銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告第一篇：

　　按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號(hào))文件要求，我部組織進(jìn)行全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。

　　一、工作組織情況

　　一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，認(rèn)真組織，精心實(shí)施，防范員工個(gè)人民間借貸風(fēng)險(xiǎn)事件，避免引起聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長(zhǎng)，對(duì)我部所有員工進(jìn)行了逐一排查。

　　二、排查內(nèi)容

　　此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個(gè)方面展開(kāi)：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動(dòng);是否充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”，介紹他人參與社會(huì)融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來(lái);是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動(dòng)。

　　三、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況

　　本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。

　　四、擬采取的監(jiān)管措施

　　我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開(kāi)展排查：

　　(一)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)員工存在社會(huì)融資行為的，對(duì)與其有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對(duì)賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行深入、細(xì)致地檢查，徹底查清查透。

　　(二)抓好“四個(gè)結(jié)合”，即與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來(lái)清理排查相結(jié)合;與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實(shí)防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)嫁。

　　某某部室

　　二〇一二年二月三日

　　銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告第二篇：

　　為有效應(yīng)對(duì)嚴(yán)峻的銀行業(yè)輿情形勢(shì)，平穩(wěn)度過(guò)輿論敏感期，維護(hù)銀行業(yè)良好的整體形象，三河聯(lián)社結(jié)合本地實(shí)際情況，扎實(shí)做好銀行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

　　加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。為確保聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查到位，三河聯(lián)社成立了“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由聯(lián)社理事長(zhǎng)馬國(guó)成同志擔(dān)任，聯(lián)社主任張明濤、監(jiān)事長(zhǎng)牛新元兩位同志為副組長(zhǎng)，聯(lián)社副主任畢國(guó)明、楊文軍、高芳三位同志為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由牛新元同志兼任，成員為聯(lián)社各部室經(jīng)理。負(fù)責(zé)轄內(nèi)信用社的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

　　做好動(dòng)員，提高認(rèn)識(shí)。召開(kāi)了由聯(lián)社班子成員、部室經(jīng)理、信用社主任及委派會(huì)計(jì)參加的動(dòng)員會(huì)議，會(huì)上，聯(lián)社理事長(zhǎng)馬國(guó)成強(qiáng)調(diào)了當(dāng)前銀行業(yè)聲譽(yù)面臨的形勢(shì)及增強(qiáng)聲譽(yù)防范意識(shí)的重要性，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)牛新元針對(duì)本次自查工作強(qiáng)調(diào)：一是針對(duì)當(dāng)前輿論敏感時(shí)期，各信用社要進(jìn)一步規(guī)范服務(wù)行為、盡量避免進(jìn)行波及面廣、利益關(guān)切度高的業(yè)務(wù)調(diào)整;二是要妥善做好客戶(hù)投訴、信訪(fǎng)受理處置工作;三是要進(jìn)一步加強(qiáng)員工管理，確保內(nèi)部人員不在媒體傳播不利于信用社健康發(fā)展的言論。

　　多措并舉，強(qiáng)化實(shí)效。一是制定檢查方案，明確具體檢查內(nèi)容。根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我聯(lián)社自身實(shí)際情況，制定了《三河市農(nóng)村信用合作聯(lián)社聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)檢查方案》。并明確了實(shí)施檢查的幾項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容;二是抽調(diào)稽核監(jiān)察部、財(cái)務(wù)部、科技部、業(yè)務(wù)拓展部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部、人力資源部等部室人員，組成檢查組，對(duì)轄內(nèi)35家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全方位檢查。檢查的主要內(nèi)容是業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障、理財(cái)銷(xiāo)售、代理保險(xiǎn)、銀行卡管理、服務(wù)收費(fèi)、吸儲(chǔ)攬存、投訴處理和內(nèi)部人員管理等方面;三是建立輿情監(jiān)測(cè)值班制度。聯(lián)社明確專(zhuān)人，每天實(shí)時(shí)關(guān)注輿情信息，尤其是新聞媒體上的負(fù)面報(bào)道。各信用社也明確了委派會(huì)計(jì)為兼職輿情監(jiān)測(cè)人員，密切關(guān)注輿情信息，確保做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早研判、早處置;四是堅(jiān)持每日?qǐng)?bào)告制度。聯(lián)社及各信用社輿情監(jiān)測(cè)人員每天加強(qiáng)各大網(wǎng)站、新聞媒體的監(jiān)測(cè)。并于每天下午四點(diǎn)前上報(bào)輿情監(jiān)測(cè)情況，對(duì)未出現(xiàn)問(wèn)題的堅(jiān)持零報(bào)告;五是建立應(yīng)急預(yù)案。要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每季開(kāi)展一次針對(duì)重大聲譽(yù)事件的應(yīng)急演練。一旦輿情發(fā)生后，在第一時(shí)間深入調(diào)查輿情引發(fā)原因，明確輿情引發(fā)責(zé)任，并迅速制定處置方案，向上級(jí)部門(mén)上報(bào);六是加強(qiáng)與媒體的溝通。與地方電視臺(tái)、知名網(wǎng)站建立聯(lián)系，積極利用媒體力量加大正面宣傳報(bào)道，引導(dǎo)廣大客戶(hù)對(duì)我聯(lián)社有著正確的認(rèn)識(shí)和定位;七是加大處罰力度。對(duì)因思想不重視、監(jiān)測(cè)不到位、管控不盡職、應(yīng)對(duì)不科學(xué)而誘發(fā)重大輿情和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，按照有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分。