客戶經理年終總結15篇
總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律，快快來寫一份總結吧。你所見過的總結應該是什么樣的？下面是小編整理的客戶經理年終總結，希望對大家有所幫助。
客戶經理年終總結1
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，x年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的.同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將x年工作情況匯報如下：
一、工作方面
x年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻艚浝硎俏倚袑姺⻊盏囊粡埫�，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。
在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。x年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
三、今后努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
客戶經理年終總結2
在20xx年，我很榮幸的成為了客戶經理這一職位。在這12個月的工作期間，我感覺到了這個工作的益處和難處，也發(fā)現(xiàn)了其中的樂趣。在工作中，我不思進取，努力拼搏，爭取帶來更多的效益。和同事融洽相處，創(chuàng)造和諧氛圍。并注重創(chuàng)新，提高自己的業(yè)務水平。同時，在思想方面也有了很大的提升�，F(xiàn)將我任職期間的工作總結如下：
20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
一、 擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責
客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
二、 我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
客戶經理年終總結3
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241。5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司x行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到我發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我分管的xx客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，我從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉xx銀行情況下，我積極的上門聯(lián)系，成功留住xx客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，我積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，我始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經理年終總結4
兩年來我一直在中國x銀行xx市x分理處工作，今年7月份跟隨分理處從x支行轉到區(qū)分行x部，經歷了不同的上級主管行領導;我也在領導的培養(yǎng)幫助、同志們的關心支持下，從最初的儲蓄柜員成長成為xx銀行優(yōu)秀的個人客戶經理。兩年來，無論作為普通的柜臺人員還是客戶經理，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己�，F(xiàn)將我這兩年來的學習工作情況總結如下：
一、自覺加強理論學習，提高個人素質
首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng)。我積極參加分支行黨支部組織的各項學習活動，并注重自學，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨中央保持一致性，強化了廉潔自律的自覺性。認真學習銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。
其次，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。
此外，根據分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經理的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。通過分行提出的“將x銀行打造成區(qū)域市場內客戶首選銀行”和“x銀行要成為大xx市場份額第一”的目標學習，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了建行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。
二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務工作
在xx銀行x分理處工作的兩年中，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從儲蓄員到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：
第一，作好客戶分流工作，完善排班制度。作為儲蓄員期間，我針對分理處客戶排隊嚴重的現(xiàn)象，在當時還沒有大堂經理和人員沒有增加的情況下，我經過認真分析和對業(yè)務流水的統(tǒng)計，同時借鑒其他行的經驗，在和領導溝通交流以后，提出了設立綜合柜臺，將對公業(yè)務和對私業(yè)務合理的聯(lián)系和統(tǒng)一起來，提高了柜員辦理業(yè)務的效率，也在一定程度上緩解了客戶排隊帶來的壓力。此后，這種成功排班經驗被介紹給支行其他分理處，并在一定范圍內推廣。
第二，改進績效考核辦法，提高員工積極性。原來分理處為了員工的團結，提倡同工同酬，不鼓勵拉大員工間的績效收入，然而卻挫傷了部分員工的積極性，使得儲蓄柜員和會計柜員間，甚至儲蓄柜員間也有一定矛盾。分理處領導對此很重視，為此我提出了xx性的建議，就是要完善績效考核辦法，分理處提高二次績效分配的比例，鼓勵員工多營銷，多辦理業(yè)務。并實現(xiàn)單純的服務型向服務營銷型的轉變。當時大家并不真正理解什么是服務營銷，還表示一定的懷疑。但從今年區(qū)分行提出了要“將x銀行打造成區(qū)域內市場首選銀行”，并明確表示網點要從傳統(tǒng)的單純服務型向服務營銷型轉變，大家才真正的理解。而我們瑯西分理處已經實行有一年多了。分理處的中間業(yè)務收入和人均績效子在支行的排名也從比較落后的名次，升到支行前列。
第三，銳意進取，創(chuàng)新營銷新思路，為x支行和x分理處爭得了榮譽。作為xx銀行個人客戶經理，我代表x支行參加x銀行廣西區(qū)分行客戶經理xx年前二季度的電子銀行第一、第二屆勞動競賽，在全區(qū)1000多名客戶經理中脫穎而出，兩次均排名第一。并且每次積分都是比第二、第三名積分的總和還要高。我的經驗總結《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金—談電子銀行營銷》，發(fā)表在x銀行總行網站上，桃源支行專門為此開設“客戶經理營銷”專欄長達半年多。我多次作為優(yōu)秀客戶經理代表隨區(qū)分行電子銀行部的領導到建行x支行、x支行、x支行、新城支行進行經驗交流。
同時在我擔任客戶期間，瑯西分理處的保險營銷更是突破了兩年來保險營銷零的記錄，基金的銷售也是在支行領先地位。一時我在x銀行內部聲名赫起。根據支行辦公室要求，x支行七星西分理處的5位員工每人每天連續(xù)一個星期來和我跟班學習，并回去寫成工作總結。付出總有回報，在第一屆比賽中，我獲得第一名，讓我獲得去香港學習考察機會;在第二屆比賽中，我又獲得第一名并作為唯一的特等獎獲得者，獲得一臺價值xx元的筆記本電腦的獎勵。我也在x支行全行經營大會上登臺領取支行額外給的專項獎勵。
第四，堅持理論聯(lián)系實際，勇于探索新理論、新問題。我習慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經歷日志中，并定期整理，然后經過思考和討論后，形成論文，先后在xx銀行內部網站發(fā)表《swot分析：中國商業(yè)銀行客戶經理制》、《中國x銀行客戶經理制運行及研究》、《正確認識客戶投訴提高服務競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金—談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員，我注意觀察周圍的人和事，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道。此外還寫其他一些隨筆，獲得領導和同事們的廣泛好評。
第五，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經理是對外服務的窗口，是xx銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優(yōu)質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現(xiàn)零有效投訴的目標。
此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽，跟隨支行團支部到橫縣參加植樹活動，到朝陽廣場參加學雷鋒活動等等，為此我獲得xx年“工會先進員工”稱號。
今年7月份由于x分理處被劃分到區(qū)分行x部，一個同事被調走，另一個同事因早產而請假四個月，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下，我犧牲自己，無怨無悔的進柜臺頂班了三個多月。以身作則，和同事們一起頂過了最艱難的時期，得到了區(qū)分行x部領導的高度贊揚。
三、今后努力方向
第一，自覺加強學習，向理論學習，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力，特別是對公業(yè)務知識，全面提高綜合業(yè)務知識水平。
第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理。
客戶經理年終總結5
服務創(chuàng)優(yōu)、運籌制勝千里
服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行轉載。
1、抓好員工職業(yè)道德教育 主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務標準》、等規(guī)章制度，不斷規(guī)范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制 一是建立員工優(yōu)質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業(yè)務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優(yōu)質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作 營業(yè)部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業(yè)務xx萬，取得了 萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現(xiàn)金調撥以及支行有關文件的傳遞。
求真務實、勇拓市場
“發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪�，F(xiàn)代銀行的競爭是產品與服務的競爭。營業(yè)部根據不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網上銀行 戶。
2、拼服務、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準備南天集團產權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
客戶經理年終總結6
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241。5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經理年終總結7
xxx年，對于我來說有許多值得回味的東西，尤其是在客戶經理的工作崗位上，感觸就更大了。競聘上崗，用自己的話說“這是工作4年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
營銷是客戶經理的主要任務，但是“任務”和“客戶”如何來平衡，怎樣才能夠得到“雙贏”？這半年來，我領悟到只有像醫(yī)生一樣，對客戶做到“望聞問切”，對癥下藥，即：顧問式營銷，只有這樣才能獲得客戶的信賴與支持。
客戶的資產比自己的更重要，不能讓客戶虧損。一旦虧損就會對你產生懷疑，可能要付出十倍、千倍的努力才能再次贏得客戶的信任。我在工作中盡其所能全面收集客戶資料，將客戶姓名、電話、特征、有多少金額的需求、買入產品的時點價格等都記好 ，歸檔整理。把需要辦理相關業(yè)務的人名做標記，逐個打電話提醒客戶過來，像建議在什么時間贖回基金、黃金，客戶都會配合我及時過來辦理。有時候客戶還經常會給我?guī)硪庀氩坏降氖斋@。我的客戶就是我發(fā)射營銷信號的“中繼站”，他們會用親身經歷把建行的聲譽傳播開來，為我介紹更多的優(yōu)質客戶。
時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，天天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，把握新的技巧，適應四周環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的客戶經理，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面�？蛻艚浝硇睦硪墒�、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面�？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面�？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
最后，在新的一年里，我將一如既往，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理。做好本職工作，與全行員工一起，團結一致，為完成今年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。
客戶經理年終總結8
在我成為客戶經理以來能夠認真做好銀行的各項工作，隨著本年度各項工作的結束也讓我從中得到了不小的進步，回顧自己在客戶經理工作中的表現(xiàn)也讓我為之感慨，畢竟工作中的努力也是為了銀行的整體發(fā)展著想，隨著年度目標的完成讓我為今后的發(fā)展也制定了規(guī)劃，在這之前我對本年度完成的客戶經理工作進行了簡要總結。
認真完成每月的績效指標并嚴格要求自己，我明白工作量的完成對自己的職業(yè)發(fā)展十分重要，再加上年初階段便對本年度工作制定了相應的目標，因此我很重視每月績效指標的完成并積極做好客戶的開發(fā)與維護工作，對我而言每爭取一個客戶都能夠為銀行的發(fā)展產生作用，而且只有與客戶之間建立初步的信任才能夠讓對方辦理本行的各項業(yè)務，因此爭取更多的客戶是我在工作中的主要目的，雖然客戶的爭取并不簡單卻也完成了每月的績效指標，面對工作中取得的喜人成績也讓我更加堅定了努力奮斗的目標。
在工作中負責為客戶解答疑慮從而獲得對方的信任，盡管銀行有著較高的信譽卻也需要讓客戶更加放心才行，所以我在工作中能夠積極爭取客戶的信任并為對方進行講解，當客戶對銀行業(yè)務又不了解的地方則會細心為對方解釋，這也屬于客戶經理的本職工作從而讓我十分重視，有時我也會負責協(xié)調客戶與銀行工作人員之間的關系，主要還是為了防止在業(yè)務辦理過程中產生不必要的糾紛，而且在發(fā)現(xiàn)矛盾的時候自己也能夠及時進行調解從而維護銀行的形象，因此我很重視自己在客戶經理工作中的表現(xiàn)并取得了不錯的成就。
客戶經理工作中能夠重視對客戶信息的收集與分析，對于銀行的發(fā)展來說客戶信息的收集工作是十分重要的，而且無論是業(yè)務宣傳還是新業(yè)務的開發(fā)都是以此作為基礎的，因此我能夠認真做好這項工作并進行分析與反饋，而且我也能夠配合其他同事做好銀行業(yè)務的宣傳與辦理工作，工作中有著更好的表現(xiàn)才能夠為今后的發(fā)展建立更多優(yōu)勢，而且我也能夠意識到職場競爭的重要性自然要予以重視才行，除了做好本職工作以外還要積極完成領導安排的各項任務才行。
銀行工作的完成讓我逐漸成長為合格的客戶經理，我也會繼續(xù)做好本職工作并期待在下一年度有著更好的表現(xiàn)，我會以此作為奮斗目標并努力做好下一年度的客戶經理工作。
客戶經理年終總結9
20xx年11月底，轉正剛滿一年。在這一年里，是一個新員工到老員工的轉變，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經理的轉變。
今年年初，我個人貸款余額月780萬，管戶56戶。到今年年底，我個人貸款余額約3200萬，同比增加2420萬元，管戶255戶，同比增加199戶。從我成為客戶經理那天開始，我的目標就很明確，堅持小額分散，以農村為發(fā)展基點，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累達到貸款規(guī)模的增長。
今年，我認為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其周圍朋友擴散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認可，現(xiàn)在我已不缺貸款客戶，已經從較早以前的要業(yè)務轉變成挑選業(yè)務，同時通過一年的錘煉，我的風險意識已經有了進一步的提高，業(yè)務水平也上了一個臺階�，F(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經理兩個團隊中一個團隊的帶頭人，
同時，我也認識到現(xiàn)在面臨多個問題：
貸款調查粗糙，不良貸款開始產生
截止12月1日，我個人貸款管戶數255戶，貸款戶均約12.5萬元，除3筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調查時粗心大意，做貸款資料較粗糙，主觀判斷較多，增加了貸款的風險，今年7月30日開始，我面臨的是成為客戶經理一個周期后到期貸款的處理問題，9月底，我就產生6比不良貸款，金額126萬元，截止目前，我個人不良貸款6筆，金額80萬。同時，等額還款類不良貸款約40萬，共6筆
檔案差錯較多，規(guī)范性亟需增強
作為一名客戶經理，這點我是不合格的，每月檔案上交均有差錯
壓力面前，心態(tài)失衡
今年9月份開始，面臨不良及工作的壓力，導致一段時間心態(tài)失衡，同時我現(xiàn)在面臨雙重問題，團隊的業(yè)務發(fā)展問題及個人業(yè)務發(fā)展問題
對問題的反思
沒有出過不良的客戶經理不是好客戶經理，現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時，完全不知道何為風險，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒多想，現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性，我們做貸款是個高危行業(yè)，不盡職調查是對銀行及自己是極大的不負責任，貸款做得越細，自己會越放心，同時，風險也會更低。以前產生不良貸款時自己毫無應對經驗，例如9月份的幾筆不良貸款，均是自己樂觀估計客戶的償還能力及還款意愿，沒有在第一時間采取行動，耽誤了最佳時機，導致了逾期，這些寶貴的經驗不是在聽老客戶經理隨隨便說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻。現(xiàn)在，因為不良客戶的大體特征，自己對新貸款客戶也有了進一步的風險把控，同時自己也總結了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財富 現(xiàn)在我在一個十字路口，是考慮自己業(yè)務發(fā)展優(yōu)先，還是團隊的業(yè)務優(yōu)先。作為一個普通的客戶經理，我有信心會做得更好，可作為一名組長，我應該考慮的是團隊的整體發(fā)展，一個團隊中，若領隊人把大部分業(yè)務都做了，這就是個失敗的團隊。
客戶經理年終總結10
20xx年，我們按照集團公司的統(tǒng)一安排部署，圍繞省公司的發(fā)展戰(zhàn)略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業(yè)應用為突破口，以實施十百千萬工程為奮斗目標，充分發(fā)揮全業(yè)務優(yōu)勢，突出業(yè)務重點，不斷完善管理體系和營銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現(xiàn)xx集團客戶業(yè)務又好又快的.發(fā)展客戶經理工作總結工作總結。在服務方面的主要工作如下：
一、不斷完善集團客戶服務體系
提升服務質量和水平下發(fā)了《聯(lián)通集團客戶分級服務規(guī)范指導意見》、《聯(lián)通集團客戶服務聯(lián)動機制管理辦法》兩份主要文件，建立、完善集團客戶全業(yè)務服務體系。建立集團客戶分級服務體系，加強服務細分強化集團客戶服務規(guī)范，提升服務水平建立服務質量監(jiān)控機制，促進服務提升完善服務流程，提升服務響應能力
二、深化集團客戶分層分級管理
推動特色標準化服務，實現(xiàn)服務帶發(fā)展，發(fā)展促服務的良性循環(huán)強化集團客戶名單制營銷服務制度，落實《關于實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對xx家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現(xiàn)了有系統(tǒng)支撐的集團客戶服務管理。按照客戶類別屬性、業(yè)務屬性、規(guī)模屬性，建立多維度客戶分層分級管理體系。
在此基礎上，提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求，整合客戶俱樂部服務平臺和客戶服務熱線，加強對俱樂部客戶服務規(guī)范、客戶經理服務規(guī)范以及客戶故障響應綠色通道等相應流程的落實；要進一步加深集團客戶的服務深度和廣度，增強客戶感知，體現(xiàn)服務差異化，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現(xiàn)集團客戶和企業(yè)的雙贏。繼續(xù)利用好公司客戶俱樂部這一平臺，加強對各類集團客戶關鍵人物的通信外服務，特別是有針對性地開展大客戶行業(yè)推廣、年會等客戶關懷活動，達到持續(xù)提高大客戶滿意度的目的；面向中小企業(yè)客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業(yè)運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。
三、以服務促發(fā)展
突破行業(yè)客戶市場發(fā)展瓶頸完善行業(yè)客戶的服務體系，加強客戶經理服務規(guī)范以及行業(yè)故障響應綠色通道等相應流程的落實；客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務，加深集團客戶的服務深度，體現(xiàn)不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現(xiàn)集團客戶和企業(yè)的雙贏。在此基礎上，對存量的行業(yè)客戶進行深度開發(fā)，通過行業(yè)解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業(yè)單位對信息化和通信的需求。
四、堅持以客戶為中心
完善集團客戶服務支撐響應體系，不斷提升對集團客戶的服務支撐能力和水平，努力提升客戶感知。
客戶經理年終總結11
時光飛逝，一年的工作轉瞬間又將成為歷史，20xx年即將過去，20xx年即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)�，F(xiàn)將我個人20xx年的工作總結以及20xx年的工作計劃匯報如下：
一、20xx年總結
1.分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領導的帶領下，我們走訪了各大房產公司、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。
2. 截止12月31日，我總共開戶xx戶，銷售理財產品xx萬元，發(fā)放貸款兩筆xx萬元，一筆為x某的個人經營性貸款，xx萬元，是分行第一筆xx業(yè)務;另一筆為xx某的個人消費性貸款，xx萬元。通過這兩筆貸款，我積累了一定的經驗，并總結成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動，積極到附近社區(qū)進行宣傳，擴大了我行的影響力。
二、20xx年工作中存在的問題和困難
1.業(yè)務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2. 理財等零售業(yè)務開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3. 對報表的報表中出現(xiàn)的一些異常細節(jié)不夠關注，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經常性損益的背離。
三、20xx年工作計劃
1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2. 緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。
3. 加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務客戶。
4. 關心時事，加強自己對宏觀經濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業(yè)務。根據相關預測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，20xx年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到20xx年第三季度，我國經濟增速或將再度出現(xiàn)下滑。這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關注企業(yè)的行業(yè)風險以及融資情況。
客戶經理年終總結12
在全體銀行員工同努力下，咱們xx銀行順利達到了這一年的工作目標，我身為銀行里面的客戶經理在此時自然也是感到格外地振奮，能取得這么好的成績自然是得好好感謝一下諸位領導的指點，不然我們哪能在工作的時候找到一條適合自己的道路呢�；厥兹甑目蛻舴⻊展ぷ鳎矣X得自己在這個崗位上已經漸漸地承擔起了自己應盡的職責，工作業(yè)績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作情況總結如下：
咱們銀行的位置雖然沒有處于市里，但是每天要面對的群眾還是不少的，這也就要求我大力發(fā)展?jié)撛诘膬?yōu)質客戶，如何發(fā)展客戶人群是我工作中的難點以及重點。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業(yè)務知識以及良好的工作態(tài)度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實想法，然后按照需求為他們提供、推薦不同的服務。這一年下來，我前后為一千多名客戶提供了專業(yè)的服務，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買以及防詐騙方面的知識，現(xiàn)在大家對于錢其實都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合理地運轉起來依然還是一個難題，所以我身上的責任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話，那么我的個人業(yè)績一定能得到巨大的提升。
這一年里，我嚴格按照銀行的規(guī)章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發(fā)生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶這一塊，我不僅加強了對銀行老客戶的聯(lián)系，還對發(fā)展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，并讓客戶們愿意把更多的資金交給我行進行管理和支配。雖然我在工作業(yè)績這一塊取得了較為明顯的進步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由于我在工作的時候較為盡職盡責，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進。
在新的一年里，我會繼續(xù)保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投入到服務民眾之中，爭取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行！
客戶經理年終總結13
20xx年各項工作已經告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。過去的20xx年，我新加入到分行營業(yè)部這個和諧團隊，與同事們一道堅持不懈努力完成各項任務指標。在這里我總結一下這一年的工作情況。
一、認真學習，努力提高自身素質
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是到分行營業(yè)部后從柜員到客戶經理的轉變，多問、多學、多練，我深知作為一名客戶經理，要善于學習，勤于思考。對比我行資深的客戶經理，看到了自身的欠缺不足，通過認真的總結，制定學習計劃，從業(yè)務知識、營銷能力、溝通技能、合規(guī)風險意識等方面不斷提高自身的綜合素質。
二、勤奮務實，積極履行本職工作
一年來，我先后從事柜員、客戶經理不同的崗位，都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。一是從事柜員工作時，認真按照規(guī)范化服務標準文明用語，對待客戶和靄可親，服務耐心細致，一絲不茍，準確迅速；認真學習掌握柜臺業(yè)務的規(guī)章制度，做到依法合規(guī)，操作無事故。二是從事客戶經理工作時，能夠認真學習各項業(yè)務產品的功能和特點，學習提高自身營銷能力，積極向客戶營銷我行金融產品，先后從按揭合作樓盤準入、對公對私投資理財、擴戶提質、個人貸款按揭等方面取到一定成績。
三、綜合兼顧，保質完成黨務內務等其它工作
除做好客戶經理角色之外，能夠綜合兼顧，保質完成部領導交代的工作任務。一是自9月份擔任黨支部組織委員、宣傳委員一職，能夠按照計劃要求，定期組織支部學習，傳達上級黨委的工作精神，做好黨風廉政建設、合規(guī)文化建設等工作計劃任務。二是作為社�？òl(fā)卡小組成員，()積極配合小組完成發(fā)卡任務，碰到問題勇于探索，創(chuàng)造性的開展工作。三是協(xié)助領導做好部員工工資的考核分配。四是運用專業(yè)知識，對我部電腦機具進行日常的安裝維護。
一年來，在部領導的精心培養(yǎng)和同事的幫助指導下，本人綜合能力得到提高，但在許多方面仍存在不足之外，例如業(yè)務知識不夠全面、客戶維護能力需再提高等。在新的一年里，本人將繼續(xù)加強學習和提高，注重團隊合作精神，為我行事業(yè)發(fā)展再盡綿薄之力。
客戶經理年終總結14
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐
圍繞支行工作重點
出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市相關部門要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經理年終總結15
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步�，F(xiàn)將x年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的'工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財客戶經理年終總結4
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
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