外匯業(yè)務(wù)自查報告（通用13篇）

　　隨著社會一步步向前發(fā)展，需要使用報告的情況越來越多，報告中涉及到專業(yè)性術(shù)語要解釋清楚。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編幫大家整理的外匯業(yè)務(wù)自查報告，歡迎大家分享。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 1

　　近期，我們部門共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進行了討論和總結(jié)。

　　文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：

　　第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時，企業(yè)提供的申請材料存在問題，與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。

　　第二、貨物貿(mào)易項下，企業(yè)辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實際預(yù)付款超過合同總價；進口合同均為同一版本且總價一致。

　　第三、服務(wù)貿(mào)易項下對外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。

　　第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個人個人分拆購付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。

　　第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計4800萬美元。

　　第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下，為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。

　　以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例，都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點原因：

　　第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理條例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實施細(xì)則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》，《個人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》。

　　第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實性合規(guī)性審核職責(zé)。對于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時進行真實性、一致性、有效性等全方面的審核，導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。

　　第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時，沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的'違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理條例》，給銀行帶來了處罰。

　　總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。

　　第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件，及時更新知識庫，查漏補缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時間組織員工進行外匯知識學(xué)習(xí)，對疑難問題進行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時有法可以依，事半功倍。

　　第二、落實貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴(yán)格仔細(xì)審核，越是常規(guī)的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。

　　第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 2

　　XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　　1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

　　2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的'賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）

　　3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

　　4、個人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

　　5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 3

　　一、我行外匯考核工作的開展情況

　�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作，明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。

　　（二）加強宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的認(rèn)識。 由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識。

　　二、我行開展自查自評工作情況

　　從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

　　（一）業(yè)務(wù)合規(guī)方面：由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的`匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點指引實施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當(dāng)?shù)赝鈪R局。

　�。ǘ�）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)；辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進行修改、撤銷、沖正處理；

　�。ㄈ�）內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

　　三、存在的問題及整改方案：

　　由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。

　　四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè)，重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 4

　　XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　　1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：

　　個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

　　2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：

　　網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的.賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）

　　3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：

　　已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

　　4、個人外匯匯款管理情況：

　　境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

　　5、對私國際收支申報管理情況：

　　跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 5

　　我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　�。ā�）國際收支統(tǒng)計申報

　　20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。

　　1、國際收支統(tǒng)計申報要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。

　　2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。

　　3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。

　　4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。

　　（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計

　　20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。

　　1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。

　　2、未發(fā)生遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權(quán)交易。

　　3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識，對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。

　　5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。

　　6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等；是否存在報表漏報情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時、準(zhǔn)確等。

　�。ㄈ�）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。

　　20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。

　　1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。

　　2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。

　　3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

　　4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。

　　5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓�務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)

　　20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。

　　按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。

　　（五）保險公司項下外匯業(yè)務(wù)

　　未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。

　　（六）個人外匯業(yè)務(wù)

　　20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。

　　1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務(wù)。

　　2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機構(gòu)、電子商務(wù)平臺合作開辦個人外匯業(yè)務(wù)的`情況。

　　3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務(wù)的真實性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務(wù)的情況。

　　4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。

　　5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局，并進行有效處理。

　　（七）資本項下外匯業(yè)務(wù)

　　未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務(wù)。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 6

　　XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　　1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：

　　個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

　　2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：

　　網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）

　　3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：

　　已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

　　4、個人外匯匯款管理情況：

　　境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過限額的'交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

　　5、對私國際收支申報管理情況：

　　跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 7

　　根據(jù)聯(lián)社的安排，我社客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查情況進行了自查，取得了一定的成效�，F(xiàn)就這項工作具體的開展情況報告如下：

　　一、認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。

　　我社及時組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社《關(guān)于客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上線運行情況的通報》及《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)補充規(guī)定的通知》，尤其是讓職工做到心中有制度，開展有措施。為了確保此次自查情況的健康開展，我社成立了專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長XXX，成員為班子其它成員。

　　二、精心安排部署，全力落實自查工作。

　　結(jié)合我社實際，自查工作具體開展如下：一是對系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)流水信息進行自查，單筆業(yè)務(wù)包括審查客戶證件、影像拍攝、信息登記、打印核查結(jié)果等步驟。二是對代核查是否辦理及時進行了核查；三是對客戶身份影像質(zhì)量進行核查，客戶身份影像資料包括柜員拍攝的客戶身份證正面、反面、佐證證件、客戶環(huán)境等影像。要求內(nèi)勤進行交叉核查，以便及時發(fā)現(xiàn)問題，為此項業(yè)務(wù)健康開展創(chuàng)造條件。

　　三、存在問題

　　通過自查，我社客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理基本規(guī)范，達到了聯(lián)社關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)政策要求。客戶聯(lián)網(wǎng)核查城區(qū)營業(yè)室共計20 筆，全部為身份證原件，2筆未認(rèn)定屬核實身份證真?zhèn)螣o影像資料，17筆圖像清晰,1筆圖像不清晰。八一分社共計19筆，全部為身份證原件，2筆未認(rèn)定屬核實身份證真?zhèn)螣o影像資料，16筆圖像清晰，1筆代理人代理人辦理業(yè)務(wù)，只拍了代理人的照片，所以導(dǎo)致留存的身份信息和影像資料不符。

　　四、存在問題的原因及解決措施

　　我社職工在影像資料的拍攝過程中，由于操作人員拍攝影像資料沒有使用四檔拍攝，營業(yè)大廳光線不夠明亮，導(dǎo)致客戶環(huán)境影像資料模糊。經(jīng)過分析，我社召開了會議，拿出 解決問題的'辦法。一是加強培訓(xùn)，提高職工辦理業(yè)務(wù)的技能；二是增加營業(yè)大廳的采光設(shè)施，提高亮度。相信經(jīng)過整改，此項工作會取得圓滿的進展。 在今后的工作中，我社會認(rèn)真地把這項工作繼續(xù)開展下去，盡力使這項工作達到省聯(lián)社的要求，

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 8

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

　　二、自查內(nèi)容

　　（一）基礎(chǔ)管理情況：

　　1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

　　5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。

　　8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

　　9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　�。ǘ�）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：

　　1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的.實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。

　　6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設(shè)備采用實體磚。

　　今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 9

　　xx村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)立大會的召開，標(biāo)志著xx在發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟，活躍農(nóng)村金融市場方面邁出了堅實的一步。也標(biāo)志著大連銀行響應(yīng)黨中央西部大開發(fā)，建設(shè)社會主義新農(nóng)村號召。在支持三農(nóng)，改善農(nóng)村金融環(huán)境方面展開了新的嘗試。更標(biāo)志著各位出資人涉足農(nóng)村金融領(lǐng)域，共同打造充滿活力，管理先進的村鎮(zhèn)銀行的道路從此展開值得憧憬的前程�，F(xiàn)將村鎮(zhèn)銀行籌備工作情況報告如下：

　　一、從20xx年x月x日xx村鎮(zhèn)銀行（籌）出資人會議召開以后，籌備工作組完成了下列工作：

　　1、收集了各位出資人關(guān)于出資人會議決議的簽章，以及各出資人單位的必要的經(jīng)營文件，提交監(jiān)管部門進行出資人資格審查。

　　2、起草了xxxx村鎮(zhèn)銀行章程征求意見稿，征求了全體出資人意見，并在遵守現(xiàn)行法律法規(guī)的前提下，作了進一步完善，提交創(chuàng)立大會審議。

　　3、聘請會計師事務(wù)所對出資人的資本投入進行注冊資金驗資，并出具驗資報告。

　　4、向xx銀監(jiān)局提交了籌建工作方案和籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單，提交了“關(guān)于籌建xxxx村鎮(zhèn)銀行股份有限責(zé)任公司的請示”和“關(guān)于核準(zhǔn)大連正剛物質(zhì)有限公司等九位出資人入股xxxx村鎮(zhèn)銀行的請示。”經(jīng)過xx銀監(jiān)局嚴(yán)格審查，村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)獲準(zhǔn)籌建。

　　二、對村鎮(zhèn)銀行的營業(yè)場地進行選擇和落實

　　在對xx市區(qū)地理位置進行充分考察后，選擇了xx市xx路的營業(yè)用房進行租賃商談，現(xiàn)已簽訂租賃合同。

　　三、對辦公、營業(yè)場所按照銀行標(biāo)準(zhǔn)進行裝修

　　銀行的裝修需要符合一系列的安全標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，如需要配置消防系統(tǒng)，以達到消防部門的要求，需要加入110聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)，安裝監(jiān)控錄像系統(tǒng)、以達到公安部門的要求。需要進行強點增容，以滿足用電負(fù)荷的要求。需要雙備份網(wǎng)絡(luò)布線，以解決計算機通訊問題。此外網(wǎng)店裝修還需要符合VI設(shè)計的標(biāo)準(zhǔn)，村鎮(zhèn)銀行經(jīng)過多方協(xié)調(diào)和努力，裝修工程將在本月18號前完成。

　　四、對銀行生產(chǎn)系統(tǒng)進行配置和安裝調(diào)試

　　銀行業(yè)電子化的`進程，對于銀行業(yè)產(chǎn)生持久的競爭優(yōu)勢，降低操作風(fēng)險，具有決定性的意義。村鎮(zhèn)銀行對生產(chǎn)系統(tǒng)配置的選擇進行了較長時間的論證，從多個方案中，選擇了目前的方案，目前的.方案的使用，將使村鎮(zhèn)銀行可以進行支付系統(tǒng)往來、網(wǎng)上銀行、銀行卡等各類傳統(tǒng)及最新開發(fā)的產(chǎn)品，由于機房安放在成都，使維護成本也大為下降、使村鎮(zhèn)銀行不需要配置大量的軟件開發(fā)人員，就能享受到目前xx銀行已有的各項業(yè)務(wù)功能。

　　五、員工的招聘和培訓(xùn)

　　造就一支具有理想和信念、業(yè)務(wù)嫻熟，富有團隊精神的員工隊伍，是辦好村鎮(zhèn)銀行的關(guān)鍵所在，村鎮(zhèn)銀行籌備組通過面試，考核招聘了部分?jǐn)M入行的員工，目前正組織其學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和操作技能，參與籌建工作，在村鎮(zhèn)銀行獲得開業(yè)許可后，即可投入正常工作。

　　六、制定各項內(nèi)控管理的規(guī)章制度、防范和化解風(fēng)險

　　銀行是高風(fēng)險行業(yè)，只有加強風(fēng)險管理，從制度建設(shè)的源頭未雨綢繆，高度重視一切可能產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節(jié)，才能將可能出現(xiàn)事故或案件的風(fēng)險降到最低�；I備組先后制訂了機構(gòu)設(shè)置和職責(zé)、安全保衛(wèi)、會計基本規(guī)范、會計科目、出納制度、財務(wù)管理、貸款操作、員工管理、員工行為規(guī)范、員工違規(guī)行為處理辦法、防范和化解風(fēng)險預(yù)案等是一個制度辦法近十余萬字，在銀行開業(yè)的第一天，就按照規(guī)范化的要求，嚴(yán)格管理，規(guī)范操作，防范各類銀行風(fēng)險。

　　七、進行憑證印制、機具設(shè)備采購等各項基礎(chǔ)準(zhǔn)備工作

　　為了確保開業(yè)后的工作進展順利，籌建工作組對開業(yè)前的各項基礎(chǔ)工作進行了安排部署，重要空白憑證和普通憑證的印制，印章的刻制，電腦設(shè)備、辦公設(shè)備和會計出納機具設(shè)備的采購等工作均已在進行中。同時，存貸款資源的拓展與儲備、存貸款客戶資料的手機工作也在準(zhǔn)備之中。各項籌建工作正有條不紊的進行。

　　籌備工作組在一個多月的籌備工作中，夜以繼日不停工作，在多條戰(zhàn)線齊頭并進，取得了目前的成果。五一節(jié)和周六、日法定假日期間，籌備組仍然放棄休息，堅持在崗位加班工作。目前籌備工作正在按預(yù)定的目標(biāo)向前推進。接下來的工作是根據(jù)今天創(chuàng)立大會取得的成果，完成開業(yè)所需的材料，向監(jiān)管部門上報各類相關(guān)手續(xù)，在獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，向人民銀行申請支付系統(tǒng)行號、同城交換號，領(lǐng)購票據(jù)憑證，開通銀行生產(chǎn)系統(tǒng)，爭取早日在取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證后，村鎮(zhèn)銀行正式開門營業(yè)。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 10

　　為深入扎實推進“企業(yè)一套表”改革，為“企業(yè)一套表”制度實施營造良好的統(tǒng)計法制環(huán)境，進一步提高統(tǒng)計調(diào)查能力、提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、提高統(tǒng)計公信力，我縣根據(jù)《省統(tǒng)計局辦公室關(guān)于開展全省統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》文件精神，周密安排部署，按照檢查對象和檢查內(nèi)容要求認(rèn)真開展統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作，現(xiàn)就自查情況報告如下。

　　一、主要做法

　�。ㄒ唬�專題研究、明確職責(zé)、落實任務(wù)

　　為確保執(zhí)法檢查工作不走過場，流于形式，縣統(tǒng)計局召開了領(lǐng)導(dǎo)班子成員專題會議，就文件精神認(rèn)真解讀，切實加強了對全縣統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了以局長為組長、副局長為副組長、各股室負(fù)責(zé)人為成員的統(tǒng)計執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。為落實好工作任務(wù)，進一步明確了工作職責(zé)，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各股室成員共同參與配合的工作機制，使統(tǒng)計執(zhí)法檢查工作的`開展做到有條不紊。

　�。ǘ�）圍繞檢查對象和檢查內(nèi)容有的放矢開展自查

　　按照今年省、市統(tǒng)計執(zhí)法檢查文件相關(guān)要求，我縣涉及16家納入企業(yè)一套表聯(lián)網(wǎng)直報的“三上”企業(yè)，我局于4月14日轉(zhuǎn)發(fā)了省、市統(tǒng)計執(zhí)法檢查文件，要求涉及單位按照自查內(nèi)容于4月底前完成自查。并于5月初組織相關(guān)專業(yè)人員對16家“三上”企業(yè)全部進行了檢查，檢查結(jié)果是：一是全縣所有“三上”企業(yè)均按照統(tǒng)計制度的規(guī)定設(shè)置了統(tǒng)計原始記錄、臺帳，建立健全了統(tǒng)計檔案，配備了聯(lián)網(wǎng)直報所需的專用電腦。二是所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計管理制度健全，都建立了統(tǒng)計報表審核、簽署、交接和歸檔等管理制度。三是所有“三上”企業(yè)指定了統(tǒng)計負(fù)責(zé)人，配備落實了專兼職統(tǒng)計人員，均要求統(tǒng)計人員持統(tǒng)計從業(yè)資格證上崗，且建立健全了統(tǒng)計工作管理制度。四是所有“三上”企業(yè)報送報表及時，沒有發(fā)現(xiàn)虛報、瞞報、漏報、拒報、屢次遲報統(tǒng)計報表的行為，統(tǒng)計指標(biāo)數(shù)據(jù)質(zhì)量真實可信。

　　二、存在的問題

　　從單位自查到對企業(yè)的全面檢查結(jié)果來看，我縣“企業(yè)一套表”推行是順利的，成效是明顯的，質(zhì)量是可靠的，但也存在一些不足：一是部分企業(yè)對統(tǒng)計工作不夠了解、不夠重視，還存在重經(jīng)營管理，輕財務(wù)統(tǒng)計核算工作的現(xiàn)象。二是部分企業(yè)統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步提高。

　　三、下步工作打算

　　從現(xiàn)在起離執(zhí)法檢查全過程結(jié)束還有一些時間，我縣將針對存在的問題抓好重點從以下幾方面繼續(xù)做好執(zhí)法檢查各環(huán)節(jié)工作。一是加強對《統(tǒng)計法》和《統(tǒng)計違法違紀(jì)行為處分規(guī)定》、《XX省統(tǒng)計管理條例》的學(xué)習(xí)宣傳力度，提高統(tǒng)計人員的法律意識和責(zé)任意識。二是進一步加強對所有“三上”企業(yè)統(tǒng)計工作的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和督促檢查，確保企業(yè)聯(lián)網(wǎng)直報工作及時、統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實可信。三是強化職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，由縣統(tǒng)計局組織，分專業(yè)對16家三上企業(yè)統(tǒng)計人員開展職業(yè)道德教育、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和計算機操作技能培訓(xùn)，不斷提升企業(yè)統(tǒng)計人員各個方面素質(zhì)，使統(tǒng)計人員自身素質(zhì)與工作能力相一致，與“一套表”要求相適應(yīng)。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 11

　　一、加強組織，深入學(xué)習(xí)。

　　我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動，明確了崗位工作職責(zé)，在各級領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)文件，組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的'優(yōu)良服務(wù)形象。

　　二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

　　1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識有待于進一步提高。

　　2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時效。

　　3、大服務(wù)的理念還要進一步加強。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。

　　4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

　　三、下一步工作打算及措施

　　一是進一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設(shè)施投放情況進行加強監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運用到客戶服務(wù)的實際工作中，充分運用服務(wù)技巧主動關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

　　二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

　　三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個新高度。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 12

　　我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。

　　一、認(rèn)識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員，認(rèn)真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負(fù)責(zé)的工作目標(biāo)，將目標(biāo)任務(wù)進行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動的氛圍。

　　二、完善措施，狠抓落實，加強服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。

　　1、深入開展行風(fēng)評議，完善行風(fēng)監(jiān)督機制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議，召開行風(fēng)監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時整改。通過行風(fēng)評議活動，促進了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。

　　2、落實便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標(biāo)準(zhǔn)，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負(fù)責(zé)制，誰的客戶誰接待誰負(fù)責(zé)，在第一時間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實了人性化服務(wù)內(nèi)容。

　　3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強公開實效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：

　�。�1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動、不熱情、不到位現(xiàn)象；

　　（2）工作管理方面，存在一些流程落實不到位現(xiàn)象，辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰，客戶盲目辦業(yè)務(wù)；

　�。�3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強。

　　針對存在的問題制定整改措施如下：

　　1、服務(wù)不主動、不熱情、不到位問題

　�。�1）加強職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓(xùn)重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。

　　（2）創(chuàng)新機制，開展特色服務(wù)。我行以確�？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。

　　（3）加強大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應(yīng)及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。

　　2、加強員工工作管理問題

　　（1）嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的'各項規(guī)章制度，認(rèn)真履行各級各類人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。

　�。�2）加強制度管理，層層落實責(zé)任。支行長，營業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核，進一步加強層級管理，做到工作到位，責(zé)任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓(xùn)和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。

　　3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務(wù)中的意見，及時改進。嚴(yán)格落實服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。

　　4、安保宣傳工作需加強問題一是對客戶加強安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產(chǎn)安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長效機制，對行風(fēng)工作長抓不懈，防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評議帶來的效果，推進郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個新臺階。

　　外匯業(yè)務(wù)自查報告 13

　　XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　　1、個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：個人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

　　2、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的'代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）

　　3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

　　4、個人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

　　5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象。

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