔn)類賬戶遵照以人民銀行核準(zhǔn)之日為賬戶啟用日規(guī)定；開立備案類賬戶，做到5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行備案。
本次自查，我行結(jié)合近期以來人民銀行反洗錢工作及上海銀監(jiān)局操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作的相關(guān)規(guī)定內(nèi)容，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，對人民幣單位銀行結(jié)算賬戶日常業(yè)務(wù)操作，提出明確檢查要求：
一是加強(qiáng)開戶代理人身份識(shí)別，要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或者財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電話核實(shí)后，方可辦理；二是強(qiáng)化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個(gè)人身份進(jìn)行核查；對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進(jìn)行核實(shí)；三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程監(jiān)督，要求辦理各項(xiàng)單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控；四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險(xiǎn)（防火）柜保管，保險(xiǎn)（防火）柜落實(shí)雙人管控原則，存放、調(diào)閱賬戶資料建立登記審批制度，未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；五是嚴(yán)格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性；與反洗錢可疑交易報(bào)告規(guī)定相結(jié)合，防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易；六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴(yán)密重要空白憑證控號(hào)管理措施，對
外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認(rèn)購買人身份。
經(jīng)查，我行辦理各項(xiàng)人民幣結(jié)算賬戶情況基本正常，人民幣結(jié)算賬戶數(shù)量與賬戶管理系統(tǒng)賬戶數(shù)量一致；各營業(yè)單位尚未開立預(yù)算類專用賬戶、異地專用賬戶、“個(gè)體戶”類結(jié)算賬戶、臨時(shí)存款賬戶（不含驗(yàn)資類賬戶）；各類賬戶使用與管控措施基本落實(shí)到位，未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況。
從我行自查情況看，當(dāng)前我國結(jié)算賬戶管理規(guī)定較為繁雜，人民銀行和銀監(jiān)會(huì)對于結(jié)算賬戶管理工作的管理要求尺度不盡相同，并且由于文件發(fā)布時(shí)間存在先后，使我行部分營業(yè)單位對賬戶管理要求在理解與實(shí)際操作形成一定的差異，我行將在今后工作中加強(qiáng)學(xué)習(xí)與監(jiān)督，形成全行統(tǒng)一的操作模式。
2、 個(gè)人賬戶
本次自查工作中，我行重點(diǎn)檢查要求為：是否開立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。
經(jīng)查，我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
�。ㄈ� 票據(jù)業(yè)務(wù)
1、 基本規(guī)則
按照《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，我行嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與報(bào)備制度要求，在參加同城票據(jù)交換系統(tǒng)，開展銀行本票、銀行匯票以及刻制匯票專用章、結(jié)算專用章等均按照人民銀行規(guī)定及時(shí)提出申請，并經(jīng)審核批準(zhǔn)同意后，方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
今年以來，我行加大科技投入對重要空白憑證、印鑒比對系統(tǒng)進(jìn)行升級改造，同時(shí)修訂了相應(yīng)制度，明確要求各營業(yè)單位落實(shí) “章、證、押”保管人分離規(guī)定，從制度落實(shí)、系統(tǒng)控制、崗位職責(zé)、監(jiān)督檢查等諸方面入手，切實(shí)防范可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2009年1x月，我行為統(tǒng)一全行掛失業(yè)務(wù)處理，規(guī)避掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定《掛失業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，專門對票據(jù)掛失業(yè)務(wù)予以特別說明。我行于自查期限內(nèi)，未發(fā)生客戶辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)。
2、 支票、本票及銀行匯票
我行緊跟人民銀行票據(jù)自動(dòng)化處理步伐，已加入全國支票影像系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票、華東三省一市銀行匯票業(yè)務(wù)、上海市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)等。我行申請加入上述系統(tǒng)時(shí)，均順利通過驗(yàn)收；對于一家中型外資銀行來講，票據(jù)業(yè)務(wù)通過系統(tǒng)自動(dòng)化處理，降低了我行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，減少人員投入，加速了客戶與社會(huì)資金流轉(zhuǎn)。為確保系統(tǒng)運(yùn)行的安全性，我行制定了內(nèi)部業(yè)務(wù)處理規(guī)程，嚴(yán)格業(yè)務(wù)處理程序，依據(jù)紙質(zhì)憑證及電子信息處理、保管要求，保證了相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)安全、高效的處理。
業(yè)務(wù)檢查期內(nèi)，我行通過系統(tǒng)辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)情況均屬正常，未發(fā)現(xiàn)我行拖延支付或無理拒付票據(jù)行為。
但由于我行處理全國支票影像業(yè)務(wù)較少，實(shí)際工作中多次發(fā)生異地其他銀行對我行支票影像業(yè)務(wù)退票，故使我行支票影像回執(zhí)率處于較低水平，相關(guān)問題我行已向上海清算中心呈報(bào)。
3、 商業(yè)匯票及電子匯票
隨著我行大力拓展銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)，我行愈加重視辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)過程中合規(guī)性問題，為此我行于201x年制訂《銀行承兌匯票操作規(guī)范》，規(guī)范各單位商業(yè)匯票操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。我行在辦理開立銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，層層把關(guān)，相互牽制，信用審查部門負(fù)責(zé)審查申請承兌人是否具有真實(shí)貿(mào)易背景，客戶提交的合同、發(fā)票等復(fù)印件等證明文件均于作業(yè)端留檔。
落實(shí)銀行承兌匯票查詢、查復(fù)制度，對于收到的查詢，規(guī)定必須于當(dāng)日至遲次日上午回復(fù)；對于客戶申請辦理的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，每筆匯票均需向承兌行發(fā)起查詢，直至確認(rèn)票據(jù)真實(shí)、有效后，方可辦理貼現(xiàn)手續(xù)。
我行目前已加入電子商業(yè)匯票—紙票登記報(bào)價(jià)系統(tǒng)，安排專人每日定時(shí)上報(bào)承兌、質(zhì)押、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)電子信息，并將該項(xiàng)內(nèi)容作為日常檢查內(nèi)容之一，確保銀行核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙票登記報(bào)價(jià)系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。
�。ㄋ模� 支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)
我行嚴(yán)格要求做好支付系統(tǒng)安全與頭寸管理工作，由信息科技部設(shè)立信息安全管理部安排專人對本行支付系統(tǒng)密押、密鑰設(shè)備及各種數(shù)字證書采取嚴(yán)密的管
理措施；由資金部統(tǒng)一協(xié)調(diào)本行人民幣頭寸，安排專人實(shí)時(shí)監(jiān)控大額支付系統(tǒng)日間清算排隊(duì)及小額支付系統(tǒng)軋差排隊(duì)情況。
我行為預(yù)防支付系統(tǒng)可能產(chǎn)生的種類突發(fā)事件，各相關(guān)理部門均已制定維護(hù)管理制度及應(yīng)急預(yù)案，保障我行安全、有序、順利辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)：
1、運(yùn)營管理部制訂預(yù)案，假設(shè)支付系統(tǒng)或行內(nèi)系統(tǒng)全面癱瘓后，如何持續(xù)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)手段與方法；
2、信息科技部建立雙備份機(jī)制，一旦硬件系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)出現(xiàn)故障，系統(tǒng)做到自動(dòng)、平穩(wěn)切換；制定必要的計(jì)算機(jī)與網(wǎng)絡(luò)安全機(jī)制，定期檢測和升級支付系統(tǒng)病毒庫，防止病毒侵入。
3、資金部開拓多種融資渠道，確保支付系統(tǒng)發(fā)生排隊(duì)，能夠第一時(shí)間迅速籌措資金，確保對外支付。
檢查期內(nèi)，我行支付系統(tǒng)運(yùn)行安全、平穩(wěn)，通過支付系統(tǒng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)未發(fā)生重大差錯(cuò)事故，未發(fā)生由于本行原因引起的支付系統(tǒng)開啟清算窗口。
�。ㄎ澹� 支付信息報(bào)送
為加強(qiáng)支付信息分析報(bào)告數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性，我行于去年啟動(dòng)報(bào)表自動(dòng)化工作，由業(yè)務(wù)部門擬定詳細(xì)的數(shù)據(jù)采集方案，由信息科技部門具體開發(fā)采集程序。
當(dāng)前，我行上報(bào)的各類支付信息數(shù)據(jù)采集基本實(shí)現(xiàn)全自動(dòng)化，我行安排專人負(fù)責(zé)各類報(bào)表及系統(tǒng)運(yùn)行報(bào)告報(bào)送工作。檢查期內(nèi)，未發(fā)現(xiàn)支付信息報(bào)告差錯(cuò)，亦未延時(shí)報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表及報(bào)告。
三、 發(fā)現(xiàn)問題及整改計(jì)劃
�。ㄒ唬� 內(nèi)部定期檢查制度
我行基本已構(gòu)建支付結(jié)算工作檢查體系，大致分為三個(gè)層次：第一層次為由總行運(yùn)營管理部門制定營業(yè)單位自行檢查計(jì)劃，由營業(yè)單位事后監(jiān)督人員負(fù)責(zé)對本行辦理的支付結(jié)算業(yè)務(wù)開展檢查；第二層次為總行運(yùn)營管理部門每年組織一至二次柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)場綜合檢查；第三層次為總行稽核審計(jì)部門每年安排開展操作風(fēng)險(xiǎn)檢查。
對照本次支付結(jié)算執(zhí)法檢查事項(xiàng)要求，通過本次自查發(fā)現(xiàn)，我行支付結(jié)算工作
篇四：支付結(jié)算工作經(jīng)驗(yàn)交流材料
近年來，我科室支付結(jié)算工作在XX中支黨委及XX中支支付結(jié)算處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以改善XXXX農(nóng)牧區(qū)支付服務(wù)環(huán)境為目標(biāo)，通過制定“一個(gè)規(guī)劃”、開展“兩項(xiàng)試點(diǎn)”、實(shí)施“三項(xiàng)創(chuàng)新”、建立“四項(xiàng)機(jī)制”，使轄區(qū)支付服務(wù)環(huán)境一定程度上得到了改善，取得了一些成績，得到了上級行、地方政府的充分肯定。我們的主要做法是：
一、制定“一個(gè)規(guī)劃”
按照《XXXXXX關(guān)于改善農(nóng)村地區(qū)支付服務(wù)環(huán)境的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2009]224號(hào)）以及201x年中央1號(hào)文件精神，我科室以“服務(wù)三農(nóng)、支農(nóng)惠農(nóng)”為目標(biāo)，于201x年制定下發(fā)了《XXXX改善農(nóng)村牧區(qū)支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)三年規(guī)劃》并由XXXX政府批轉(zhuǎn)執(zhí)行。引導(dǎo)轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)按照目標(biāo)任務(wù)分解表，有針對性的開展各項(xiàng)工作，確保改善農(nóng)牧區(qū)支付服務(wù)環(huán)境落到實(shí)處。
二、開展“兩項(xiàng)試點(diǎn)”
一是開展《支付系統(tǒng)取代同城票據(jù)交換系統(tǒng)》試點(diǎn)工作。針對XX地區(qū)支付系統(tǒng)利用率較低，資金運(yùn)轉(zhuǎn)速度較慢的現(xiàn)狀，試點(diǎn)取消同城票據(jù)交換即傳統(tǒng)跑票式結(jié)算方式，通過大小額支付系統(tǒng)高效辦理同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。
二是開展《人民幣銀行結(jié)算賬戶遠(yuǎn)程核準(zhǔn)影像資料管理系統(tǒng)》（以下簡稱賬戶影像系統(tǒng)）試點(diǎn)工作。針對轄內(nèi)偏遠(yuǎn)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)賬戶路途遙遠(yuǎn)、紙質(zhì)賬戶資料傳遞時(shí)間長，存款人辦理賬戶業(yè)
務(wù)難的實(shí)際問題，通過借鑒兄弟行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在XX地區(qū)試點(diǎn)運(yùn)行賬戶影像系統(tǒng)，將紙質(zhì)賬戶資料進(jìn)行掃描，實(shí)行賬戶遠(yuǎn)程核準(zhǔn)，為各金融機(jī)構(gòu)和存款人提供便利。
三、實(shí)施“三項(xiàng)創(chuàng)新”
一是支付工具創(chuàng)新。為貫徹落實(shí)國家支農(nóng)惠農(nóng)政策，在XXXX金融服務(wù)缺失鄉(xiāng)鎮(zhèn)推出銀行卡+POS機(jī)模式的新型惠農(nóng)支付服務(wù)業(yè)務(wù)，有效滿足邊遠(yuǎn)地區(qū)農(nóng)牧民存取款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等支付服務(wù)需求，促進(jìn)惠農(nóng)政策深入落實(shí)，推動(dòng)城鄉(xiāng)金融協(xié)調(diào)發(fā)展。
二是支付系統(tǒng)創(chuàng)新。為進(jìn)一步提高大小額支付系統(tǒng)使用率，進(jìn)一步發(fā)揮小額定期借記業(yè)務(wù)的快捷優(yōu)勢。先是在XX地區(qū)取消了同城特約委托收款業(yè)務(wù)，公用事業(yè)收費(fèi)及公益性收費(fèi)業(yè)務(wù)均通過小額支付系統(tǒng)的定期借記業(yè)務(wù)辦理。隨后在德令哈地區(qū)試點(diǎn)取消同城票據(jù)交換系統(tǒng)，結(jié)束傳統(tǒng)手工跑票結(jié)算方式，相關(guān)業(yè)務(wù)均通過支付系統(tǒng)高效辦理。
三是賬戶管理方式創(chuàng)新。賬戶影像系統(tǒng)的上線運(yùn)行，在不改變?nèi)嗣駧陪y行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作流程的前提下，對紙質(zhì)開戶資料進(jìn)行掃描、傳輸、審核、比對、存貯、查閱和管理，實(shí)現(xiàn)了遠(yuǎn)程核準(zhǔn)銀行結(jié)算賬戶和賬戶資料檔案電子化管理。有效解決了紙質(zhì)賬戶資料與電子賬戶資料不同步的問題，縮短了賬戶核準(zhǔn)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，為客戶和經(jīng)辦銀行節(jié)約了費(fèi)用，有效提升了賬戶檔案管理水平。
四、建立“四項(xiàng)機(jī)制”
一是建立組織保障機(jī)制。成立了由XX政府分管金融副XX長任組
長，人行XX中支行長為副組長，財(cái)政局、稅務(wù)局、工商局、全XX各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為成員的“XXXX改善支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，統(tǒng)一組織、領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督改善農(nóng)牧區(qū)支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)工作。并形成了辦公會(huì)議機(jī)制，定期召開專項(xiàng)工作會(huì)議，溝通協(xié)調(diào)和督促解決全XX銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展改善農(nóng)牧區(qū)支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)工作中存在的問題和困難。
二是建立財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制。為了提高金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)牧區(qū)發(fā)展業(yè)務(wù)積極性，XX中支嘗試建立涉農(nóng)金融服務(wù)的財(cái)政補(bǔ)貼機(jī)制，給予涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)一定的優(yōu)惠政策，主要是通過財(cái)政撥補(bǔ)等方式，對農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)在農(nóng)牧區(qū)的網(wǎng)絡(luò)、自助設(shè)備、電話銀行終端等進(jìn)行補(bǔ)貼，促使涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)適當(dāng)加大對金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入力度，體現(xiàn)政策的普惠性。
三是建立試點(diǎn)先行機(jī)制。為了達(dá)到以點(diǎn)帶面最終全面實(shí)現(xiàn)全XX農(nóng)牧區(qū)支付服務(wù)環(huán)境改善既定工作目標(biāo)，選取烏蘭縣、天峻縣作為改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境示范縣，分步驟、分階段開展試點(diǎn)工作，試點(diǎn)成功后，再逐步推廣至全XX。
四是建立監(jiān)督考核機(jī)制。為使各項(xiàng)工作得以有效落實(shí)，XX中支強(qiáng)化督導(dǎo)，通過建立考核機(jī)制、制定考核辦法、定期召開支付結(jié)算聯(lián)席會(huì)議等形式及時(shí)通報(bào)工作進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)解決存在的問題和困難，并通過定期或不定期現(xiàn)場檢查、組織人員隨時(shí)對各地區(qū)工作進(jìn)展情況進(jìn)行實(shí)地檢查，對各項(xiàng)工作進(jìn)展順利、取得突破性成果的單位在全XX給予通報(bào)表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)；對工作不積極、重視不夠，工作進(jìn)
展緩慢的單位，給予通報(bào)批評。
五、取得“五大成效”
一是“三年規(guī)劃”各項(xiàng)指標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)。截至201x年末，全轄共有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)1x2家，ATM機(jī)1x2臺(tái)，銀行卡累計(jì)發(fā)卡量37萬張，累計(jì)交易量296億元，特約商戶2407戶，POS機(jī)765臺(tái)。非現(xiàn)金支付量比2009年增長近22%，農(nóng)牧區(qū)銀行機(jī)構(gòu)已全部接入大小額支付系統(tǒng)，能夠以電子方式辦理跨行支付業(yè)務(wù)；人均持卡量為1.2張；持卡消費(fèi)額占社會(huì)零售商品總額達(dá)到1x%；手里銀行卡商戶增長1x%；ATM機(jī)、POS機(jī)具在農(nóng)牧區(qū)布放4臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了零突破，轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基本完成了“三年規(guī)劃”規(guī)定的各項(xiàng)指標(biāo)。
二是“支付系統(tǒng)取代同城票據(jù)交換系統(tǒng)”成效顯著。201x年8月1x日，XX中支利用支付系統(tǒng)取代同城票據(jù)交換正式在德令哈地區(qū)6家金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)運(yùn)行。商業(yè)銀行經(jīng)收處通過大額支付系統(tǒng)匯劃稅款267筆，金額278.6萬元，由國庫部門報(bào)解入庫；國庫通過大額支付系統(tǒng)辦理撥款業(yè)務(wù)4筆，金額1xx.1萬元，安全到達(dá)指定賬戶。營業(yè)部門通過小額支付系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)408筆，通過大額支付系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)224筆，共計(jì)金額491x萬元。
支付系統(tǒng)取代同城票據(jù)交換系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了稅款實(shí)時(shí)入庫，從而極大地提高了稅款入庫速度和服務(wù)質(zhì)量，資金流速顯著加快，使稅收資金征繳入庫的'過程縮短，有效降低了延壓稅款現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)，節(jié)省了人力和物力，提高了國庫工作效率。
三是“小額定期借記業(yè)務(wù)”進(jìn)展順利。目前，XX地區(qū)所有企事
業(yè)單位公用事業(yè)收費(fèi)及公益性收費(fèi)業(yè)務(wù)，如水電費(fèi)、煤氣費(fèi)等均通過小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)辦理，取消了同城特約委托收款業(yè)務(wù)。截至201x年末，全XX各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)通過小額定期借記業(yè)務(wù)辦理461x筆，金額422,300.28萬元，各金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理正常。
四是“賬戶影像系統(tǒng)”優(yōu)勢顯露。賬戶影像系統(tǒng)8月份上線運(yùn)行以來，全轄90個(gè)網(wǎng)點(diǎn)（儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)除外）全部接入了賬戶影像系統(tǒng)，截至201x年末，全轄各金融機(jī)構(gòu)累計(jì)通過賬戶影像系統(tǒng)辦理開立、變更、撤銷、年檢等各類業(yè)務(wù)1x1x2筆，系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理正常。
賬戶影像系統(tǒng)的上線運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了農(nóng)牧區(qū)存款人和銀行機(jī)構(gòu)辦理賬戶“一站式”服務(wù)，偏遠(yuǎn)地區(qū)客戶開戶由原來的7-30余工作日縮短為2-3個(gè)工作日，極大方便了農(nóng)牧區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和存款人，全XX農(nóng)牧區(qū)賬戶普及率得到提高。影像系統(tǒng)運(yùn)行之前，XX地區(qū)新增開立單位銀行結(jié)算賬戶月均開戶89.4戶，影像系統(tǒng)運(yùn)行之后，新增開立單位銀行結(jié)算賬戶月均開戶284戶，增長率為21x%，有效活躍了農(nóng)牧區(qū)經(jīng)濟(jì)，助推了農(nóng)牧區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，客戶滿意度不斷提高，社會(huì)反響良好。
五是“惠農(nóng)支付業(yè)務(wù)”蓬勃開展。目前已在XXXX地區(qū)、XXXXX、XXXXXX、XXXXXXXX四個(gè)地區(qū)開辦了惠農(nóng)支付服務(wù)業(yè)務(wù)，個(gè)別金融服務(wù)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)正在積極籌備，多方溝通協(xié)調(diào)，做好前期各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。截至201x年底，各惠農(nóng)支付服務(wù)點(diǎn)共辦理業(yè)務(wù)1x筆，金額4.7萬元。
篇五：集團(tuán)資金結(jié)算情況的工作匯報(bào)
201x年資金結(jié)算工作在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的重視、指導(dǎo)以及各成員公司的支持配合下，圍繞著“保暢順、增效益、抓規(guī)范、促發(fā)展”切實(shí)開展各項(xiàng)工作，不斷加強(qiáng)銀行賬戶監(jiān)管，提高資金歸集力度，維護(hù)資金系統(tǒng)正常運(yùn)行，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)核算和服務(wù)職能，為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)提供決策信息，確保了支付結(jié)算工作的正常運(yùn)作。
一、201x年資金結(jié)算工作情況
（一）利用資金信息化管理平臺(tái)，加強(qiáng)結(jié)算業(yè)務(wù)管理，中心結(jié)算量和資金歸集力度大幅提高，有力促進(jìn)集團(tuán)資金統(tǒng)籌工作。
通過NC資金系統(tǒng)全面、深化運(yùn)用，不斷完善業(yè)務(wù)流程和管理制度，加強(qiáng)數(shù)據(jù)分析功能，提升資金管理水平，提高支付結(jié)算效率，使集團(tuán)在賬戶、資金結(jié)算、信貸的統(tǒng)籌管理力度更大，資金歸集率更高。
1. 中心結(jié)算往來資金規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。今年各成員公司在中心的結(jié)算量累計(jì)達(dá)30500筆，平均每天1xx多筆，結(jié)算金額累計(jì)將突破1x00億元，比去年同期增長500億元左右，增幅49%，資金結(jié)算規(guī)模再創(chuàng)歷史新高。
2. 資金集中度更高。加強(qiáng)對各公司銀行賬戶資金的監(jiān)管，堅(jiān)持每日動(dòng)態(tài)跟蹤各企業(yè)當(dāng)日銀行賬戶余額變動(dòng)情況，除早上的自動(dòng)定時(shí)歸集外，對日間大額入賬資金根據(jù)資金統(tǒng)籌需要也會(huì)及時(shí)上收，對非歸集戶則要求企業(yè)立即主動(dòng)劃回，想方設(shè)法不斷提高成員企業(yè)在中心的存款。201x年在成員公司的支持和配合下，累計(jì)歸集資金540億元，平均每個(gè)
工作日約2億元，資金歸集率達(dá)85%以上，使中心大賬戶日初存款基本都能保持7-8億元左右，為集團(tuán)增加現(xiàn)金流，充分發(fā)揮儲(chǔ)水池作用，提高資金統(tǒng)籌調(diào)控能力提供保障。
(二)加強(qiáng)日常結(jié)算組織管理工作，確保資金結(jié)算順暢
中心結(jié)算科作為集團(tuán)資金服務(wù)窗口和支付風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口，堅(jiān)持“保結(jié)算順暢”和“規(guī)范操作”。一方面，在日常工作中注重早計(jì)劃早安排，隨時(shí)跟蹤、維護(hù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理下屬成員單位對系統(tǒng)的熟練應(yīng)用和出現(xiàn)的問題，保證了成員公司的正常使用；對軟件的補(bǔ)丁操作及硬件和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境維護(hù)方面及時(shí)提出意見或建議以預(yù)防系統(tǒng)出現(xiàn)故障；同時(shí)總結(jié)、完善了系統(tǒng)應(yīng)急處理措施，有效化解因系統(tǒng)故障導(dǎo)致的無法正常支付的危急狀況；另一方面為確保企業(yè)到期資金按時(shí)支付，對周末或其他公眾假日提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備，協(xié)調(diào)各企業(yè)安排落實(shí)到期資金和貸款利息的按時(shí)扣劃，做到資金歸集和支付兩不誤；同時(shí)組織結(jié)算科的全體同事始終堅(jiān)守在一線崗位上，及早安排好值班人員和工作事項(xiàng)，無論假日，不分早晚，只要企業(yè)和管理需要都能隨時(shí)到位保證中心資金結(jié)算順暢。
在支付操作方面，嚴(yán)格按崗位職責(zé)分工和付款操作流程及時(shí)辦理各類支付款項(xiàng)。目前結(jié)算科共有6人，除主管科長外，下設(shè)2個(gè)業(yè)務(wù)組，其中出納組負(fù)責(zé)收付結(jié)算和賬戶有關(guān)管理工作，工作人員3名，分別為組長兼中心出納蔡映燕副科長、資金復(fù)核員何偉勤、銀行出納潘學(xué)堅(jiān)。核算管理組主要負(fù)責(zé)單據(jù)審核和賬務(wù)管理，有2人，分別為綜合會(huì)計(jì)沈元進(jìn)、中心會(huì)計(jì)趙雨塵。對所有類型付款業(yè)務(wù)，均嚴(yán)格按
照內(nèi)控管理制度指定專人負(fù)責(zé)，1人審核、1人支付，做到相互牽制、雙重把控。在NC系統(tǒng)付款時(shí)，按照資金科提供的資金收付預(yù)算做好付款的把關(guān)，對超預(yù)算的支出情況及時(shí)反饋、予以調(diào)控，以保證集團(tuán)資金池有足夠存款余額。
（三）資金結(jié)算管理堅(jiān)持按期報(bào)告和分析，管理、分析能力明顯提高。
一是每日中心存款通報(bào)。每天早上即通過短信平臺(tái)向集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告當(dāng)日早上資金歸集和存款結(jié)余情況；同時(shí)通過NC系統(tǒng)查詢結(jié)算中心大賬戶收支存情況，編制《結(jié)算中心大賬戶收支存日報(bào)表》，OA協(xié)同呈報(bào)相關(guān)科室和領(lǐng)導(dǎo)。二是每周企業(yè)存款報(bào)表對比分析。每周一上午通過網(wǎng)銀、電話查詢等方式了解各成員企業(yè)的銀行賬戶存款情況，匯總編制《企業(yè)存款報(bào)表》（一周一查）及《企業(yè)存款情況對比分析表》，反映各企業(yè)實(shí)際存款結(jié)余及存款的分布情況，做好差異情況對比分析。三是期末做好查詢、核實(shí)各銀行賬戶資金余額工作。堅(jiān)持月末和月初匯總編制期末《企業(yè)存款報(bào)表》，跟蹤企業(yè)預(yù)算存款完成情況。四是季末賬戶統(tǒng)計(jì)報(bào)告。每季末匯總報(bào)告各公司在中心備案的賬戶情況，包括授權(quán)跟蹤、新開戶、賬戶注銷等。通過以上各種結(jié)算管理信息的及時(shí)匯總、分析、報(bào)告，較好地為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。
二、201x年工作思路
�。ㄒ唬�201x年結(jié)算工作的核心目標(biāo)是“抓歸集、抓存款”，采取有力措施和多種手段，進(jìn)一步提高資金集中度，提高存款。
一是繼續(xù)抓緊跟進(jìn)未授權(quán)賬戶的管理，區(qū)分不同企業(yè)、同城還是異地、監(jiān)管戶還是非監(jiān)管戶等情況進(jìn)行跟蹤管理；對阻力較大的公司，專項(xiàng)報(bào)告集團(tuán)采取對策處理。二是加大清理力度，撤銷不符合規(guī)定開設(shè)的銀行賬戶或無授信的非歸集賬戶，提高資金集中度；三是嚴(yán)格依照NC系統(tǒng)信貸管理資料并結(jié)合資金管理部門審定的每月（或日）資金預(yù)算，核查企業(yè)當(dāng)日的支付情況，對支付超預(yù)算偏差達(dá)20%以上的實(shí)行重點(diǎn)管控，以保持穩(wěn)定的存款余額，保證集團(tuán)資金鏈的安全。四是定期和不定期對下屬成員單位存款管理、銀行賬戶管理等方面情況進(jìn)行檢查，保障資金集中及結(jié)算管理制度的執(zhí)行落實(shí)。
（二）進(jìn)一步完善、優(yōu)化NC資金系統(tǒng)應(yīng)用，積極配合集團(tuán)供應(yīng)鏈系統(tǒng)上線工作，推進(jìn)集團(tuán)財(cái)務(wù)資金信息化應(yīng)用水平
根據(jù)精細(xì)化管理的需要，在NC系統(tǒng)全面應(yīng)用的基礎(chǔ)上，持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)管理及分析統(tǒng)計(jì)功能。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，充分運(yùn)用集團(tuán)正在開發(fā)的BI智能分析系統(tǒng)，抓取各類資金數(shù)據(jù)信息，自動(dòng)生成各類分析表格，節(jié)省人力，提高分析能力和效率。
結(jié)合供應(yīng)鏈系統(tǒng)的實(shí)施，財(cái)務(wù)和資金要打通，今后成員單位只能通過本單位從供應(yīng)鏈發(fā)起單據(jù)或現(xiàn)金管理模塊生成付款單進(jìn)行付款操作，這樣可有效對業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金單據(jù)進(jìn)行追溯查核，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈、資金支付、財(cái)務(wù)核算一體化，提高財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)工作效率，促進(jìn)集團(tuán)信息化應(yīng)用水平的提升。
（三）對成員公司有關(guān)結(jié)算管理工作意見
1. 高度重視資金存款工作，確保正常支付。各公司要高度關(guān)注存款的變化情況，做好資金籌劃和收支存分析，采取有效措施，增加
存款，提高資金周轉(zhuǎn)效率。按照集團(tuán)資金集中管理要求，沒有貸款的企業(yè)全部資金要進(jìn)入結(jié)算中心，執(zhí)行收支兩條線管理；有貸款的企業(yè)，收支要與資金預(yù)算相結(jié)合；非歸集賬戶除到期資金外原則上不得保留存款，避免資金存放過于分散。要充分利用NC資金系統(tǒng)，集中結(jié)算，縮短資金在途時(shí)間，加快貨款回籠，保證資金鏈順暢。
2．提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范操作，建立科學(xué)化管理。目前各公司主要結(jié)算方式均采用電子結(jié)算，付款流程相對簡化，指令成功提交后即可直接發(fā)送到付款銀行自動(dòng)付款，因此要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控管理制度，嚴(yán)格按流程規(guī)定操作，對NC系統(tǒng)所有單據(jù)或信貸資料輸入要實(shí)行專人錄入、專人審核，落實(shí)崗位職責(zé)，提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和時(shí)效性，要求所有信貸業(yè)務(wù)都必須在系統(tǒng)中全面反映，使中心能及時(shí)查詢、核實(shí)企業(yè)到期資金情況，從而提高核查支付效率；要加強(qiáng)定期與銀行、結(jié)算中心的余額對賬工作，及時(shí)查明和處理未達(dá)賬項(xiàng)，按集團(tuán)要求報(bào)送結(jié)算有關(guān)報(bào)表，對貨幣資金管理做到“賬賬、賬表、賬實(shí)”相符；同時(shí)要加強(qiáng)資金人員對系統(tǒng)安全證書KEY的保管、使用管理，持有KEY的操作員外出應(yīng)按內(nèi)控要求辦理移交手續(xù)，從而做到規(guī)范操作，科學(xué)管理，保證資金結(jié)算安全。
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