風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)
總結(jié)是對(duì)取得的成績(jī)、存在的問題及得到的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)等方面情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與描述的一種書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢？下面是小編為大家整理的風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)1
提到資本運(yùn)營(yíng)，主要有兩點(diǎn)內(nèi)容：
一是經(jīng)營(yíng)企業(yè)理念，要有超前意識(shí)和逆向思維。也印證了那句“做正確的事比正確的做事要重要得多”。企業(yè)規(guī)模大小不重要，重要的是如何由小做大，做什么，怎么做。只有不斷去學(xué)習(xí)去思考，才能發(fā)現(xiàn)和把握機(jī)會(huì)。
二是用資本運(yùn)營(yíng)管理思維去思考問題。根據(jù)經(jīng)營(yíng)的四個(gè)層次，即產(chǎn)品，品牌與服務(wù)，資本經(jīng)營(yíng)和標(biāo)準(zhǔn)，思考本企業(yè)經(jīng)營(yíng)核心是什么。做企業(yè)定位要有高度，商業(yè)模式要?jiǎng)?chuàng)新，這樣整合能力越強(qiáng)。作為企業(yè)管理者，要時(shí)刻把握企業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新的命脈，而創(chuàng)新要為了滿足市場(chǎng)的'需求而創(chuàng)新，才能不斷創(chuàng)造財(cái)富。學(xué)習(xí)好的經(jīng)營(yíng)思路，尋找可行性運(yùn)作方法，并將資本運(yùn)營(yíng)真正落地。
課程特點(diǎn)：
特點(diǎn)一，用身邊熟知的案例做分析，易接受。比如攜程，騰迅，國(guó)美電器等，讓有些遙不可及的企業(yè)發(fā)展之路變得近大咫尺。為學(xué)員們的企業(yè)未來創(chuàng)新提供了借鑒。
特點(diǎn)二，復(fù)雜的概念簡(jiǎn)單化，通俗易懂。采取導(dǎo)入法，用案例引出結(jié)果，用結(jié)果引出資本運(yùn)營(yíng)中的概念，學(xué)員們很容易聽懂，容易融入案例情境中。
特點(diǎn)三，現(xiàn)場(chǎng)模擬，互動(dòng)交流不斷。老師帶領(lǐng)同學(xué)們模擬經(jīng)營(yíng)“苜蓿種植”和“養(yǎng)老院“。在不斷交流和角色互動(dòng)中，現(xiàn)場(chǎng)討論掀起一陣陣高潮，用這種方式學(xué)員們學(xué)會(huì)了用資本運(yùn)作思維去思考去經(jīng)營(yíng)。
特點(diǎn)四，顧問式教學(xué)發(fā)揮了較好的效果。在課間課后，學(xué)員們利用這次機(jī)會(huì)針對(duì)自己的企業(yè)情況向老師請(qǐng)教。針對(duì)每個(gè)企業(yè)的不同情況，不同的定位和模式，老師給出了真知灼見，這些寶貴的意見相信為學(xué)員企業(yè)開辟了新的經(jīng)營(yíng)通道。
三天的課程時(shí)間雖然很短，但學(xué)員們?cè)诮窈蟮乃伎贾�，將不斷地貫穿�?xiàng)目選擇，需求調(diào)查與定位，融資創(chuàng)新，未來資本對(duì)接及高價(jià)退出這些概念，而思考的核心是盡大可能資源整合。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)2
很高興我能進(jìn)入人民銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行實(shí)習(xí)生的工作，在實(shí)習(xí)期的這三個(gè)月中，我學(xué)習(xí)到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優(yōu)缺點(diǎn)，也明白了自己今后的努力方向。這三個(gè)月我學(xué)習(xí)到了很多也教會(huì)了我很多，現(xiàn)在三個(gè)月即將過去，我對(duì)我三個(gè)月的工作進(jìn)行與回顧。
一、我的工作內(nèi)容。
因?yàn)槲疫�是實(shí)習(xí)生，所以在加入人民銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行實(shí)習(xí)的時(shí)候，我是有上級(jí)帶著我進(jìn)行業(yè)務(wù)審批跟工作的。平時(shí)的工作主要是負(fù)責(zé)內(nèi)部審批流程和操作流程。根據(jù)業(yè)務(wù)的特定性，我會(huì)根據(jù)審查其復(fù)雜了承諾跟風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的能力，定期進(jìn)行資產(chǎn)審核。并對(duì)于業(yè)務(wù)員的'信用貸款進(jìn)行分類。并對(duì)貸款人進(jìn)行資產(chǎn)管理的審核，以及管理信貸風(fēng)險(xiǎn)包括分析以及憑借審核的流程。
二、平時(shí)工作的配合。
由于我剛加入銀行不久對(duì)銀行業(yè)，對(duì)各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝對(duì)我工作上的支持，對(duì)我細(xì)心的教導(dǎo)。在審查貸款人資金問題以及放貸核對(duì)的情況下，我認(rèn)真負(fù)責(zé)的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進(jìn)行溝通，督查他們的每項(xiàng)工作，確保他們提交的資料準(zhǔn)確無誤。我也會(huì)定期跟審核員進(jìn)行溝通，確保他們的行為是積極健康的。
三、不足和反思。
對(duì)于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯(cuò)是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗(yàn)不足，平時(shí)我會(huì)積極地跟同事進(jìn)行溝通，確保在放貸的時(shí)候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進(jìn)行審批。我們組主要負(fù)責(zé)的是分析全行市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)以及政策的風(fēng)險(xiǎn)，審查貸款人是否符合國(guó)家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗(yàn)，需要多跟同事進(jìn)行交流，評(píng)后我會(huì)為此不斷努力提升自己的金融知識(shí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)3
20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的`日常管理職責(zé)部門。
作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行xx分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。
面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。
在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。
由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的.管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。
xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。
雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī)；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)4
按照縣局廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體部署，緊緊結(jié)合本單位的工作實(shí)際，為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，增強(qiáng)單位人員正確行使職權(quán)、廉潔執(zhí)法的自覺性，認(rèn)真組織開展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、開展思想動(dòng)員，切實(shí)加強(qiáng)組織
為使廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效。根據(jù)縣局黨風(fēng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作精神，結(jié)合自身實(shí)際，我局及時(shí)召開會(huì)議，使大家充分的認(rèn)識(shí)到廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作防范的是廉政風(fēng)險(xiǎn)，管理的是防范工作，每個(gè)有權(quán)力的崗位都有可能產(chǎn)生腐敗。先后組織學(xué)習(xí)了《關(guān)于實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定》、《廉政準(zhǔn)則》等反腐倡廉制度。引導(dǎo)全體人員進(jìn)一步提高反腐倡廉的自覺性使大家充分認(rèn)識(shí)到開展這項(xiàng)工作的主要目的和重要意義，提高全體人員參與活動(dòng)的自覺性、主動(dòng)性，切實(shí)為抓好這項(xiàng)工作打下堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。由局長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作，副局長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)措施的督導(dǎo)和落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。
二、查找風(fēng)險(xiǎn)、防微杜漸
1、梳理職權(quán)清單。查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的第二階段，也是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，為扎實(shí)做好這一階段工作，按照“xxx號(hào)”文件，對(duì)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出具體要求，圍繞風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)工作特點(diǎn)，對(duì)工作崗位的權(quán)力、職責(zé)、等進(jìn)行研究梳理，填寫了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總表，并將各項(xiàng)職責(zé)運(yùn)行過程以及流程圖打印出來。
2、查找評(píng)估廉政風(fēng)險(xiǎn)。一是查找廉政風(fēng)險(xiǎn)源，把行使的行政權(quán)力納入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找范圍。找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找不準(zhǔn)的堅(jiān)決不能過關(guān)，自己找不準(zhǔn)，就相互找。自己?jiǎn)挝徽也粶?zhǔn)的，就發(fā)動(dòng)群眾來補(bǔ)充。確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找的更準(zhǔn)、更實(shí)。查找在思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)無病早預(yù)防，有病對(duì)癥下藥，遠(yuǎn)離腐敗現(xiàn)象的滋生。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)、單位風(fēng)險(xiǎn)，填寫了個(gè)人《廉政和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)個(gè)人自查表》、《崗位廉政與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人查找和防范承諾表》和單位《單位廉政和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防范評(píng)價(jià)書》、《單位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)統(tǒng)計(jì)表》。三是評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對(duì)查找出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評(píng)估，確定不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
三、結(jié)合崗位、制定和落實(shí)
在查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之后，對(duì)單位人員落實(shí)防范措施的自查自糾情況，及時(shí)研究和解決存在的問題，有針對(duì)性地結(jié)合崗位制定防范措施，做到“早防范、早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早查處”幫助和督促單位人員及時(shí)糾正工作中失誤和偏差，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效預(yù)防職務(wù)犯罪和不廉潔行為的發(fā)生，避免工作失誤、失職，防止違紀(jì)、違法案件的發(fā)生，促進(jìn)廉政、勤政工作的深入開展。
四、開展順利、成效明顯
通過廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作的扎實(shí)有效開展，進(jìn)一步強(qiáng)化了關(guān)鍵崗位人員的責(zé)任意識(shí)和廉政從政意識(shí)，使單位全體人員對(duì)本崗位的工作職責(zé)、崗位職責(zé)和廉政風(fēng)險(xiǎn)有了更加清醒的'認(rèn)識(shí)，切實(shí)提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
五、存在不足
盡管我單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作取得了一定成績(jī)，但仍存在一些不容忽視的問題，主要表現(xiàn)在：
（一）風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)還不夠強(qiáng)，主動(dòng)性不是很高。
�。ǘ┓婪讹L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的還不夠細(xì)，需進(jìn)一步深化。 針對(duì)存在的問題，我單位將在以后的工作中，進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范措施，加強(qiáng)廉政建設(shè)，達(dá)到內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象的目的。
五、下一步的工作
一是進(jìn)一步加強(qiáng)教育，筑審思想防線；二是進(jìn)一步完善防范措施，修訂完善制度；三是加大監(jiān)督力度，形成長(zhǎng)效機(jī)制。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)5
為全面了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，切實(shí)提高本行的風(fēng)險(xiǎn)水平，增加識(shí)別，計(jì)量，檢測(cè)和限制風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力，為本行實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理務(wù)實(shí)基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部近段工作做一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，依據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合XX銀行發(fā)展的須要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部限制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面等十六項(xiàng)基本制度，正在進(jìn)一步完善，部分文件正在批閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)管理部，專司從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作，現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底，務(wù)實(shí)基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的支配下，通過一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理狀況進(jìn)行了深化的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順當(dāng)開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策供應(yīng)了一句。
一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊(cè)。對(duì)全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進(jìn)行了摸底造冊(cè)，將表內(nèi)外不良貸款臺(tái)帳整合，明細(xì)造冊(cè)。
二是加強(qiáng)檢查監(jiān)督，摸清底子。依據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保狀況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)狀況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的`打算工作；下發(fā)抵押品清理的通知。
三是創(chuàng)新動(dòng)態(tài)管理，風(fēng)險(xiǎn)提示。每月初對(duì)各支行到逾期貸款和新增不良貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順當(dāng)進(jìn)行，我部門承接了改革的許多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點(diǎn)銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作：
一、進(jìn)一步完善部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強(qiáng)對(duì)不良貸款的管理。
一是不良貸款臺(tái)帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報(bào)，加強(qiáng)管理。二是將全行不良貸款建立臺(tái)帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收安排。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品狀況，特殊是不良和股金購(gòu)買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置安排，加大處置力度。同時(shí)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或?qū)嵭斜Ｈ胧�，防范風(fēng)險(xiǎn)。四是各支行要對(duì)每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明狀況，分析形成緣由，落實(shí)處置措施。
三、加強(qiáng)與各職能部門之間的聯(lián)動(dòng)。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)覺風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)問培訓(xùn)。
提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點(diǎn)整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分別，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)6
一、xxxx年上半年工作總結(jié)
�。ㄒ唬┳ズ脙敻赌芰︼L(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)重點(diǎn)工作
1、認(rèn)真開展xxxx年SARMRA自評(píng)估工作。依據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)償付能力管理有關(guān)規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)管理部于4月至6月組織相關(guān)部門開展xxxx年SARMRA自評(píng)估工作。對(duì)照《保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估表》180項(xiàng)評(píng)估點(diǎn)，全面細(xì)致地對(duì)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查與評(píng)估，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題，編寫了《公司xxxx年償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力自評(píng)估報(bào)告》。經(jīng)評(píng)估，xxxx年公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力得分為90.444分。
xxxx年SARMRA自評(píng)估共發(fā)現(xiàn)8個(gè)問題，風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同各相關(guān)部門就評(píng)估過程中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)、難點(diǎn)問題及時(shí)溝通討論，對(duì)自評(píng)估結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，并對(duì)待改進(jìn)問題組織制訂了整改方案，明確整改計(jì)劃責(zé)任人，規(guī)定整改期限，風(fēng)險(xiǎn)管理部將對(duì)整改事項(xiàng)進(jìn)行持續(xù)追蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。
2、認(rèn)真做好xxxx年償二代問題整改追蹤工作。xxxx年償二代自評(píng)估共發(fā)現(xiàn)7個(gè)問題，風(fēng)險(xiǎn)管理部持續(xù)追蹤整改計(jì)劃的落實(shí)情況，積極推動(dòng)整改工作進(jìn)展。截至xxxx年一季度末，已全部完成整改。包括：修訂九個(gè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案；改善公司資產(chǎn)負(fù)債久期匹配狀況；妥善留存聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)底稿；定期評(píng)估現(xiàn)金流壓力測(cè)試模型使用假設(shè)的合理性等。
3、完成償二代績(jī)效考核得分測(cè)算。根據(jù)償二代監(jiān)管要求，按照《公司償二代風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控合規(guī)績(jī)效考核辦法（試行）》（保法〔xx19〕5xx號(hào)），結(jié)合xxxx年公司償二代風(fēng)險(xiǎn)管理工作、資產(chǎn)負(fù)債管理工作及合規(guī)管理工作的開展情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部組織開展了針對(duì)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人xxxx年償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效考核工作，完成了績(jī)效考核得分測(cè)算。
4、學(xué)習(xí)償二代二期工程最新監(jiān)管要求。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)1月15日發(fā)布了《償二代二期工程xx項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則（征求意見稿）》，為提前做好償二代二期工程落地實(shí)施的準(zhǔn)備工作，風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)征求意見稿第11號(hào)文《風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)》和第12號(hào)文《償付能力管理要求與評(píng)估兩項(xiàng)監(jiān)管規(guī)則征求意見稿》積極開展學(xué)習(xí)，對(duì)變化情況進(jìn)行了梳理分析并形成了《關(guān)于償二代二期工程征求意見稿第11、12號(hào)文變化情況的報(bào)告》。
�。ǘ┰鷮�(shí)開展投資風(fēng)控各項(xiàng)工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)
1、落實(shí)董事長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置工作的批示。接到董事長(zhǎng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置的工作批示后，風(fēng)險(xiǎn)管理部高度重視，與投資管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、法律合規(guī)部召開關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置的初步溝通會(huì)議。根據(jù)初步溝通情況，公司現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況以及江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)要求等，對(duì)落實(shí)董事長(zhǎng)批示提出建議方案。
2、認(rèn)真做好投資項(xiàng)目的審批與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部高度重視投資項(xiàng)目的審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，嚴(yán)格防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。xxxx年上半年，已審批回購(gòu)、債券、債券型基金及固定收益類資管產(chǎn)品等固定收益類交易548筆、金額1127.94億元；審批股票型基金、混合型基金等權(quán)益類交易360筆、金額85.86億元；審核其他金融產(chǎn)品、股權(quán)投資、債權(quán)計(jì)劃共計(jì)25筆擬投資非標(biāo)項(xiàng)目。參與中保投壹號(hào)城市發(fā)展投資基金、華鑫信托久鑫51號(hào)集合資金信托計(jì)劃等投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研7次和電話調(diào)研1次。
3、配合做好股票投資資格申請(qǐng)等各項(xiàng)投資能力建設(shè)相關(guān)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部積極配合投資管理部做好股票投資制度建設(shè)工作。一是對(duì)《公司股票投資管理辦法》、《公司股票投資決策管理辦法》等13項(xiàng)制度進(jìn)行審閱并反饋意見。二是在研究學(xué)習(xí)同業(yè)公司管理制度的基礎(chǔ)上，初步編寫股票投資績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)制度條目，明確對(duì)內(nèi)幕交易、隔離機(jī)制、賬戶申報(bào)、績(jī)效考核的要求。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部配合做好股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)投資能力建設(shè)相關(guān)工作，對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)控制體系評(píng)估點(diǎn)的各項(xiàng)要求，梳理公司股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)制度體系建設(shè)及投資系統(tǒng)建設(shè)情況，做好評(píng)估工作。
�。ㄈ┙M織開展監(jiān)管要求的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
1、組織開展中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。xxxx年一季度，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展保險(xiǎn)資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（資金部函〔xxxx〕4號(hào)），風(fēng)險(xiǎn)管理部組織開展了公司資金運(yùn)用全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理部精心組織，投資管理部、法律合規(guī)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、精算部積極配合下，對(duì)12張風(fēng)險(xiǎn)排查統(tǒng)計(jì)表107個(gè)排查點(diǎn)進(jìn)行逐項(xiàng)排查，并擬訂了排查報(bào)告。本次排查全面真實(shí)反映了公司資金運(yùn)用實(shí)際情況及存在的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)排查，公司資金運(yùn)用各項(xiàng)業(yè)務(wù)總體比較規(guī)范。
2、組織開展江蘇銀保監(jiān)局“大排查、大處置、大提升”工作。為落實(shí)江蘇銀保監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》（蘇銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號(hào)）要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂了《公司關(guān)于常態(tài)化推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)的通知》（保發(fā)〔xxxx〕507號(hào)），組織相關(guān)部門及各省級(jí)分公司完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
�。ㄋ模┌磿r(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)表編制與報(bào)告工作
1、完成內(nèi)部季度風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)報(bào)告。依據(jù)《公司xxxx年資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案》、《公司xxxx年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》、《公司xxxx年二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額方案》的要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部密切關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)狀況，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，并提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。對(duì)于異常指標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)提示并與相關(guān)部門溝通，尋找異常原因，提出改善措施，形成風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)報(bào)告、報(bào)表，按時(shí)向總裁室匯報(bào)公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，持續(xù)做好對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防范和管控。
2、完成xxxx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的編制與匯報(bào)。xxxx年一季度，風(fēng)險(xiǎn)管理部擬訂了《公司xxxx年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，經(jīng)總裁室、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，提交董事會(huì)審批通過。報(bào)告對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織xxxx年履職情況進(jìn)行了回顧；對(duì)xxxx年公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度流程的建設(shè)與完善情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好體系建設(shè)情況進(jìn)行了匯報(bào)；對(duì)xxxx年公司七大類風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了客觀分析；對(duì)公司當(dāng)前面臨的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了提示，并提出了解決建議。
3、完成xxxx年度投資風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的編制與匯報(bào)。xxxx年一季度，開展了xxxx年度投資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對(duì)公司當(dāng)前投資資產(chǎn)持倉(cāng)情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，擬訂了《xxxx年度投資風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》，并向投資管理委員會(huì)進(jìn)行了匯報(bào)。截至xxxx年末，公司風(fēng)險(xiǎn)類項(xiàng)目4個(gè)，無重點(diǎn)關(guān)注類項(xiàng)目、一般關(guān)注類項(xiàng)目11個(gè)，其中重點(diǎn)關(guān)注類、一般關(guān)注類項(xiàng)目較上一個(gè)報(bào)告期均有所減少，上期提示的資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐步化解。
4、按時(shí)完成各類監(jiān)管報(bào)告報(bào)表的編制及報(bào)送。包括向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)等；向人民銀行報(bào)送月度重大事項(xiàng)、季度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表、季度金融穩(wěn)定報(bào)告等。
二、xxxx年下半年工作計(jì)劃
xxxx年下半年，將繼續(xù)圍繞“突出重點(diǎn)、持續(xù)優(yōu)化”的總體思路，在對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)深入研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)償二代監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，按照I類保險(xiǎn)公司監(jiān)管要求開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。重點(diǎn)做好以下工作：
（一）繼續(xù)做好償二代風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作
1、認(rèn)真組織xxxx年償二代監(jiān)管評(píng)估各項(xiàng)工作。根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展xxxx年度保險(xiǎn)公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力監(jiān)管評(píng)估有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔xxxx〕13號(hào)），今年公司將接受江蘇銀保監(jiān)局的現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理部將認(rèn)真做好接受江蘇銀保監(jiān)局SARMRA現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作�，F(xiàn)場(chǎng)評(píng)估檢查期間，優(yōu)先辦理評(píng)估組安排的各項(xiàng)工作，按要求向評(píng)估組匯報(bào)工作，及時(shí)提交相關(guān)材料。評(píng)估結(jié)束后，根據(jù)江蘇銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估意見，認(rèn)真做好工作總結(jié)，及時(shí)組織評(píng)估發(fā)現(xiàn)問題的整改工作。
2、精心組織開展償二代二期工程落地的各項(xiàng)工作。償二代二期工程監(jiān)管規(guī)則即將下發(fā)，公司將按照監(jiān)管最新要求，認(rèn)真做好“償二代”二期工程的落地實(shí)施。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)研究，掌握二期工程監(jiān)管規(guī)則的`變化與要求，積極參加相關(guān)培訓(xùn)。二是在學(xué)習(xí)研究的基礎(chǔ)上，提出貫徹落實(shí)“償二代”二期工程的工作方案。三是認(rèn)真組織落實(shí)“償二代”二期工程工作方案，貫徹執(zhí)行監(jiān)管要求，不斷提升償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和水平。
3、進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)偏好體系運(yùn)行機(jī)制。認(rèn)真評(píng)估和檢視風(fēng)險(xiǎn)偏好體系以及一級(jí)、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)運(yùn)行的有效性，編制《公司xxxx-xx23年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》運(yùn)行評(píng)估報(bào)告。同時(shí)，根據(jù)評(píng)估結(jié)果，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)《公司xxxx-xx23年風(fēng)險(xiǎn)偏好體系方案》進(jìn)行更新，并制訂下一年度二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額方案及資金運(yùn)用內(nèi)控比例方案。
4、組織開展年度風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練。根據(jù)制度規(guī)定，計(jì)劃組織相關(guān)部門開展保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練工作，并根據(jù)演練結(jié)果進(jìn)行分析總結(jié)，梳理風(fēng)險(xiǎn)管理流程，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施。
（二）扎實(shí)開展投資風(fēng)控各項(xiàng)工作，防范資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)
1、扎實(shí)開展投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審核工作。下半年年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)投資業(yè)務(wù)事前、事中和事后全方位的風(fēng)險(xiǎn)管控。事前管控方面，一是嚴(yán)格依據(jù)公司投資決策授權(quán)體系及授權(quán)額度，進(jìn)行投資決策授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)審核；二是依據(jù)公司內(nèi)控比例方案，監(jiān)測(cè)各類資產(chǎn)的投資比例，控制各類投資風(fēng)險(xiǎn)。事中審核方面，加強(qiáng)對(duì)擬投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)審核意見，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。事后跟進(jìn)方面，加強(qiáng)對(duì)已投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告，防范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
2、落實(shí)董事長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置工作的批示，配合做好風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置。在做好研究的基礎(chǔ)上，配合做好5個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，最大限度減少公司損失。
3、配合做好股票投資資格申請(qǐng)各項(xiàng)工作。下半年，風(fēng)險(xiǎn)管理部將根據(jù)公司股票投資資格申請(qǐng)工作安排，繼續(xù)配合做好股票投資資格申請(qǐng)各項(xiàng)工作。一是對(duì)照監(jiān)管關(guān)于股票投資能力建設(shè)的各項(xiàng)要求，認(rèn)真審閱并反饋關(guān)于股票投資相關(guān)制度的意見。二是加強(qiáng)同業(yè)調(diào)研，進(jìn)一步完善對(duì)股票投資績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)要求，為后續(xù)開展相關(guān)工作打好基礎(chǔ)。
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風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)7
剛剛走出大學(xué)校園的我們是幸運(yùn)的，被領(lǐng)導(dǎo)選中來到**公司，正好趕上公司開業(yè)籌備，我們?nèi)路菥筒饺肓似诖丫玫穆殬I(yè)生涯。時(shí)光如梭，轉(zhuǎn)眼間一年就要結(jié)束，歷數(shù)這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯(cuò)誤，我看到了自己由稚嫩的學(xué)生漸漸變成職業(yè)人。在這個(gè)過程感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事給予的信任、包容！
1、 總結(jié)
報(bào)表方面
1、 協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會(huì)（局）報(bào)表，與其他**公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對(duì)，重點(diǎn)關(guān)注表樣是否完整、報(bào)送時(shí)間是否準(zhǔn)確，確保及時(shí)、全面的報(bào)送報(bào)表，最后按方便取數(shù)的原則將報(bào)表按部門分配，發(fā)予各部門。
2、 協(xié)助經(jīng)理匯總上報(bào)銀監(jiān)會(huì)1104報(bào)表及其他銀監(jiān)報(bào)表，包括計(jì)財(cái)資金部、信貸管理部及本部門填制的報(bào)表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報(bào)表可以通過銀監(jiān)報(bào)表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗(yàn)。報(bào)表上報(bào)后針對(duì)已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時(shí)與監(jiān)管部門溝通。
3、 協(xié)助經(jīng)理填報(bào)人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時(shí)性報(bào)表，主要是風(fēng)險(xiǎn)方面以及跨部門的報(bào)表。按季度匯總上報(bào)財(cái)協(xié)報(bào)表。
風(fēng)險(xiǎn)防范方面
1、 協(xié)助經(jīng)理對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查，分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為深入了解可能的風(fēng)險(xiǎn)，在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前，對(duì)其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、操作流程、以及存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費(fèi)信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。
2、 協(xié)助經(jīng)理對(duì)貸款資料是否真實(shí)、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會(huì)，完成會(huì)議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。
放款時(shí)，協(xié)助經(jīng)理對(duì)放款各要素進(jìn)行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。
協(xié)助經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)五級(jí)分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對(duì)相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。
合規(guī)方面
1、 在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，收集、整理、學(xué)習(xí)與財(cái)務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財(cái)務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時(shí)整理后打印裝訂成冊(cè)。在日常工作中，持續(xù)關(guān)注、更新。
2、 在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
3、 協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評(píng)估、改進(jìn)，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營(yíng)狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。
除此之外，積極參與領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作：
1、 開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購(gòu)工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求，整理小會(huì)議室，為方便取物按大類對(duì)物品進(jìn)行分類，并貼標(biāo)簽。
2、 按領(lǐng)導(dǎo)要求，參與分析了**銀行金融服務(wù)方案，并形成初步成果《**金融方案總結(jié)分析》；
3、 參與搜集了注冊(cè)地在**、集團(tuán)旗下有上市公司、集團(tuán)沒有整體上市的財(cái)務(wù)公司，匯總了包括組織架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)情況特別是資金歸集率的信息，形成報(bào)告；
4、 按領(lǐng)導(dǎo)要求，參與研究了財(cái)務(wù)公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續(xù)，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報(bào)告。后期參與設(shè)計(jì)與上市公司簽訂的三個(gè)文件的模板，負(fù)責(zé)《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》模板的設(shè)計(jì)；
5、 積極參與了公司開業(yè)慶典的準(zhǔn)備與實(shí)施，參與禮品的采購(gòu)與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導(dǎo)標(biāo)識(shí)，活動(dòng)過程中充當(dāng)引領(lǐng)員；
6、 積極參與內(nèi)刊的投稿，前期參與各模塊設(shè)計(jì)的討論，日常關(guān)注熱點(diǎn)、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。
7、 參與**項(xiàng)目的可行性分析，期間參與調(diào)研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協(xié)會(huì)，最終形成報(bào)告。
8、 協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請(qǐng)表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。
9、 協(xié)助審計(jì)稽核部經(jīng)理開展對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計(jì)工作。
2、 感觸
1、收獲、提升
經(jīng)過一年的工作，感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：
風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，銀行既是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢(shì)必不能規(guī)避這個(gè)問題。**經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在她的悉心指導(dǎo)下，我對(duì)銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識(shí)，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀。
在**經(jīng)理的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的'合規(guī)問題。通過參與了公司自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。
通過報(bào)送報(bào)表及文字性材料，對(duì)金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對(duì)監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)有了一些認(rèn)識(shí)。通過填寫本部門報(bào)表及檢查匯總報(bào)表，對(duì)金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。
通過對(duì)其他財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對(duì)本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。
通過對(duì)本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理，對(duì)現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面有了一定的認(rèn)識(shí)。 更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實(shí)這一風(fēng)氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實(shí)、虛心的工作作風(fēng)，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點(diǎn)。
2、遇到的問題和不足
通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：
專業(yè)能力有待提高，雖然對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對(duì)于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。
工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過差錯(cuò)，萬幸問題不大并且在**經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。
3、 下一年度工作規(guī)劃
1、 繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過程中，也是對(duì)公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。
2、 繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助**經(jīng)理完成審計(jì)工作。
3、 更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。
4、 更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)問題，及時(shí)提出建議。
4、 結(jié)語
作為一名職場(chǎng)新人，我對(duì)本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對(duì)新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作�！熬廴缫粓F(tuán)火，散若滿天星”，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)8
風(fēng)險(xiǎn)管理部工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺(tái)部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
一、整合資源優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、風(fēng)險(xiǎn)控制中心和質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的管理體系及科學(xué)的管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行管理能力，有效發(fā)揮管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)凝聚力
編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的.要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營(yíng)部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
�。ǘ┍O(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（五）科技+業(yè)務(wù)，省時(shí)省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線，用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范。
四、專項(xiàng)活動(dòng)，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)
一季度開展各條線部門問題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng)，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度主管案例大會(huì)演，對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí)；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì)，對(duì)全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)9
即墨市地方稅務(wù)局 稅收風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展情況匯報(bào)稅收工作屬于高危職業(yè)。稅收?qǐng)?zhí)法和廉政風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防并 不是一般意義上的教育所能夠解決的，需要我們積極探索新 思路，新舉措。國(guó)家稅務(wù)總局、省局和青島市局先后出臺(tái)了 加強(qiáng)內(nèi)控、規(guī)范稅收?qǐng)?zhí)法監(jiān)督管理的文件，為稅收風(fēng)險(xiǎn)管理 工作開展明確了方向。即墨局在實(shí)踐中以此為指導(dǎo)，緊密結(jié) 合專業(yè)化稅源管理工作，從建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范的運(yùn)行機(jī)制入 手，實(shí)現(xiàn)了稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作突破，取得明顯成效。
一、稅收風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展情況。
即墨局在稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展中，以風(fēng)險(xiǎn)防控為核 心，以崗責(zé)明確、流程規(guī)范為基礎(chǔ)，通過對(duì)表面和深層次風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)的查找，并積極實(shí)施預(yù)防和控制，從根本上解決職責(zé)不 清、工作監(jiān)督不到位、執(zhí)法隨意粗放、疲軟等問題，達(dá)到了 風(fēng)險(xiǎn)防范、規(guī)范執(zhí)法、避免干部出問題的目的。主要有以下 特點(diǎn)：即緊緊圍繞專業(yè)化稅源管理工作，突出了三個(gè)重點(diǎn)， 明確了四個(gè)目標(biāo)。
�。ㄒ唬┩怀隽硕愂展芾盹L(fēng)險(xiǎn)、稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)和納稅人遵 從度風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)重點(diǎn)。 稅收管理風(fēng)險(xiǎn)是指稅務(wù)機(jī)關(guān)或稅務(wù)人員未依照或未完 全依照法律、法規(guī)和行政規(guī)章的要求，在稅收?qǐng)?zhí)法或履行職 責(zé)中給國(guó)家或納稅人造成的損失所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
納稅遵從風(fēng)險(xiǎn)指納稅人不遵從稅法產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)是指稅務(wù)機(jī)關(guān)和稅務(wù)人員在稅收?qǐng)?zhí)法或 履行職責(zé)中的不廉行為所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
稅收管理風(fēng)險(xiǎn)、納稅人遵從度風(fēng)險(xiǎn)是稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)生存 的土壤，稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)是稅收管理風(fēng)險(xiǎn)、納稅人遵從度風(fēng)險(xiǎn) 產(chǎn)生的思想根源和后果體現(xiàn)。
即墨局在開展風(fēng)險(xiǎn)防范工作中，突出稅收工作特色，將 稅收管理風(fēng)險(xiǎn)、納稅人遵從度風(fēng)險(xiǎn)和稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)緊密結(jié)合 在一起。通過加強(qiáng)稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)防范，提高稅收?qǐng)?zhí)法質(zhì)效； 通過納稅人遵從度的提高，稅收?qǐng)?zhí)法的規(guī)范，消除不廉行為 生存土壤，促進(jìn)稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)防范的有效開展。
1、規(guī)范稅收?qǐng)?zhí)法，強(qiáng)化稅收管理風(fēng)險(xiǎn)防范。制訂了《即 墨市地方稅務(wù)局開展稅收管理風(fēng)險(xiǎn)防范工作暫行實(shí)施意見》 及《即墨市地方稅務(wù)局稅收?qǐng)?zhí)法風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別及評(píng)估》 ，對(duì)地 稅工作人員在稅務(wù)登記、稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、 稅收處罰、行政復(fù)議、行政訴訟、行政賠償?shù)葓?zhí)法活動(dòng)中存 在的各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行了識(shí)別， 從發(fā)生機(jī)率、 危害程度、 形成原因等方面進(jìn)行評(píng)估，并劃分高、中、低三級(jí)。共計(jì)查 找出執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 44 個(gè)，其中高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 25 個(gè)，中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 13 個(gè)，低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 6 個(gè)。從風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述、執(zhí)法依據(jù)、防范措施、 執(zhí)法責(zé)任部門及責(zé)任人四方面進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定，做到人人規(guī)范 執(zhí)法，廉潔從政。
2、按照加強(qiáng)兩權(quán)制約和監(jiān)督的要求，實(shí)施稅收廉政風(fēng) 險(xiǎn)防范。一是結(jié)合稅收工作實(shí)際，即墨地稅局將工作中可能 引發(fā)不廉潔行為甚至違紀(jì)違法問題的廉政風(fēng)險(xiǎn)界定為四類， 即思想道德風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、工作流程 風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行重點(diǎn)防范。二是針對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部門和重點(diǎn) 崗位，特別是具有干部人事權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)、行政審批權(quán)、 財(cái)務(wù)管理權(quán)的部門，結(jié)合個(gè)人目前的崗位、職務(wù)安排定位等 情況，對(duì)照履職、執(zhí)行制度的實(shí)際，采取“自己找、同事幫、 科長(zhǎng)審、群眾評(píng)、班子定”的方法，著眼于領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層 崗位和一般崗位三個(gè)層次，分類查深、查透、查清、查準(zhǔn)崗 位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過查找，共找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 56 個(gè)，其中：思 想道德風(fēng)險(xiǎn) 5 個(gè)，崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn) 44 個(gè)，工作流程風(fēng)險(xiǎn) 4 個(gè)， 規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn) 3 個(gè)。
三是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生機(jī)率或危險(xiǎn)嚴(yán)重程度， 劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，通過查找和提示每一個(gè)崗位流程可能存在的 廉政風(fēng)險(xiǎn)，將廉政風(fēng)險(xiǎn)具體化、公開化，使稅務(wù)干部、職工 強(qiáng)烈感到廉政風(fēng)險(xiǎn)無處不在，防范風(fēng)險(xiǎn)不可松懈，做到禁于 未萌，止于未發(fā)。
3、信息管稅，重點(diǎn)關(guān)注納稅人遵從度風(fēng)險(xiǎn)。分稅種、 分行業(yè)、分事項(xiàng)、分區(qū)域設(shè)臵預(yù)警指標(biāo)，明確納稅人遵從度 風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)， 通過案頭分析查找疑點(diǎn)， 針對(duì)性地采取措施， 消除風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高征管質(zhì)效。
（二）明確了“職責(zé)明確、環(huán)節(jié)流暢、制衡有效、監(jiān)督 到位”四個(gè)目標(biāo)。
1、職責(zé)明確。職責(zé)明確是風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)。從稅收風(fēng) 險(xiǎn)管理的角度來，職責(zé)明確主要有以下特點(diǎn)和要求
一是按事分崗，實(shí)現(xiàn)工作思路和工作方法由管戶向管稅 源信息、管事的轉(zhuǎn)變。
二是人機(jī)結(jié)合，過程控制。
三是強(qiáng)化崗位銜接。
明確業(yè)務(wù)的發(fā)起人、 各環(huán)節(jié)承辦人、 各層次的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督人。
插入：即墨市地稅局專業(yè)化稅源管理崗位職責(zé)及征管流 程.rar 2、環(huán)節(jié)流暢。我們建立了“數(shù)據(jù)采集→發(fā)布預(yù)警指標(biāo) （風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)庫(kù)）→案頭分析評(píng)估（風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)）→派工核實(shí)→風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)消除及數(shù)據(jù)增值應(yīng)用→結(jié)果反饋及評(píng)價(jià)考核”的信息管稅 流程。
這是專業(yè)化稅源管理工作的核心流程。具體到每一項(xiàng)工 作、每一個(gè)崗位，均制定了互相銜接、互相制約、層層監(jiān)督 的流程。
特點(diǎn)：一是始終以風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)體系為主線，將稅收?qǐng)?zhí)法風(fēng)險(xiǎn) 防范、納稅人遵從度風(fēng)險(xiǎn)防范和稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)防范融合在信 息管稅的流程之中； 二人機(jī)結(jié)合，分析查找內(nèi)部管理漏洞和外部不遵從的疑 點(diǎn)，明確工作重點(diǎn)； 三是以工作崗責(zé)的銜接為保障，實(shí)現(xiàn)權(quán)力制約和內(nèi)部監(jiān) 督到位。
效果：既促進(jìn)了稅收征管業(yè)務(wù)的順利開展，又防范和化 解了風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也督導(dǎo)納稅人遵從度的提高。
3、制衡有效。圍繞著稅收?qǐng)?zhí)法責(zé)任的落實(shí)建立健全內(nèi) 部制約機(jī)制。通過崗位分工、協(xié)作，達(dá)到有風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)有人 處理，管理上的漏洞有人解決，上一環(huán)節(jié)工作落實(shí)不到位有 人監(jiān)督，化被動(dòng)為主動(dòng)，建立制衡有效的'稅收風(fēng)險(xiǎn)防范運(yùn)行 機(jī)制，達(dá)到動(dòng)態(tài)防范的效果。
4、監(jiān)督到位。
一是在監(jiān)督對(duì)象方面，從領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和一般崗 位三個(gè)層次實(shí)施稅收風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)督。重點(diǎn)監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)班子成員 在“三重一大” （重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目 安排和大額資金使用）等方面崗位風(fēng)險(xiǎn);監(jiān)督科所負(fù)責(zé)人在 履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度、行使業(yè)務(wù)處臵權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等 方面存在或潛在的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容;監(jiān)督一般崗位風(fēng)險(xiǎn)在履行崗位 職責(zé)、執(zhí)行制度和行使自由裁量權(quán)方面存在或潛在的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi) 容。
二是在監(jiān)督方式方面，從內(nèi)部流程考核、監(jiān)察科日�？� 核和市局風(fēng)險(xiǎn)防范小組考核三個(gè)層次實(shí)施稅收風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān) 督。層層防范，監(jiān)督到位。
二、稅收風(fēng)險(xiǎn)防范工作舉措 目前，我局已經(jīng)建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，以此 為指導(dǎo)，開展了卓有成效的工作
�。ㄒ唬┏闪L(fēng)險(xiǎn)防范領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的 組織與領(lǐng)導(dǎo)。
為切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范工作的領(lǐng)導(dǎo)，即墨地稅局成立了由 黨委書記、局長(zhǎng)王琦任組長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并由 黨組成員、紀(jì)檢書記擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，負(fù)責(zé)全局風(fēng) 險(xiǎn)防范管理工作的組織、指導(dǎo)、檢查、考核以及整改完善等 各項(xiàng)工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的整個(gè)實(shí)施過程進(jìn)行系統(tǒng)管 理。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在監(jiān)察科，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，為工 作的開展提供了堅(jiān)實(shí)的組織保證。同時(shí)建立健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 制，各單位一把手和機(jī)關(guān)科室負(fù)責(zé)人對(duì)本單位、本部門風(fēng)險(xiǎn) 防范工作負(fù)總責(zé)，并將風(fēng)險(xiǎn)防范工作納入黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制工 作目標(biāo)， 層層簽訂責(zé)任書， 年終與黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制一并考核。
風(fēng)險(xiǎn)防范中的責(zé)任層次
第一責(zé)任人：局長(zhǎng) 主管責(zé)任人：紀(jì)檢組長(zhǎng) 分管責(zé)任人：分管局長(zhǎng) 直接責(zé)任人：各科室主要負(fù)責(zé)人 組織協(xié)調(diào)：監(jiān)察科 （二）建立風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)施意見，明確風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展 方向。
我局制定了《即墨市地方稅務(wù)局實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作 暫行意見》和《即墨市地稅局構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系》 ， 明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展的指導(dǎo)思想和基本目標(biāo)，實(shí)施 內(nèi)容和基本步驟，為全局風(fēng)險(xiǎn)防范工作開展指明了方向。D:My Documents插入：風(fēng)險(xiǎn)防范工作暫行意見張敬先\20xx年工作風(fēng)險(xiǎn)防范\即墨市地方稅務(wù)局實(shí)施廉政風(fēng)險(xiǎn)暫行意D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險(xiǎn)防范\即墨市地稅局構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防范體系.doc風(fēng)險(xiǎn)防范管理體系（三）建立風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，明確風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)。
根據(jù)稅收管理風(fēng)險(xiǎn)防范和稅收廉政風(fēng)險(xiǎn)防范的要求，我 們建立了全局性的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)庫(kù)。明確了的風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)。以風(fēng) 險(xiǎn)點(diǎn)庫(kù)為源頭，分單位、分崗位明確職責(zé)，建立稅務(wù)登記、 稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、稅收處罰、行政復(fù)議、行 政訴訟、行政賠償?shù)裙ぷ髁鞒虉D。要求各單位、各崗位結(jié)合 各自工作開展中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)施自行查找，動(dòng)態(tài)防范。D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險(xiǎn)防范\執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理(匯總）.doc插入稽查工作流程圖D:My Documents 張敬先20xx年工作風(fēng)險(xiǎn)防范\稽查局廉政風(fēng)險(xiǎn)防范WinRAR ZIP 壓縮文件稅務(wù)稽查 設(shè)立崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控圖建立了科室個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和自我防控圖表填寫了廉政承諾書 （四）專業(yè)化稅源管理模式下的多層次風(fēng)險(xiǎn)防范工作的 開展 1、納稅評(píng)估是專業(yè)化稅源管理工作的核心，也是有效 實(shí)施稅收風(fēng)險(xiǎn)防范的主要途徑。納稅評(píng)估就是通過對(duì)稅收信 息數(shù)據(jù)的綜合分析、比對(duì)，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部征管和外部遵從度上存 在的問題，采取有效措施消除風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)性的改進(jìn)征管 質(zhì)量，提高納稅遵從度。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)10
為了公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立規(guī)范、有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保證公司安全、穩(wěn)健運(yùn)行，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，在與公司企業(yè)文化、經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)價(jià)值觀匹配的前提下，在《東方商務(wù)管理有限公司五年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》的指導(dǎo)下，根據(jù)本部門的職責(zé)和崗位職責(zé)，制定本會(huì)計(jì)年度內(nèi)和下半年工作計(jì)劃，具體內(nèi)容如下：
一是風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系和流程，目標(biāo)就是初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，預(yù)防和降低公司的風(fēng)險(xiǎn)。在8月份，草擬好風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，并報(bào)上層審議；規(guī)范投資管理操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，在投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等方面的控制流程有系統(tǒng)總結(jié)并成文，征求意見并修改；建立完善的內(nèi)部控制規(guī)范、重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。
二是認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)，特別是與公司項(xiàng)目相關(guān)的新的法律、法規(guī)，及時(shí)更新自己的知識(shí)。可以通過網(wǎng)絡(luò)或書本的途徑，也可以在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，每個(gè)月有一兩次部門的學(xué)習(xí)、交流會(huì)議。開展學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的研討會(huì)，學(xué)習(xí)優(yōu)秀企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)，提高工作能力和綜合素質(zhì)。
三是落實(shí)部門崗位職能，明確專人負(fù)責(zé)的可能風(fēng)險(xiǎn)范圍；收集風(fēng)險(xiǎn)管理的初始信息，每月清理查找存在風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；監(jiān)督各部門按流程規(guī)定執(zhí)行，加強(qiáng)日常的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督；制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案。
四是做好與公司其他部門的溝通、協(xié)調(diào)工作，當(dāng)各部門開展項(xiàng)目討論時(shí)，通知風(fēng)險(xiǎn)控制部參與進(jìn)來，要積極參加，從公司利益出發(fā)，獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，爭(zhēng)取公司利益最大化。每個(gè)月一次對(duì)每個(gè)部門的項(xiàng)目作個(gè)銜接，對(duì)其中有可能涉及到的風(fēng)險(xiǎn)提出一些意見，并作總結(jié)。
五是對(duì)合同的審核要做到事前準(zhǔn)備，規(guī)避合同風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)招商部門丹尼斯的項(xiàng)目在合同簽訂前要對(duì)相關(guān)項(xiàng)目做些調(diào)查，并從網(wǎng)上學(xué)習(xí)同類項(xiàng)目涉及公司利益的.重要條款，對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做到心中有數(shù)，并把意見與招商部溝通，做好應(yīng)對(duì)措施，以免陷入被動(dòng)。并且按照規(guī)定流程辦理相關(guān)法律事務(wù)。
六是部門的人員要工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，明確自己的崗位職責(zé)，提高工作效率，提高工作的積極性、自覺性和執(zhí)行力。培養(yǎng)對(duì)公司的忠誠(chéng)度和職業(yè)操守的品格。
希望在下半年，新成立的風(fēng)險(xiǎn)控制部將在公司領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，認(rèn)清形勢(shì)、明確部門職能、創(chuàng)新工作方式，以規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，努力完成部門各項(xiàng)工作計(jì)劃，為公司發(fā)展邁上新臺(tái)階而努力奮斗。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)11
各省轄市、蘇州工業(yè)園區(qū)國(guó)稅局、常熟市、張家港保稅區(qū)國(guó)稅局，省局直屬稅務(wù)分局
為了深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，緊密聯(lián)系我省國(guó)稅征管工作實(shí)際，全面落實(shí)稅收管理科學(xué)化、專業(yè)化、精細(xì)化要求，省局決定借鑒運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，進(jìn)一步完善稅收管理體制機(jī)制，轉(zhuǎn)變稅收管理方式，不斷提高納稅遵從度。為全面推進(jìn)這項(xiàng)重點(diǎn)工作，現(xiàn)提出以下工作意見。
一、統(tǒng)一思想，明確目標(biāo)，加強(qiáng)對(duì)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)首先，要充分認(rèn)識(shí)實(shí)施稅收風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性。
多年來經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展帶來的納稅戶急劇增長(zhǎng)，與稅務(wù)干部人數(shù)持續(xù)維持低增長(zhǎng)形成鮮明反差，基層稅務(wù)機(jī)關(guān)“人少戶多”的矛盾日益尖銳。
稅收管理體制機(jī)制不適應(yīng)新形勢(shì)下稅收征管工作的需要，稅收信息化建設(shè)的持續(xù)發(fā)展難以推動(dòng)稅收管理方式發(fā)生根本轉(zhuǎn)變。
落實(shí)責(zé)任與監(jiān)督制約難以協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
有限征管資源一方面短缺不足，一方面配置效率低下，征納成本居高不下，等等。這些突出的矛盾和問題，制約著稅收管理科學(xué)化、專業(yè)化、精細(xì)化要求的真正落實(shí)，制約著稅收征管質(zhì)量和效率的進(jìn)一步提高。稅收風(fēng)險(xiǎn)管理為有效解決上述矛盾和問題，提供了重要啟示和有效路徑。各地要緊密聯(lián)系稅收征管工作實(shí)際，緊緊圍繞影響稅收征管工作全局的主要矛盾，統(tǒng)一對(duì)推進(jìn)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理的思想認(rèn)識(shí)。
其次，要充分認(rèn)識(shí)全面實(shí)施稅收風(fēng)險(xiǎn)管理的有利條件。20xx年，全省國(guó)稅系統(tǒng)借鑒流程再造等現(xiàn)代管理理論，建立了覆蓋納稅服務(wù)、稅收?qǐng)?zhí)法全過程的稅收征管業(yè)務(wù)流程運(yùn)行機(jī)制。20xx年以來，以CTAISv2.0綜合征管軟件為基礎(chǔ)，開發(fā)完成了以流程管理系統(tǒng)、監(jiān)控決策系統(tǒng)、基層管理平臺(tái)三位一體，外部信息交換順暢的綜合稅收管理信息系統(tǒng)——CTAIS2.0江蘇優(yōu)化版。20xx年以來，在各級(jí)部門之間，上下層級(jí)之間以及稅源稅基管理的主要環(huán)節(jié)之間，建立起職責(zé)清晰、銜接順暢、重點(diǎn)突出、良性互動(dòng)的稅源聯(lián)動(dòng)管理機(jī)制等。這些重要舉措不僅表明，風(fēng)險(xiǎn)管理的一些具體要求已經(jīng)存在于稅收征管實(shí)踐中，同時(shí)也為全面實(shí)施稅收風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造了有利條件。
各級(jí)稅務(wù)機(jī)關(guān)在推進(jìn)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，要充分認(rèn)識(shí)并運(yùn)用好這些有利條件。
稅收風(fēng)險(xiǎn)管理涉及各級(jí)各部門和稅收征管各主要環(huán)節(jié)，專業(yè)化分工要求高，統(tǒng)一協(xié)調(diào)性要求高。因此，各級(jí)要十分重視加強(qiáng)對(duì)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理。各級(jí)稅源管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)小組直接承擔(dān)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，稅源聯(lián)動(dòng)管理聯(lián)席會(huì)議直接承擔(dān)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理的協(xié)調(diào)管理工作。
各級(jí)各部門和稅源管理的各環(huán)節(jié)，要在聯(lián)席會(huì)議的框架內(nèi)，按照風(fēng)險(xiǎn)管理的程序要求，統(tǒng)一規(guī)劃，明確職責(zé)，分工協(xié)作，密切配合。通過調(diào)整完善管理職責(zé)和運(yùn)行流程，使聯(lián)動(dòng)機(jī)制迅速融入到風(fēng)險(xiǎn)管理的新格局中。經(jīng)過努力，全省國(guó)稅系統(tǒng)按照風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)排序、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)控評(píng)估等程序架構(gòu)，形成以提高納稅遵從為目標(biāo)，以風(fēng)險(xiǎn)控管為導(dǎo)向，以信息平臺(tái)為依托，征管資源優(yōu)化配置，專業(yè)分工清晰明確，上下互動(dòng)、銜接有序、運(yùn)行順暢的稅收遵從風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
二、轉(zhuǎn)變管理職能、發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì)，細(xì)化省市局在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職能配置，健全相應(yīng)的運(yùn)行機(jī)制省市局在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作中要充分發(fā)揮人力資源優(yōu)勢(shì)和信息資源優(yōu)勢(shì)。
省市局的業(yè)務(wù)管理部門要從行政管理為主的職能體制，向行政管理加實(shí)體管理的職能體制轉(zhuǎn)變；要從政策制度管理為主的職能導(dǎo)向，向政策制度遵從管理的職能導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，努力使省市局直接融入到風(fēng)險(xiǎn)管理的大流程格局中，逐步承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行流程中的“風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)規(guī)劃管理、風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序管理、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)支持管理和上收管理”等重要職能，發(fā)揮其在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主導(dǎo)作用。具體工作任務(wù)重點(diǎn)包括：
建立風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別管理工作機(jī)制。
要篩選、整合監(jiān)控決策系統(tǒng)中的稅源預(yù)警監(jiān)控指標(biāo)和稅源管理聯(lián)動(dòng)指標(biāo)，建立省級(jí)風(fēng)險(xiǎn)特征指標(biāo)庫(kù)。
計(jì)統(tǒng)部門牽頭管理日常稅收風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別工作，主要從事稅收風(fēng)險(xiǎn)的宏觀分析，包括經(jīng)濟(jì)與稅收、跨稅種、跨部門以及重點(diǎn)稅源的`綜合稅收風(fēng)險(xiǎn)分析；稅種管理部門、專業(yè)管理部門在綜合分析的基礎(chǔ)上，針對(duì)稅種管理、專業(yè)管理的特點(diǎn)、難點(diǎn)和熱點(diǎn)，深化各稅種管理中、各專業(yè)管理中的稅收風(fēng)險(xiǎn)分析；征管部門主要從事稅收程序性風(fēng)險(xiǎn)分析；稽查部門、稅種管理部門、專業(yè)管理部門還要通過對(duì)稅務(wù)稽查、納稅評(píng)估等典型案例解剖，開展微觀風(fēng)險(xiǎn)分析。
建立適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別要求的風(fēng)險(xiǎn)信息情報(bào)管理機(jī)制。
征管和信息中心牽頭，各部門密切配合，基于監(jiān)控決策系統(tǒng)的信息查詢分析模塊，建立納稅人情報(bào)信息管理庫(kù)。重點(diǎn)是提高內(nèi)部信息的共享度，挖掘稅收管理過程中稅收風(fēng)險(xiǎn)信息情報(bào)資源；拓展外部信息的采集渠道，采集地稅、上市公司報(bào)表、工商、統(tǒng)計(jì)、行業(yè)管理部門和管理協(xié)會(huì)等部門信息；提升跨地區(qū)信息交換、查詢功能，形成跨地區(qū)信息情報(bào)采集、交換管理機(jī)制。
建立協(xié)調(diào)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)管理機(jī)制。強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng)，做好年度專項(xiàng)檢查、行業(yè)納稅評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的總體規(guī)劃和分部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的計(jì)劃安排。
省局本級(jí)開展各稅種、各專業(yè)管理聯(lián)動(dòng)納稅評(píng)估，由征管處牽頭負(fù)責(zé)。年度專項(xiàng)檢查工作，由稽查局牽頭負(fù)責(zé)。深入研究不同時(shí)期主要稅收風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略，總結(jié)設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的方法和措施，為基層風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供專業(yè)支持；做好數(shù)據(jù)模型、分析工具的研發(fā)工作，研究收集制定業(yè)務(wù)操作模本、評(píng)估審計(jì)指南等，提高對(duì)基層稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的指導(dǎo)力和支撐力，這項(xiàng)工作，由省局征管處牽頭負(fù)責(zé)。對(duì)基層一線遇到的復(fù)雜政策和征管問題，各相關(guān)部門要及時(shí)提供專家指導(dǎo)幫助。
部分重要復(fù)雜應(yīng)對(duì)事項(xiàng)上收到省局直接進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；聯(lián)系部分大企業(yè)直接實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)控制為重點(diǎn)的專業(yè)化管理，這項(xiàng)工作主要由大企業(yè)和國(guó)際稅收管理部門負(fù)責(zé)。
建立風(fēng)險(xiǎn)管理工作目標(biāo)管理和保障機(jī)制。征管和計(jì)統(tǒng)部門要發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議秘書部門作用，做好全系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃管理工作，對(duì)規(guī)劃期風(fēng)險(xiǎn)管理的工作目標(biāo)、階段重點(diǎn)、方針策略、主要措施、實(shí)施步驟等作出系統(tǒng)性安排。
對(duì)規(guī)劃期風(fēng)險(xiǎn)管理工作作出及時(shí)的總結(jié)評(píng)估，為風(fēng)險(xiǎn)管理體系持續(xù)改進(jìn)、持續(xù)完善提高提供依據(jù)。
省轄市局要按照省局的統(tǒng)一安排部署，做好本地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理年度規(guī)劃工作。
以省局風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)為基礎(chǔ)，根據(jù)本地區(qū)納稅人產(chǎn)業(yè)分布結(jié)構(gòu)狀況，及遵從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的主要特點(diǎn)，建立本地區(qū)的市級(jí)風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)；參照省局的部門分工，組織好日常風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別工作。建立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序管理工作機(jī)制，根據(jù)本地區(qū)稅收風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的特點(diǎn)和人力資源分布狀況，做好風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序相關(guān)參數(shù)的調(diào)整維護(hù)，做好風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序的日常管理工作。根據(jù)省局的統(tǒng)一規(guī)劃，做好中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)對(duì)指南、模板的編制工作。結(jié)合省局納稅評(píng)估、專項(xiàng)檢查等工作安排，制定本地區(qū)年度聯(lián)動(dòng)納稅評(píng)估、整合專項(xiàng)檢查等規(guī)劃部署工作。
對(duì)部分復(fù)雜事項(xiàng)實(shí)施上收管理；按照大企業(yè)管理的統(tǒng)一要求，開展上收大企業(yè)稅收分析監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作；對(duì)一線一些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作中的疑難問題提供及時(shí)的支持幫助。
做好全年風(fēng)險(xiǎn)管理總結(jié)評(píng)價(jià)和績(jī)效評(píng)估工作。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)12
20xx年以來，XXXX在集團(tuán)的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，按照集團(tuán)公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作部署和指示要求，著力抓好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，較好地化解了各種風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部控制工作逐步走上正軌�，F(xiàn)將一年來XXXX企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作總結(jié)如下：
一、20xx年度企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作主要工作情況。
（一）組織修訂和完善公司各項(xiàng)規(guī)章制度，從源頭上做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，為風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供執(zhí)行依據(jù)。
今年以來，根據(jù)集團(tuán)公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作要求，結(jié)合深入學(xué)習(xí)中央和省委關(guān)于黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)制度建設(shè)工作的文件精神，把教育實(shí)踐活動(dòng)與查擺問題、解決問題、建章立制結(jié)合起來，扎實(shí)抓好制度建設(shè)各項(xiàng)工作。按照群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)制度建設(shè)工作方案，截至20xx年末，公司已有43項(xiàng)管理制度，年內(nèi)新制定了《XXXX公司廣告業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作暫行辦法》、《XXXX公司退休人員管理辦法》、《XXXX公司員工績(jī)效薪酬考核管理辦法》、《XXXX員工年度考核管理辦法》、《XXXX公司關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)的規(guī)定》等5項(xiàng)管理制度，修訂了《XXXX員工考勤管理規(guī)定》、《XXXX公司員工醫(yī)療費(fèi)報(bào)銷管理規(guī)定》、《XXXX公司費(fèi)用支出管理辦法》、《XXXX公司車輛管理辦法》等4項(xiàng)管理制度，切實(shí)從從制度上、源頭上做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作。
�。ǘ┙L(fēng)控管理組織體系，明確責(zé)任分工。
20xx年度，為切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理工作落實(shí)到實(shí)處，公司建立了風(fēng)控管理組織體系，專門成立了風(fēng)控管理領(lǐng)導(dǎo)小組，公司董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，總經(jīng)理為副組長(zhǎng)，進(jìn)行一步明確了領(lǐng)導(dǎo)分工，落實(shí)了責(zé)任。同時(shí)對(duì)公司內(nèi)外部管理和經(jīng)營(yíng)環(huán)境信息、風(fēng)險(xiǎn)管理以及制度、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析。及時(shí)組織召開了專題會(huì)議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)省國(guó)資委和集團(tuán)公司《關(guān)于加強(qiáng)集團(tuán)所屬企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系建設(shè)的指導(dǎo)意見的通知》精神。各個(gè)部門根據(jù)公司部署，認(rèn)真進(jìn)行了查找風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，針對(duì)本部門重要防控點(diǎn)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)分析及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定了防范措施，提出了公司風(fēng)險(xiǎn)防控注意的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的管理工作。
在風(fēng)險(xiǎn)管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了排序，并根據(jù)目前經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防范的幾大風(fēng)險(xiǎn)，其中外部市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有廣告經(jīng)營(yíng)、道口管理、施工圍蔽；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)有投資風(fēng)險(xiǎn)、工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄈ└鞑块T開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施。 為保證風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效落實(shí)，要求各部門把風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)作生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作的.頭等大事來抓。各部門針對(duì)部門工件特點(diǎn)
編制了風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)方案，制訂了包括《廣告經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》、《綜合事務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》、《道口管理風(fēng)險(xiǎn)控制》、《公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》等風(fēng)險(xiǎn)防控方案，注重全方位的風(fēng)險(xiǎn)防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為公司綜合管理體系的有機(jī)組成部分，真正保障了風(fēng)險(xiǎn)防范能夠落到實(shí)處。具體如下：
1、廣告經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制。
�。�1）廣告招商過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制。
公司在廣告招商過程中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行國(guó)家法律規(guī)和集團(tuán)公司有關(guān)要求。公司成立戶外廣告場(chǎng)地出租競(jìng)爭(zhēng)性談判工作小組，全面負(fù)責(zé)廣告招商競(jìng)爭(zhēng)性談判工作，小組由9人組成。競(jìng)爭(zhēng)性談判工作小組職責(zé)為：審查報(bào)價(jià)單位資格條件，對(duì)各單位報(bào)價(jià)方案及開發(fā)方案進(jìn)行評(píng)議，確定戶外廣告租賃經(jīng)營(yíng)單位。參加競(jìng)爭(zhēng)性談判的單位我們要求交納竟標(biāo)壓金，中標(biāo)單位在簽訂時(shí)交納合同履約金，預(yù)防中標(biāo)單位無能力履約合同。
�。�2）廣告設(shè)施施工過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制。
一是委托原站房設(shè)計(jì)單位進(jìn)行廣告設(shè)施設(shè)計(jì)，對(duì)施組方案進(jìn)行認(rèn)真審核，工程施工實(shí)施標(biāo)目管理，建立GB/T18001、GB/T24001、GB/T28001 標(biāo)準(zhǔn)模式管理體系，實(shí)施全面質(zhì)量管理。
二是做好施工質(zhì)量控制。公司在現(xiàn)場(chǎng)建立項(xiàng)目部，建立起
項(xiàng)目質(zhì)量管理體系，責(zé)任分工落實(shí)到人。以先進(jìn)的施工方法作為技術(shù)手段，以完善的制度和程序作為管理手段，貫徹 “過程精品” 的思想，統(tǒng)一品牌、統(tǒng)一材質(zhì)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，打造城軌傳媒良好社會(huì)形象。在施工過程中，公司定期邀請(qǐng)鐵路業(yè)主及質(zhì)檢部門技術(shù)人員分段分部進(jìn)行質(zhì)量指導(dǎo)把關(guān)，保證工程順利竣工驗(yàn)收。
三是做好安全文明施工管理。廣告項(xiàng)目施工要依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和鐵路運(yùn)輸有關(guān)規(guī)定，編制現(xiàn)場(chǎng)安全管理標(biāo)準(zhǔn)，作為現(xiàn)場(chǎng)安全施工、防護(hù)、資料管理及其它管理的依據(jù)文件。同時(shí)，施工前與廣告公司單位簽訂安全協(xié)議，明確安全責(zé)任。
2、公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制。
�。�1）資金收款管理不善，造成截留收入、資金挪用等現(xiàn)象的風(fēng)險(xiǎn)。
應(yīng)對(duì)措施：完善資金收款管理制度，所有收入均應(yīng)存入銀行收入賬戶，嚴(yán)禁挪用現(xiàn)金收入，定期檢查收據(jù)存根是否連號(hào)，發(fā)票是否全部入賬，每月核對(duì)銀行賬戶存款明細(xì)與財(cái)務(wù)賬的明細(xì)是否一致。嚴(yán)格實(shí)行職責(zé)分離，出納負(fù)責(zé)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)賬務(wù)處理及銀行對(duì)賬，堅(jiān)決實(shí)行“會(huì)計(jì)不碰錢，出納不碰賬”，確保銀行賬單的真實(shí)性及對(duì)賬的有效性。
（2）資金撥付管理不善，造成付款不到規(guī)定賬戶，以及財(cái)務(wù)印鑒與法人印鑒沒有分開保管或因特殊情況落在同一人手中，導(dǎo)致空白支票被預(yù)先蓋章的風(fēng)險(xiǎn)。
應(yīng)對(duì)措施：完善資金撥付管理制度，每一筆銀行支付的款項(xiàng)均應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序執(zhí)行，即附上相關(guān)的合同、會(huì)議紀(jì)要、付款請(qǐng)示（領(lǐng)導(dǎo)簽字）—→出納開具支票、進(jìn)賬單等單據(jù)—→會(huì)計(jì)審核所有相關(guān)資料和票據(jù)—→財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人審核簽名—→相關(guān)票據(jù)領(lǐng)導(dǎo)簽字、加蓋財(cái)務(wù)章、法人章—→會(huì)計(jì)做賬—→會(huì)計(jì)主管審核憑證—→出納到銀行辦理付款手續(xù)。付款前所有手續(xù)要齊全，應(yīng)盡量避免先付款后補(bǔ)資料的方式。
另外，空白支票、財(cái)務(wù)印鑒、法人印鑒交由不同人管理，定期檢查空白支票是否齊全且連號(hào)，任何情況下不得將財(cái)務(wù)印鑒與法人印鑒、支票交給同一個(gè)人管理或使用。
�。�3）現(xiàn)金管理不善，存在“坐支”、“白條抵庫(kù)”現(xiàn)象，以及現(xiàn)金余額與財(cái)務(wù)賬上庫(kù)存現(xiàn)金不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
應(yīng)對(duì)措施：出納人員每日盤點(diǎn)現(xiàn)金，保證庫(kù)存現(xiàn)金與現(xiàn)金日記賬以及財(cái)務(wù)賬上相一致。每月財(cái)務(wù)稽核人員定期、不定期檢查現(xiàn)金日記賬以及庫(kù)存現(xiàn)金余額，審核內(nèi)容包括庫(kù)存現(xiàn)金余額是否超過庫(kù)存現(xiàn)金限額，有無坐支現(xiàn)象；有無以白條抵庫(kù)的現(xiàn)象等。如有異常要及時(shí)查找原因，相關(guān)的檢查報(bào)告和現(xiàn)金盤點(diǎn)表應(yīng)裝訂成冊(cè)備查。
若員工借支，需經(jīng)過部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、領(lǐng)導(dǎo)等多方確認(rèn)，并待會(huì)計(jì)做賬、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核記賬憑證后，出納人員再付款。員工借支后需盡快返還，財(cái)務(wù)人員每季度應(yīng)打印備用金借款清單，通知借款人，提醒其還款。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)13
按照公司內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)思想，貫徹落實(shí)公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作部署，以《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》為基礎(chǔ)合分公司實(shí)際情況，梳理分公司工作流程，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，實(shí)現(xiàn)分公司健康發(fā)展�，F(xiàn)就具體工作開展情況匯報(bào)如下：
一、上半年主要開展的內(nèi)控工作
以《內(nèi)部控制管理手冊(cè)》為參照，積極動(dòng)員全面組織。半年來，積極組織機(jī)關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊(cè)》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的'認(rèn)識(shí)到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次。各個(gè)部門以及配送中心合自己的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況全面開展跟單核查，并將核查果簽字及時(shí)反饋，匯總后統(tǒng)一上報(bào)給公司內(nèi)控處。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠合實(shí)際，仔細(xì)查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)控制在操作中存在的問題。
二、下一步內(nèi)控工作
1、繼續(xù)認(rèn)真開展業(yè)務(wù)流程梳理
針對(duì)公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求，繼續(xù)認(rèn)真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營(yíng)范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險(xiǎn)，將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門溝通采取有效措施進(jìn)行規(guī)避。
2、進(jìn)一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方方面面，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行，還應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要性；還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控，人人懂內(nèi)控，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行。
3、合《手冊(cè)》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊(cè)》的基礎(chǔ)上對(duì)以前各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行重新梳理，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實(shí)際，對(duì)在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善，對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂，達(dá)到與內(nèi)控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求，合自身的特點(diǎn)，以《手冊(cè)》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署，完善內(nèi)部控制，提高分公司經(jīng)營(yíng)管理水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，為建設(shè)“國(guó)內(nèi)一流的跨國(guó)運(yùn)輸物流企業(yè)”做出積極貢獻(xiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)14
綜放一隊(duì)認(rèn)真貫徹落實(shí)礦發(fā)【20xx】28#文件《關(guān)于實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系工作安排的通知》以來，我們牢固樹立“生命無價(jià)、安全至上”理念，圍繞“事故防范在于落實(shí)預(yù)防在先”這一中心，摸清安全生產(chǎn)中存在問題和薄弱環(huán)節(jié)，以落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)責(zé)任為重點(diǎn)，全面排查安全風(fēng)險(xiǎn)因素，超前治理生產(chǎn)安全隱患，進(jìn)一步提升綜放一隊(duì)安全綜合管理水平和防范事故能力促進(jìn)綜放一隊(duì)安全形勢(shì)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
一、工作中認(rèn)真執(zhí)行危險(xiǎn)源辨識(shí)卡和告知牌，強(qiáng)化安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對(duì)全隊(duì)的各崗位工進(jìn)行《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績(jī)，《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實(shí)背辨識(shí)卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時(shí)刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時(shí)的隱患和預(yù)防的措施。
二、認(rèn)真貫徹風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理工作，多樣式開展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理活動(dòng)。
一是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會(huì)準(zhǔn)確的在下一班班前會(huì)前，將工作面的'存在的風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)到隊(duì)上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)工種、每一個(gè)崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施。在班前會(huì)上告知跟班隊(duì)長(zhǎng)、班長(zhǎng)和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機(jī)環(huán)管”方面存在的風(fēng)險(xiǎn)，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場(chǎng)管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險(xiǎn)的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊(duì)進(jìn)浴池、排隊(duì)通過文化長(zhǎng)廊、入井前觀看安全動(dòng)態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊(duì)行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對(duì)各工種發(fā)放《危險(xiǎn)源辨識(shí)卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險(xiǎn)，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險(xiǎn)源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊(duì)長(zhǎng)和班長(zhǎng)對(duì)工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對(duì)本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時(shí)處理，防止事故的發(fā)生。
三、加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理，及時(shí)消除安全隱患
一是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理。對(duì)每一項(xiàng)工程開工前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)各個(gè)隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分級(jí)，有重點(diǎn)針對(duì)性的做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)查出的危險(xiǎn)源，按照特別重大風(fēng)險(xiǎn)、重大風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)進(jìn)行劃分。風(fēng)險(xiǎn)查處后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險(xiǎn)的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實(shí)隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級(jí)部門下發(fā)的《安全風(fēng)險(xiǎn)隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗(yàn)收員跟蹤落實(shí)銷號(hào)，升井后及時(shí)匯報(bào)，上臺(tái)帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實(shí)到實(shí)處，對(duì)于完不成隱患整改的個(gè)人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實(shí)整改。
四是加強(qiáng)生產(chǎn)區(qū)域管理。隊(duì)上對(duì)“安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理小組”成員的入井時(shí)間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
在四月份實(shí)施安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控管理工作中，我們喜憂參半，喜的是我們將安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控工作，在員工和班組中得到認(rèn)可，提高了員工的行為規(guī)范和辨別安全風(fēng)險(xiǎn)的能力。在工作前先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)安全確認(rèn)，以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控為核心，以切斷事故發(fā)生的因果鏈為手段，使我們?cè)诠ぷ髦械陌踩L(fēng)險(xiǎn)降到零位。安全生產(chǎn)工作
四、七月份2103工作面重點(diǎn)工作安全風(fēng)險(xiǎn)和防范措施
一、重點(diǎn)工作
1、2103綜放面末采管理，加強(qiáng)頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
二、危險(xiǎn)源及防范措施：
2103綜放面末采管理與回撤通道施工危險(xiǎn)源及防范措施
序號(hào)
危險(xiǎn)源及后果
等級(jí)
標(biāo)準(zhǔn)及措施
1
未檢查頂、幫狀況進(jìn)行支護(hù)作業(yè)，冒頂、片落傷人
重大
施工前，必須先“敲幫問頂”，將工作區(qū)域頂幫活矸處理掉后，方可開始作業(yè)。
2
鉆桿推進(jìn)速度過快，操作不當(dāng)，卡鉆，造成人員傷害
重大
打眼時(shí)點(diǎn)轉(zhuǎn)打眼后，控制給進(jìn)閥桿，控制給進(jìn)速度；退鉆桿時(shí)，嚴(yán)禁高鉆速帶動(dòng)鉆桿。
3
超前支護(hù)拆除超前，空頂作業(yè)，造成頂板冒落傷人
重大
1、超前支護(hù)拆除，架前空頂距不得超過1.6m，否則要及時(shí)架設(shè)臨時(shí)支護(hù)。
2、頂板有特殊變化時(shí)，超前支護(hù)可直接上架，防止頂板冒落，跟班隊(duì)長(zhǎng)、班長(zhǎng)負(fù)責(zé)監(jiān)督。
4
上口三角點(diǎn)的支護(hù)不到位，造成頂板抽冒，人員傷害
重大
1、加強(qiáng)上口三角點(diǎn)的支護(hù)，防止三角點(diǎn)抽冒。
2、及時(shí)移架護(hù)幫，防止架前抽冒。
5
上口抬棚支護(hù)不到位，造成頂板抽冒，人員傷害
重大
1、上口抬棚支護(hù)要按照《作業(yè)規(guī)程》的要求進(jìn)行施工。
2、抬棚支護(hù)的單體齊全、迎山角合理、保險(xiǎn)繩齊全。
6
上隅角封堵不到位，造成瓦斯超限事故。
重大
1、上隅角封堵必須到位，封堵墻完好。
2、上段支架后的浮煤清理干凈，保證風(fēng)流暢通。
7
拉移支架時(shí)，對(duì)支架檢查不到位，立柱或其它設(shè)備件脫落，造成設(shè)備損壞或人員傷害。
重大
作業(yè)前，進(jìn)行安全確認(rèn)，立柱頂銷、固定銷，平衡油缸銷子等各種連接銷齊全到位。
8
移架時(shí)，沒有觀察架前、架內(nèi)有人作業(yè)或通行，盲目拉架擠傷人員
重大
1、移架時(shí)，操作范圍內(nèi)有人時(shí)嚴(yán)禁拉架。
2、移架時(shí)，停止前輸送機(jī)的運(yùn)行。
9
巷道支護(hù)沒有可靠牢固的工作臺(tái)，造成人員跌落受傷
中等
1、必須具備牢固可靠的工作臺(tái)。
2、必須站在工作臺(tái)上進(jìn)行支護(hù)作業(yè)。
3、臺(tái)上臺(tái)下工作人員必須配合、協(xié)調(diào)一致。
10
錨桿（索）打設(shè)質(zhì)量不合格，頂板冒落傷人
中等
1、打設(shè)錨桿（索）時(shí)，要嚴(yán)格按照措施規(guī)定執(zhí)行，錨桿（索）間排距、扭距、抗拔力必須符合規(guī)定。
2、在不合格錨桿旁邊重新補(bǔ)打錨桿（錨索）。
12
沖洗高壓風(fēng)、水管時(shí)，軟管未抓緊或軟管口對(duì)準(zhǔn)人員，造成人員傷害
中等
沖洗軟管時(shí)，將高壓軟管理順，開閥門要由小到大慢開，確認(rèn)管口前無人。
13
風(fēng)動(dòng)、工作時(shí)，戴手套接近鉆桿處，造成人員傷害
中等
使用麻花鉆桿時(shí)操作人員不得戴手套。
14
移架后，未關(guān)閉進(jìn)液閥，誤操作造成人員傷害
中等
支架操作閥組件，使用過后必須關(guān)閉進(jìn)液閥。
15
液管卡子竄出或管接頭斷裂，高壓液體噴射傷人
中等
管路接頭完好、可靠，U型卡規(guī)格合適、安裝到位。
16
作業(yè)區(qū)域內(nèi)粉塵超標(biāo)，人員易患職業(yè)病
中等
1、加強(qiáng)通風(fēng)和除塵管理。
2、配戴齊全個(gè)人防護(hù)用品，選用3M防塵口罩。
風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)15
當(dāng)企業(yè)面臨市場(chǎng)開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動(dòng)程度提高，連帶增加經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)性。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理有助于降低決策錯(cuò)誤之幾率、避免損失之可能、相對(duì)提高企業(yè)本身之附加價(jià)值。目前，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中一個(gè)具有相對(duì)獨(dú)立職能的管理領(lǐng)域，在圍繞企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展目標(biāo)方面，風(fēng)險(xiǎn)管理和企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義。
為落實(shí)XX對(duì)XX公司下達(dá)的試點(diǎn)工作要求，提高XX公司風(fēng)險(xiǎn)防范和管理能力，XX年XX月XX日上午我們?cè)赬X召開了《XX公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理暨內(nèi)部控制體系建設(shè)啟動(dòng)大會(huì)》，就此XX公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作拉開序幕�，F(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作的情況匯報(bào)如下：
一、嚴(yán)格組織領(lǐng)導(dǎo)，制定正確發(fā)展方向。
XX年XX月XX日，公司下發(fā)《關(guān)于落實(shí)XX公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的通知》，要求深入落實(shí)XX公司《關(guān)于建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的通知》，建立了以XX規(guī)范性文件為方向標(biāo)，以XX公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室為核心，以各部門和各分子公司為基礎(chǔ)，以全體風(fēng)險(xiǎn)控制專員為骨干的工作體系。積極應(yīng)對(duì)、分層管理、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、多種手段、循環(huán)往復(fù)圍繞工作目標(biāo)，按照統(tǒng)一部署，轉(zhuǎn)變觀念，理清思路，突出重點(diǎn)，履職盡責(zé)，不斷提高執(zhí)行力，保證了重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合XX的政策要求。我們根據(jù)相關(guān)要求，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線：各職能部門和各單位為第一道防線；風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門和風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室為第二道防線；內(nèi)部審計(jì)部門和XX公司審計(jì)委員會(huì)為第三道防線。為了將風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程落到實(shí)處，有效地預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，XX公司還與各單位簽訂《風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任書》，明確XX公司和各單位的風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，制訂各單位的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任指標(biāo)、相應(yīng)的考核及獎(jiǎng)懲辦法，由XX公司風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室監(jiān)督執(zhí)行，并組織風(fēng)險(xiǎn)管理考核評(píng)價(jià)工作。
二、抓住風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，努力提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
一是制定和完善了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法》，細(xì)化了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更具操作性，減少了風(fēng)險(xiǎn)分類的人為誤差。二是加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的培訓(xùn)，對(duì)公司XX以上人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的相關(guān)培訓(xùn)，有效的提高了管理人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。三是各職能部門和各單位設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制專員，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的推進(jìn)和日常工作。
三、抓住風(fēng)險(xiǎn)量化，按時(shí)保質(zhì)完成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)歸屬分類工作。
在《全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法》下發(fā)的第一時(shí)間里，我們打破常規(guī)，加強(qiáng)計(jì)劃，提高效率，按照風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室的統(tǒng)一部署，組織實(shí)施了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分類工作，協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的歸屬問題，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了前期的準(zhǔn)備工作。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理總體安排，現(xiàn)階段的主要工作是在XX公司范圍內(nèi)全面開展風(fēng)險(xiǎn)管理，重點(diǎn)推進(jìn)XX、XX建設(shè)及XX三大領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。并按計(jì)劃制定了完成時(shí)間，除特別注明外，本階段實(shí)施安排的啟動(dòng)時(shí)間為XX年XX月，完成時(shí)間為XX年XX月，只標(biāo)注啟動(dòng)時(shí)間的根據(jù)實(shí)際情況推進(jìn)。此階段工作主要包含兩部分內(nèi)容：1、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制訂相應(yīng)的`風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理改進(jìn)措施，并安排實(shí)施； 2、對(duì)XX、XX及XX三大領(lǐng)域單獨(dú)制訂實(shí)施辦法并組織實(shí)施。
四、抓住風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，堅(jiān)持適時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的歸屬變化。
首先我們建立了風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)度月報(bào)分析制度，通過按月對(duì)各單位、部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析，全面實(shí)施已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)控完善計(jì)劃，重點(diǎn)推進(jìn)XX、XX、XX三大領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理的落實(shí)。特別是對(duì)接近完成時(shí)間節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的完成情況更是實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，隨時(shí)掌握進(jìn)度變化，為風(fēng)險(xiǎn)防范提供準(zhǔn)確的信息和依據(jù)。其次，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的職能歸屬發(fā)生變化的情況進(jìn)行跟蹤落實(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處。還有每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由專門的職能單位或部門牽頭，涉及到的單位配合，形成合力，更好的完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
五、抓住風(fēng)險(xiǎn)控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的制度防范。
今年以來,我們先后制定、修訂和轉(zhuǎn)發(fā)了XX管理綜合考核辦法》、《關(guān)于做好XX應(yīng)對(duì)工作的通知》、《關(guān)于XX調(diào)查結(jié)果的通知》、《關(guān)于開展XX專項(xiàng)活動(dòng)的通知》等與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的規(guī)章制度， 分別從緊密結(jié)合公司治理層面、各業(yè)務(wù)流程、三大領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)改善措施的要求，充分考慮待建立、完善的各種機(jī)制及用以規(guī)范流程的表單入手。并將三大領(lǐng)域分解為規(guī)章制度、公司層面、戰(zhàn)略規(guī)劃流程、財(cái)務(wù)流程、采購(gòu)與成本流程、安全管理流程、經(jīng)營(yíng)管理流程、、投資領(lǐng)域、工程領(lǐng)域、法律事務(wù)領(lǐng)域等XX分項(xiàng)逐一細(xì)化，努力做到用完善的制度管理企業(yè)，增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
六、堅(jiān)持“依法依規(guī)辦事、風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、程序至上、權(quán)責(zé)對(duì)等”的原則，努力做好風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室的日常性、事務(wù)性的管理工作。
一方面及時(shí)與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所歸屬的職能部門、單位溝通、協(xié)商，以求用最短的時(shí)間，最高的效益深入分析經(jīng)營(yíng)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，制定風(fēng)險(xiǎn)防控的措施和應(yīng)對(duì)預(yù)案，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控目標(biāo)和管控能力、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和抓住機(jī)遇之間的平衡；加強(qiáng)企業(yè)日常風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理與各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)特別是關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合，探索適合本企業(yè)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)量化分析和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警的技術(shù)手段和實(shí)現(xiàn)方式，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、反應(yīng)能力和管理水平。截至目前，我們已經(jīng)完善了X項(xiàng)公司層面、X項(xiàng)財(cái)務(wù)流程、X項(xiàng)安全管理流程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
七、控制經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)部控制工作。
公司于XX年X月成了以xx和xx為組長(zhǎng)的內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并聘請(qǐng)了專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)為公司內(nèi)部控制工作提供管理咨詢建議。本次內(nèi)部控制工作主要目標(biāo)在于通過全面梳理公司已制訂的主要內(nèi)部控制制度、針對(duì)重要管理環(huán)節(jié)和核心業(yè)務(wù)流程已設(shè)置的相關(guān)控制、各管理和業(yè)務(wù)職能部門崗位設(shè)置及權(quán)責(zé)劃分、以及所有控制要求是否得到實(shí)際遵循等情況，就公司相關(guān)內(nèi)部控制的恰當(dāng)性和有效性展開充分評(píng)估及深入討論，并結(jié)合公司實(shí)際情況及內(nèi)部控制相關(guān)規(guī)范的要求進(jìn)行填缺補(bǔ)漏，以進(jìn)一步完善公司內(nèi)控體系。在具體實(shí)施過程中涉及內(nèi)控體系中內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等五個(gè)基本要素。并根據(jù)公司的實(shí)際情況，內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組擬定分階段對(duì)咨詢機(jī)構(gòu)出具的改進(jìn)意見加以改進(jìn)完善，并制定了近期、中期及遠(yuǎn)期改進(jìn)完善時(shí)間表，編寫了公司《內(nèi)部控制手冊(cè)》，并在公司內(nèi)部全面實(shí)施。通過推進(jìn)內(nèi)部控制工作，完善了公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程，加
強(qiáng)了公司的內(nèi)部管理，強(qiáng)化了各單位的內(nèi)控意識(shí)，降低了管理經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高了公司的規(guī)范運(yùn)作水平。
加強(qiáng)企業(yè)管理是企業(yè)永恒的主題，也是企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力之所在。我們將繼續(xù)加強(qiáng)各部門、各單位之間的學(xué)習(xí)交流，推動(dòng)XX企業(yè)管理水平不斷提升，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)做強(qiáng)做優(yōu)XX企業(yè)的目標(biāo)而努力！
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