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2016非法集資最新政策實施效果
你看中高額的利息回報，不法分子盯上了你的本金。一場針對民間投資理財、P2P、房地產(chǎn)、私募基金等重點領(lǐng)域非法集資的監(jiān)管風(fēng)暴正在掀起。4月27日，由14個國家部委參與的處置非法集資部際聯(lián)席會議在北京召開，從會議上透露的消息來看，下半年將圍繞非法集資開展全國專項整治活動。
非法集資參與人數(shù)翻番
近年來，非法集資問題日益突出，全國非法集資形勢嚴(yán)峻。發(fā)案數(shù)量高位運行，大案增幅明顯。
處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱表示，2015年各地和相關(guān)部門摸排并及時處置風(fēng)險線索1.6萬余條，集中查處涉嫌非法集資案件3300余起。其中，去年非法集資新發(fā)案數(shù)量達到歷史峰值。
楊玉柱稱，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。
一季度立案2300余起
據(jù)公安部統(tǒng)計，現(xiàn)在年立案數(shù)量由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。公安部經(jīng)偵局副局長張景利在座談會上指出，今年一季度，立案數(shù)達2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。
與會人士指出，非法集資的本質(zhì)是金融違法犯罪活動，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。目前非法集資治理難度大的原因是一方面各部門信息沒有充分分享;另一個方面是相關(guān)投資公司的信息沒有及時、準(zhǔn)確、完整地向社會公眾公開、造成信息不對稱，使得其行為缺乏相關(guān)社會監(jiān)督。
現(xiàn)象1——“涉案規(guī)模前所未有”
根據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計顯示，去年非法集資案創(chuàng)新高，而非法集資形勢特征主要表現(xiàn)為案件風(fēng)險加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)。且網(wǎng)絡(luò)趨勢化明顯，導(dǎo)致蔓延擴散性速度加快。
“特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉及金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規(guī)模之大，膨脹速度之快前所未有。”該會議指出。
【案例】 400萬投資僅贖回40萬
成立于2011年的“泛亞”全稱為“泛亞有色金屬交易所”，經(jīng)過發(fā)展成為全球最大的稀有金屬交易所，同時也是國內(nèi)客戶資產(chǎn)管理規(guī)模最大的現(xiàn)貨交易所。
以保本保息、資金隨進隨出為特點的活期理財產(chǎn)品“日金寶”為代表，泛亞在過去四年時間里迅速膨脹，吸納二十多萬投資人前來投資。但從去年開始，該產(chǎn)品贖回愈發(fā)困難，直至同年7月15日，泛亞公告稱出現(xiàn)資金贖回困難。
此后，涉及全國22萬投資者，總金額愈400億元的泛亞交易所流動性危機浮出水面。在各個泛亞投資者群里，大家互稱“泛友”，廣州“泛友”崔永(化名)告訴新京報記者，從2014年開始，自己和親戚陸續(xù)在泛亞投入近400萬元，然而，除了去年上半年贖回約40萬元外，其余資金全部“套牢”。
“13%的收益率不高吧!”崔勇提高嗓門說，自己在投資之前有充分的風(fēng)險判斷，在他看來，相較于P2P高收益，泛亞的理財產(chǎn)品“日金寶”收益確實屬于低風(fēng)險之列。
然而，隨著泛亞“崩盤”成為既定事實，崔勇和大部分“泛友”一樣，損失慘重。由于流動資金周轉(zhuǎn)困難，崔勇不僅賣掉了自己一處房產(chǎn)，還為推薦親戚購買的行為愧疚不已。(徐偉)
現(xiàn)象2——三成案件披理財外衣
“犯罪手法翻新升級，‘泛理財化’特征明顯”。處置非法集資部際聯(lián)席會議相關(guān)負責(zé)人表示，不法分子從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融理財、金融互助理財”等形形色色的理財產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險、高回報等。據(jù)不完全統(tǒng)計，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。
【相關(guān)】望洲財富P2P業(yè)務(wù)被指造假
近期，媒體曝光的望洲集團董事長楊衛(wèi)國攜10億巨款“跑路事件”引發(fā)輿論關(guān)切。雖然楊衛(wèi)國在失聯(lián)十天后突然現(xiàn)身，否認跑路并稱“去旅游了”，其稱已經(jīng)在新疆公安報案。但記者走訪發(fā)現(xiàn)，望洲財富北京、上海等地分公司辦公處已人去樓空，停止了業(yè)務(wù)辦理。
4月27日，新京報記者以投資者身份來到望洲財富杭州西湖分公司。分公司內(nèi)有4位員工，表示目前雖然開業(yè)，但業(yè)務(wù)已停辦，之前購買理財?shù)念櫩鸵壤习寤貋碇髢陡�。至于老板現(xiàn)在哪里、何時回來，其中一位員工表示，他也不知情，老板拖欠他工資20多天了。
而據(jù)與望洲財富同樣位于浙商財富中心的一家理財公司客戶經(jīng)理透露，望洲所做的P2P業(yè)務(wù)并不是真正的P2P業(yè)務(wù)，業(yè)內(nèi)人幾乎都知道他們把客戶的錢放到了項目上，望洲旗下有很多實業(yè)公司。但至于錢具體放到哪些項目上，這位客戶經(jīng)理表示，他不在望洲工作，不能說。
對于上述說法，新京報記者向望洲集團相關(guān)負責(zé)人求證，其表示董事長返回之前暫無法回應(yīng)。
據(jù)媒體報道，望洲集團董事長楊衛(wèi)國將于本周返回杭州。
公開信息顯示，目前監(jiān)管部門尚未對相關(guān)事件進行定性。(金彧 劉素宏 朱星)
現(xiàn)象3——名人站臺誤導(dǎo)性強
聯(lián)席會議文件指出，非法集資組織機構(gòu)愈加嚴(yán)密，專業(yè)化程度高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”，“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎，迷惑性更強。一些犯罪分子不惜通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者、官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性大。
【進展】 “資深經(jīng)濟學(xué)家”楊晨被批捕
昨日，國務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室(下稱“處非辦”)公布了因涉“e租寶”案被批捕的21人名單。其中，“楊晨”的名字出現(xiàn)在名單中。罪名是“涉嫌非法吸收公眾存款”。
公開報道顯示，2015年7月16日，“資深經(jīng)濟學(xué)家”楊晨被正式委任為金易融(e租寶)首席經(jīng)濟學(xué)家兼高級副總裁。根據(jù)當(dāng)時的公開宣傳，楊晨所擔(dān)負的“使命”是“代表金易融(e租寶)接受媒體訪問，出席行業(yè)重要會議，促進平臺與廣大投資者的交流溝通”。2015年10月，楊晨接受某媒體專訪，以中國金融創(chuàng)新為由頭，闡述e租寶“為金融創(chuàng)新帶來的貢獻”，以及“對實體經(jīng)濟的促進作用”。
據(jù)報道，除了“e租寶”副總裁頭銜之外，楊晨此前擁有的身份還包括“康宏中國首席經(jīng)濟學(xué)家”、“中國經(jīng)濟網(wǎng)評論員”、“中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院客座教授”以及“北京電視臺財經(jīng)頻道定期嘉賓”等，多次在公共活動中亮相并以經(jīng)濟學(xué)者身份接受采訪。楊晨畢業(yè)于澳大利亞昆士蘭大學(xué)MBA，其微博認證身份為“華晨星財富管理董事總經(jīng)理”，而其最后一條微博更新于2015年4月，此后再無更新，微博也從未出現(xiàn)有關(guān)e租寶的內(nèi)容。
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