平安銀行個貸實習周記大全

　　篇一：平安保險實習周記

　　實習周記一：

　　時間過的真快,來中國平安保險公司已經(jīng)一周了,第一次接觸保險公司的企業(yè)文化。覺得很新奇。這也是我人生中真正意義上的實習。這一周我參與了新人的入司培訓。

　　新人班的培訓主要是從公司介紹開始的，組訓老師介紹了中國平安保險的整體實力，讓我們這些新來的人了解公司。

　　中國平安保險(集團)股份有限公司（以下簡稱“中國平安”，“公司”，“集團”）于1988年誕生于深圳蛇口，是中國第一家股份制保險企業(yè)，至今已發(fā)展成為融保險、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務(wù)集團。

　　中國平安通過旗下各專業(yè)子公司及事業(yè)部，即保險系列的中國平安人壽保險股份有限公司（平安壽險）、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司（平安產(chǎn)險）、平安養(yǎng)老保險股份有限公司（平安養(yǎng)老險）、平安健康保險股份有限公司（平安健康險）；銀行系列的平安銀行股份有限公司（平安銀行）、平安產(chǎn)險信用保證保險事業(yè)部（平安小額消費信貸；投資系列的平安信托有限責任公司（平安信托）、平安證券有限責任公司（平安證券）及中國平安證券（香港）有限公司（平安證券（香港））、平安資產(chǎn)管理有限責任公司（平安資產(chǎn)管理）及中國平安資產(chǎn)管理（香港）有限公司（平安資產(chǎn)管理（香港））、平安期貨有限公司（平安期貨）、平安大華基金管理有限公司（平安大華）、上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)交易市場股份有限公司（陸金所）等，通過多渠道分銷網(wǎng)絡(luò)，以統(tǒng)一的品牌向超過7,400萬客戶提供保險、銀行、投資等全方位、個性化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　中國平安是中國金融保險業(yè)中第一家引入外資的企業(yè)，擁有完善的治理架構(gòu)，國際化、專業(yè)化的管理團隊。中國平安擁有約49萬名壽險銷售人員及175,136名正式雇員。截至20XX年6月30日，集團總資產(chǎn)達人民幣26, 449.99億元，歸屬母公司股東權(quán)益為人民幣1, 467.62億元。從保費收入來衡量，平安壽險為中國第二大壽險公司，平安產(chǎn)險為中國第二大產(chǎn)險公司。

　　同時也介紹了中國平安的企業(yè)使命是：對股東負責，資產(chǎn)增值，穩(wěn)定回報；對客戶負責，服務(wù)至上，誠信保障；對員工負責，生涯規(guī)劃，安居樂業(yè)；對社會負責，回饋社會，建設(shè)國家。中國平安以“專業(yè)創(chuàng)造價值”為核心文化理念，倡導以價值最大化為導向，以追求卓越為過程，形成了“誠實、信任、進取、成就”的個人價值觀，和“團結(jié)、活力、學習、創(chuàng)新”的團隊價值觀。集團貫徹“競爭、激勵、淘汰”三大機制，執(zhí)行“差異、專業(yè)、領(lǐng)先、長遠”的經(jīng)營理念。

　　中國平安的愿景是以保險、銀行、投資三大業(yè)務(wù)為支柱，謀求企業(yè)的長期、穩(wěn)定、健康發(fā)展，為企業(yè)各利益相關(guān)方創(chuàng)造持續(xù)增長的價值，成為國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團和百年老店。 當然，最主要的是業(yè)余員基本素質(zhì)培訓：例如，工作服的打扮得體，言談的要訣，時間管理，而且它是真真正正的理論結(jié)合實踐。不但要上課，要在課后不斷的演練，為下周的問卷調(diào)查和拜訪做準備。

　　我在第一周的培訓中體會了公司的文化，慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。

　　篇二：陽光保險實習周記

　　實習地點：陽光保險公司

　　實習期間：20XX-3.1---6.1

　　實習內(nèi)容：

　　1. 了解保險公司形成體制、公司文化與發(fā)展史。具體了解陽光人壽內(nèi)部的組織體系、管理體系，總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責權(quán)利的劃分。

　　2、了解保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務(wù)流程和熟悉主要險種和相關(guān)單證。具體知道在人

　　壽保險、健康保險、意外傷害保險業(yè)務(wù)營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種。

　　3、進行市場調(diào)查，了解人們對保險的具體需求和認識，保險營銷現(xiàn)狀并交流心得。具體向居民介紹產(chǎn)品并力促成交。

　　實習目的

　　1、培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能，接觸社會，了解社會，為畢業(yè)之后步入社會打下基礎(chǔ)。

　　2、認識自己，了解自己，給自己一個合理的定位，讓自己的職業(yè)規(guī)劃更清晰一些。

　　3、比較深入的了解各類業(yè)務(wù)，

　　實習周記一：

　　時間過的真快,來中國陽光保險公司已經(jīng)一周了,第一次接觸保險公司的企業(yè)文化。覺得很新奇。這也是我人生中真正意義上的實習。這第一周我參與了新人的入司培訓。

　　新人班的培訓主要是從公司介紹開始的，組訓老師介紹了中國陽光保險的整體實力，讓我們這些新來的人了解公司。公司陽光保險集團股份有限公司是國內(nèi)七大保險集團之一，于2005年發(fā)起組建，注冊資本金45.6億元人民幣。公司股東實力強大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，符合現(xiàn)代企業(yè)制度。陽光人壽保險，成立于2007年12月17日，是主要經(jīng)營人壽保險、健康保險和意外傷害保險等一切人身險業(yè)務(wù)的全國性專業(yè)壽險公司。

　　主要的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險、上述保險業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)和資金運用業(yè)務(wù)。險種包括：定期壽險、終身壽險、短期健康保險、長期健康保險、個人和團體意外傷害保險、兩全保險和年金保險。了解在公司理賠服務(wù)部了解了理賠的流程 首先，如果發(fā)生保險事故，客戶應(yīng)及時向保險公司報案，并將相關(guān)的資料由自己或委托他人送到保險公司。其次，保險公司理賠部接到材料后，會馬上立案，如遇重大事故或有疑問的事故，會派專人進行調(diào)查。第三，調(diào)查員根據(jù)要求，展開調(diào)查。第四，理賠員對材料進行審核，確定事故是否屬于保險責任范圍，計算出賠付金額。如有疑問仍可派人調(diào)查。作出核賠結(jié)論。第五，理賠員將審核意見和結(jié)論上報，專人簽批，簽批同意后結(jié)案。第六，通知客戶領(lǐng)取賠款或其他書面通知

　　同時也介紹了公司的用人機制，公司推行“機制引才、制度用才、培訓育才、環(huán)境留才”的人才強司戰(zhàn)略，堅持“以人為本”的用人理念，著力培養(yǎng)和造就一支結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)優(yōu)良、競爭力強、與國際一流壽險公司需要相匹配的員工隊伍。

　　當然，最主要的是業(yè)余員基本素質(zhì)培訓：例如，工作服的打扮得體，言談的要訣，時間管理，而且它是真真正正的理論結(jié)合實踐。不但要上課，要在課后不斷的演練，為下周的問卷調(diào)查和拜訪做準備。

　　我在第一周的培訓中體會了公司的文化，慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。

　　實習周記二：

　　實習的第二周我開始參加保險公司每天的晨會，并且繼續(xù)了解公司主打產(chǎn)品，熱銷產(chǎn)品。這對我今后的教學幫助很大。新人的培訓實訓到了目前也進入實質(zhì)性階段：從話術(shù),單證填寫到條款,組訓都介紹的非常詳細，并且必須通關(guān)。其余時間讓我們做實際的調(diào)查問卷和拜訪，這一方面鍛煉他們與陌生人接觸交流的能力，這也是他們積累客戶，積累客戶資源的開始。 最近公司主打的業(yè)務(wù)有：陽光e車險，安心旅游意外，交通工具商旅，e路陽光，e家財?shù)牡�。這周我主要了解企業(yè)補充醫(yī)療保險的主要條款�？礂l款很枯燥，不過通過看條款我對企業(yè)補充醫(yī)療保險有了進一步地了解。

　　企業(yè)補充醫(yī)療是在基本醫(yī)療的基礎(chǔ)上通過購買商業(yè)保險辦理的補充醫(yī)療保險，所以一個前提條件是企業(yè)必須參加基本醫(yī)療保險，而且補充醫(yī)療的保障項目和保障條件都是在基本醫(yī)療的基礎(chǔ)之上建立的，這在以下三個方面得以體現(xiàn)：

　　第一，補充醫(yī)療報銷項目是在基本醫(yī)療報銷外個人自負部分再按不同費用檔次由保險公司報

　　銷100%逐漸下降到80%不等，并且有最高限額；

　　第二，補充醫(yī)療保障的對象是已經(jīng)參加了基本醫(yī)療的企業(yè)職工及其子女（如果附加承保了企業(yè)職工子女），所以參保人員名錄就以基本醫(yī)療保險名錄為準；

　　第三，能夠報銷的費用項目以基本醫(yī)療報銷項目和藥品目錄為準，基本醫(yī)療不報銷的由個人自費的檢查和藥費補充醫(yī)療也不報銷，最終得由患者自負。

　　從已經(jīng)辦理了企業(yè)補充醫(yī)療保險的客戶名錄看來，目前客戶的分布主要以國營企業(yè)、外資、合資企業(yè)以及效益不錯的民營企業(yè)為主。外資企業(yè)很注重員工福利，這一點我以前就有所耳聞，因為我的大學同學有許多在外企上班，根據(jù)他們的介紹員工平時看病報銷比例比較高，而且保險公司上門服務(wù)，員工只需要將費用單據(jù)交給公司人力資源部門就可以，其他的工作有企業(yè)和保險公司的工作人員去辦。補充醫(yī)療是一種很受員工歡迎的一項福利。

　　那么從公司的業(yè)務(wù)拓展來看，首先可以根據(jù)這些標準選擇一些極具潛質(zhì)的目標企業(yè)，那些經(jīng)濟效益不好的勉強維持的企業(yè)不被納入考慮范圍。

　　實習周記三

　　周一到辦公室還沒有多久同事就碰上了一個疑難問題，一位兒童的家長因為一種藥品該不該報銷的事情與保險公司產(chǎn)生了爭議，頻頻打電話給我公司，強烈要求報銷，并為此還收集了些資料。負責此項工作的同屬已經(jīng)被顧客咄咄逼人的態(tài)度給逼的掉眼淚了，但問題還沒有解決。

　　事情是這樣，該顧客的小孩在兒童醫(yī)院就診時，醫(yī)院開出了一種兒童靜寧口服液，并且告訴了顧客這屬于報銷范圍，但時候拿到保險公司報銷時，保險公司認為這沒有納入基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品，所以應(yīng)該屬于自費項目，不應(yīng)該報銷。但顧客要求報銷的依據(jù)是國家勞動保障部新修訂的《國家基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品目錄》新增36中兒童用藥已經(jīng)將該要納入了報銷范圍。

　　公說公有理，婆說婆有理，爭論自然不可避免。一方面我們要安撫不斷催促的客戶，一方面要和保險公司交涉，那么要找到拒絕報銷的依據(jù)，要么看能否通融賠付。為此我們也積極地了解各方面政策，通過電話咨詢社保局、兒童醫(yī)院，既得不到一致的答復，也沒能找到客觀書面的依據(jù)，所以整個工作在幾天里陷入了僵局。我們不得不一遍又一遍地認真閱讀和查實一些文件

　　最后通過一個文件找到了依據(jù)，那就是《城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險試點城市名單》通過了解，南京并沒有被納入城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險試點城市名單，根據(jù)勞動和社會保障部的發(fā)文可以了解到，試點的城市可以將勞動和社會保障部新公布增加報銷的36種兒童用藥全都納入報銷范圍，而非試點城市根據(jù)情況將其中的15種納入報銷范圍。那么也就是說，勞動部規(guī)定的新增36種藥里，南京市選擇其中15種藥納入基本醫(yī)療和工傷保險報銷目錄，而靜寧口服液沒有被選中，因此屬于自負藥品范疇。

　　實習周記四：

　　從上周開始打電話給客戶，我已經(jīng)試著通過同學、老鄉(xiāng)了解了一些單位參加企業(yè)補充醫(yī)療保險的情況，總得來講收獲不小。

　　1、打電話之前的準備工作必不可少。準備工作包括多方面：

　　1）客戶信息的了解。首先我利用互聯(lián)網(wǎng)作了篩選，根據(jù)我的計劃，篩選有幾個標準：行業(yè)，能搜索到批量信息同時多而不雜；公司性質(zhì)，根據(jù)經(jīng)驗國營、外企及合資企業(yè)比較重視員工福利；人員數(shù)量，人數(shù)太少的企業(yè)員工談判能力差，爭取福利的權(quán)重小。在此基礎(chǔ)上將搜索到的客戶信息比如說經(jīng)營范圍、企業(yè)文化、薪酬結(jié)構(gòu)、通訊地址和聯(lián)系方式。

　　2）專業(yè)知識。通過前一階段的學習和對公司已簽訂的合同的翻閱，了解企業(yè)補充養(yǎng)老保險的相關(guān)信息，并對北京市參與該險種的基本情況有一個大概認知，同時了解了與本公司有合作意向的保險公司及基本情況。

　　3）情境假設(shè)和模擬訓練。假想任何可能碰到的情況，并作模擬訓練，斟酌措辭和表達方式。

　　2、電話溝通中技巧很重要。最初自己連連碰壁，打電話到公司總機要詢問人力資源部門電話，直接告訴總機小姐自己是保險中介公司的，結(jié)果沒等自己說完，對方就掛掉了電話。通過總結(jié)，我吸取教訓。

　　1）多種迂回曲折的方式獲取人力資源部門電話。并不告訴對方實情，以××大學招生就業(yè)處的身份打聽聯(lián)系電話屢試不爽，（善意的欺騙不會造成多大危害，但能讓自己與成功更近一步）。

　　2）第一次電話通了不要在電話中介紹險種，信息量太大對方?jīng)]有耐心傾聽，盡量爭取拜訪對方的機會。

　　3）電話溝通中言辭要簡短清晰，語氣要誠懇而有不卑不亢，這樣既顯得真誠又容易讓人接近和信任，心情要放松這樣對方聽起來舒服。

　　3.勤于練習和敢于溝通最重要。不能因為幾次挫折而放棄，相反應(yīng)該越挫越勇，多次練習和挫折后自然進步很快。

　　一個禮拜下來，我可以比較輕松和自然的拿起電話與人溝通，既克服了最初的瞻前顧后的心態(tài)，又獲取到了與客戶面談的機會。

　　篇三：保險公司實習周記

　　這是我實習的第一周，這一周我參與了公司對新人的入職培訓。培訓師向我們介紹了公司的歷史以及在這些年的發(fā)展中取得的成果，讓我們這些新人對公司了解有了初步的了解。公司主要的`業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險、上述保險業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)和資金運用業(yè)務(wù)。其險種包括：定期壽險、終身壽險、短期健康保險、長期健康保險、個人和團體意外傷害保險、兩全保險和年金保險。我在第一周的培訓中大致了解了公司的文化，并慢慢適應(yīng)了公司的工作氛圍。

　　這是我實習的第二周，這周我開始，我每天都有參加保險公司的晨會，并且繼續(xù)通過培訓師了解公司主打產(chǎn)品，熱銷產(chǎn)品。新人的培訓到目前，已經(jīng)進入實質(zhì)性階段，從話術(shù)、單證填寫，再到條款,培訓師都介紹的非常詳細，他要求我們分組練習，必須通關(guān)。其余的時間，我們會做一些實際的調(diào)查問卷和拜訪。這一方面鍛煉了我們與陌生人接觸交流的能力，也是保險公司積累客戶資源的開始。第二周的工作貌似已經(jīng)沒有第一周那么輕松、簡單了，但卻在不停地鍛煉著我。

　　這是我實習的第三周，這周我的工作就是打電話約訪客戶。電話約訪，就是向客戶簡單介紹一下公司及公司的產(chǎn)品，如果客戶對產(chǎn)品感興趣，就可以約定一個時間去拜訪。在這周的工作中，我充分的利用了上周所學習的關(guān)于話術(shù)方面的內(nèi)容。但是，電話約訪過程中，我遇到了好多難題。當我接通客戶電話表明來意時，會有很多客戶的言語中帶著反感，他們甚至質(zhì)問我怎么會有他們的電話，有些還會在我話說到一半的時候突然將電話掛斷。第三周的工作比于前兩周，難度瞬時加大了，我還要努力呀！

　　這是我實習的第四周，這周我的工作依然是打電話約訪客戶。因為對約訪工作的不熟悉，加上之前從未接觸過類似打電話的工作，事實上我上周約訪成功率為零。但是也正因為上周鍛煉出的經(jīng)驗，這周我的工作已經(jīng)有了不少的進步，我也暗自總結(jié)出了一些電話約訪客戶的技巧。電話接通后不要在電話中過多介紹保險險種，簡單即可，因為信息量太大，對方會沒有耐心傾聽，盡量爭取拜訪機會。第四周的工作比起上周，感覺輕松了些，我也在慢慢地積累經(jīng)驗。

　　這是我實習的第五周，這周我的工作主要還是在電話約訪方面。因為前兩周的學習與經(jīng)驗的積累，這周我在約訪過程中真的爭取到了一次拜訪的機會。說實話，對于還是新人的我來說，能取得這樣的成績，我還是挺高興的。帶我的主管告訴我，電話約訪成功后是需要我們自己去拜訪的，聽到這話我心里一緊張。還好，她有告訴我第一次拜訪都是由主管帶著去見客戶的，這樣可以在實戰(zhàn)中學習經(jīng)驗。第五周的工作有了較大的進步，我感覺到自己正在一點點步入正軌。

　　這是我實習的第六周，這周我的工作還是電話約訪。原來的計劃中，這周主管是要帶我去拜訪客戶的，但是因為與之前的工作周已經(jīng)隔了一個年假，主管擔心我把之前電話約訪過程中要注意的東西忘記了，所以讓我再好好溫習一下。說實話，經(jīng)過了一個假期，我變得有些散漫了，很難把精神都集中到工作中，與客戶的電話溝通中也總是將一些關(guān)鍵點忘記。第六周的工作因為自己沒能及時調(diào)整好心態(tài)，所以變得有些艱難了，但是我想很快我就能恢復斗志的。

　　這是我實習的第七周，這周主管帶我去拜訪了上次我約訪的客戶。在拜訪中，我虛心的學習在拜訪過程中要注意的細節(jié)，比如說要提前五分鐘到達約見的地點。主管說之所以要提前五分鐘，是因為去的太早就會白等，也會顯得我們不注重時間，晚了又會顯得我們沒有時間觀念，給客戶留下不好的印象。與客戶見面時，主管很熱情的與她打招呼，遞送名片，舉止大方得體，不得不讓我由衷的感嘆。第六周的工作又是新一輪的學習，感覺自己越來越有工作的勁頭了。

　　這是我實習的第八周，這周除了像往常一樣打電話，主管還對我進行了與客戶交流中應(yīng)注意問題的培訓。首先，與客戶見面后要先寒暄幾句再進入正題，顯示對客戶的了解和我們的誠意。然后，簡單扼要地介紹我們公司，包括公司名稱、給哪些重量級客戶提供了保險咨詢服務(wù)等。之后，表示想了解客戶的情況�？蛻舸笾陆榻B自身情況后，我們可以提出自己的保險建議。第七周的工作看似有些平淡，卻是我工作中的一針強心劑，這預示著我將往更高的方向發(fā)展。

　　這是我實習的第九周，這周主管又帶我拜訪了一位客戶。就像上次主管向我介紹的那樣，我們在拜訪過程中一一走過了那種“首先”、“然后”的過程，唯一不同的是，這位客戶不是以他個人為單位，而是他的公司。主管在表示想了解其福利狀況后，客戶雖大致介紹了情況卻表示沒有再購買保險的意向。主管很客氣的說可以約時間向?qū)Ψ浇榻B其他業(yè)務(wù)，還表達了以后多聯(lián)系的意向。事后主管告訴我，可以定期打電話給該客戶，保持聯(lián)系，這樣能夠在對方有意向的情況下第一時間獲知信息。第八周的工作結(jié)束了，我感覺自己受益匪淺。

　　這是我實習的第十周，這周主管又帶我拜訪了幾位客戶。在多次拜訪中，我逐漸的積累了些拜訪客戶的經(jīng)驗。第一點就是前期的準備工作，即專業(yè)知識和行業(yè)信息、產(chǎn)品信息、有關(guān)客戶的相關(guān)信息、廣泛的知識、豐富的話題、名片、電話號碼簿。第二點就是具體的拜訪流程，即打招呼、自我介紹、開場白、向客戶簡單介紹險種的基本情況、詢問客戶對險種的看法。其中，第一點是“內(nèi)涵”，第二點是“門面”，前者需要我們肯下功夫，后者則在考驗我們的說話技巧。第九周的生活還是像前幾個星期一樣，不斷的在實踐中汲取經(jīng)驗。

　　這是我實習的第十二周，這周我被臨時調(diào)去幫忙老客戶的續(xù)保問題。我需要做的工作就是將客戶過去一年產(chǎn)生的賠款、索賠人次、人均賠付額等數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計，以便向客戶匯報。工作中有一點我覺得很奇怪，統(tǒng)計數(shù)據(jù)中的賠付金額準確無誤，但主管要求我在幾個賠款數(shù)據(jù)中增加了幾萬，使得賠付率增加了好幾個百分點。主管說給公司這樣的統(tǒng)計數(shù)據(jù)是為了便于公司的理賠部門上報，給客戶這樣的統(tǒng)計數(shù)據(jù)是為了體現(xiàn)補充醫(yī)療確實合算。第十一周的工作較之前的電話約訪和拜訪客戶要輕松很多，感覺自己還是比較適合做文職。

　　這是我實習的第十三周，這周我又回到了自己的崗位，繼續(xù)電話約訪客戶，拜訪客戶。事實上，體驗了上個星期舒適的文職工作，我已經(jīng)有些動搖了，我感覺之前的日子過得很累�？偸窍胫�到底要怎樣才能約到客戶，我希望自己能安安穩(wěn)穩(wěn)的坐在辦公室整理整理文件。我明顯的感覺到自己已經(jīng)沒有了之前的狀態(tài)，甚至是提不起一絲的激情。我渾渾噩噩的打著電話，滿腦子想的卻是怎么開口去跟主管說換崗位的事情。第十二周的狀態(tài)真是糟糕透了，但我也不知道我的想法是對是錯。