擔保公司自查報告

時間：2023-03-30 12:53:52 自查報告我要投稿

擔保公司自查報告(5篇)

　　在經濟發(fā)展迅速的今天，報告的使用頻率呈上升趨勢，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。其實寫報告并沒有想象中那么難，下面是小編為大家收集的擔保公司自查報告，歡迎閱讀與收藏。

擔保公司自查報告(5篇)

擔保公司自查報告1

　　貴公司基本情況、公司資金情況；20xx年全年開展業(yè)務情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業(yè)務等業(yè)務，說明時請注明產生的筆數及金額）；是否開展兼營業(yè)務情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務、與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業(yè)務）；是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業(yè)務；公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的.決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發(fā)事件應急機制、財務會計制度，是否有業(yè)務操作規(guī)程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至20xx年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至20xx年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是20xx年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是20xx年提取的擔保賠償準備金）；公司20xx年是否加入人行征信系統(tǒng)。

擔保公司自查報告2

　　一、內部控制情況

　　1、公司治理機制。為響應監(jiān)管部門及銀行對擔保公司的要求，

　　進一步拓寬業(yè)務經營范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業(yè)務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業(yè)務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監(jiān)管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業(yè)人員12名。

　　2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業(yè)務議事規(guī)則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處臵等管理制度。

　　3、財務制度執(zhí)行。公司嚴格按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每年度會計報告經會計師事務所審計。按照市、區(qū)二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及年終總結分析報告。

　　二、合規(guī)經營情況

　　1、保證金的收取、托管和運用情況�？蛻舯ＷC金按12.5%的`比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。

　　2、業(yè)務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至20xx年9月末，公司融資在�？蛻�10戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔保客戶4戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業(yè)務范圍從事經營活動；嚴格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發(fā)生突破擔保放大倍數、單一客戶限制比例辦理業(yè)務的情況；未向母公司、子公司提供擔保或互保；不存在從事不正當競爭、發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。

　　三、風險狀況

　　1、擔保業(yè)務的五級分類情況。公司融資在保客戶10戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。

　　2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：詹兵，擔保代償本金49萬元，我公司已對詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。

　　3、重大風險事件報告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現“現場檢查文件”所例的8種重大風險事件。

　　綜上，從20xx年1-9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業(yè)務發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業(yè)務發(fā)展區(qū)域會得到進一步擴展，經營規(guī)模將進一步放大，虧損的現狀將得到根本性扭轉。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進地方經濟平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。

擔保公司自查報告3

　　一、**融資擔保有限公司擔保業(yè)務總體情況

　　我公司從成立至20xx年12月31日的業(yè)務情況：累計擔保筆，累計擔保額萬元。20xx年年初在保擔保筆，在保擔保額萬元； 20xx年1月至12月新增擔保筆，新增擔保額萬元； 20xx年1月至12月解除擔保A筆，解除擔保額萬元； 20xx年12月31日在保擔保筆，在保擔保額萬元。

　　二、公司擔保代償情況

　　我公司擔保代償率0%，代償回收率0%，擔保損失率0%。

　　三、公司準備金提取情況

　　我公司從成立至20xx年12月31日提取未到期責任準備金期末數值是萬元，擔保賠償準備金期末數值為萬元，累計提取風險準備金總額萬元。

　　四、融資擔保業(yè)務放大倍數情況：

　　在各大合作金融機構中， 20xx年末融資性擔保業(yè)務放大倍數A倍，協(xié)議中擔保業(yè)務放大倍數A倍。

　　五、扶持涉農涉牧企業(yè)、中小微型企業(yè)情況

　　在20xx年度的擔保業(yè)務中涉及絕大部分企業(yè)是屬于中小微企業(yè)。公司根據本縣的實際情況，提出“以城鄉(xiāng)相結合的業(yè)務發(fā)展為導向”對當地的企業(yè)進行融資擔保服務，為當地的中小微企業(yè)經濟發(fā)展提供資金支持。

　　六、融資擔保業(yè)務辦理范圍情況：

　　由于本縣的實際情況，再加上客戶不集中，交通不方便等多種原因，制約了服務客戶范圍的。

　　七、建立切實可行的風險預警機制

　　提出“多報告、多走訪、勤查看”的風險預警機制。在應對突發(fā)事件應急機制情況時，公司嚴格執(zhí)行《融資性擔保機構重大風險事件報告制度》，并指定專人負責上報。

　　八、加強從業(yè)人員的培訓工作

　　我司從成立至20xx年12月31日，公司聘請專業(yè)的法律顧問、銀行業(yè)的'行長、同行業(yè)的風控總監(jiān)、內退的民庭庭長等多人進行培訓，全年共組織了4次在**酒店的培訓會。

　　九、20xx年工作思路

　　我公司將繼續(xù)在縣委、縣政府的領導下，在縣金融辦的監(jiān)管幫助下；我司將繼續(xù)按照工作要求，努力抓住每一次機遇，不斷創(chuàng)新融資方式，擴大融資總量，增加信貸擔保的投入，為我縣項目建設提供更多資金保障。并且在20xx年公司計劃新增兩家商業(yè)銀行的合作關系，以滿足業(yè)務發(fā)展需要,切實做好推動本縣經濟的發(fā)展的助推器。

擔保公司自查報告4

　　為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發(fā)展觀的要求，根據東政辦發(fā)【20xx】55號《東營市人民政府辦公室關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經信委統(tǒng)一部署，結合本協(xié)會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作�，F將自查情況報告如下：

　　一、市場準入規(guī)范整頓。

　　1、經自查，自20xx年5月注冊本協(xié)會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月，我協(xié)會統(tǒng)計共服務協(xié)會會員50余次，其中企業(yè)17家，個人20余名。

　　2、協(xié)會組織機構設立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。

　　3、內部控制規(guī)則是公司為實現風險控制的目標，擔保協(xié)會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會經營活動的效率性、安全性、真實性、經營信息和財務報告的可靠性，保護了協(xié)會投融擔保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流于形式。

　　4、為了提高擔保協(xié)會的質量、防范和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協(xié)會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

　�。�1）．協(xié)會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協(xié)會經營管理各個環(huán)節(jié)，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準修改。

　�。�2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔保協(xié)會細則進行執(zhí)行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業(yè)務都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。

　�。�3）、具體風險管理控制方面，協(xié)會將根據自己所管理的規(guī)模、對擔保協(xié)會業(yè)務把握程度來決定業(yè)務數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯(lián)制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防范外部風險管理。

　　二、業(yè)務范圍規(guī)范整頓。

　　1、本協(xié)會的業(yè)務范圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務于發(fā)展企業(yè)；組織開展企

　　業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調會員與銀行及其他機構之間的關系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。

　　2、擔保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經營擔保協(xié)會的職責和業(yè)務范圍內工作，杜絕一切偏離主業(yè)務現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現象。

　　三、經營行為規(guī)范整頓

　　1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)的組要業(yè)務是負責協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。

　　2、擔保協(xié)會根據日常擔保業(yè)務的進行，全部按照《協(xié)會章程》、按有關規(guī)定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業(yè)務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經營手段，所以不存在暴力追債等行為。

　　四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓

　　1、工商業(yè)資信擔保協(xié)會的會長、秘書長、經理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業(yè)道德行為的.教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規(guī)定及時參加財務職業(yè)道德規(guī)范的培訓。

　　2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的全體員工均無違法違紀行為出現，從業(yè)人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔保協(xié)會規(guī)定的資格條件。

　　以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的自查內容，總之，擔保協(xié)會在區(qū)經貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。

擔保公司自查報告5

　　根據市經貿委關于開展對融資性擔保么司合規(guī)經營情況檢查的通知要求，我公司領導及董事會成員高度重視，立即召開專題會議全面部署此項工作。成立了由董事長、公司總經理、副總經理、各部門負責人組成的工作領導小組，制定了自查整改工作方案。現將自查整改情況匯報如下：

　　一、學習、領會精神

　　20xx年6月17日公司又召開了全體員工大會，組織學習《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等7部委令20xx年第3號）、省經貿委《關于融資性擔保公司設立（確認）和變更審批有關事項的通知》和省政府辦公廳《關于明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責（暫行）的通知》（閩政辦[20xx]15號）的有關規(guī)定，認真領會精神。

　　二、確立自查整改指導思想

　　根據自查工作方案要求，結合公司制定的內部管理制度和風險管理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查，能促進內控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。

　　三、自查中發(fā)現的問題

　　1、公司從業(yè)人員的'素質和業(yè)務技能還有待提高。

　　公司十分重視員工素質和業(yè)務技能的培養(yǎng)，同時積極面向社會廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學文化程度，發(fā)展到現在的XX人，全是大專以上文化程度。但是由于人員變動較大，非專業(yè)人員多，各項業(yè)務技能和素質還有待進一步培養(yǎng)、提高。

　　2、貸款擔保“三查”制度落實不夠。

　　特別是保前調查不夠深入、細致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對企業(yè)的生產經營狀況、企業(yè)財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過場現象。

　　3、擔保業(yè)務發(fā)展不理想。

　�、偕鐣庞皿w系建設滯后，對中小企業(yè)，特別是個體經營戶的貸款擔保風險防范難度加大；

　　②業(yè)務拓展能力不足；

　�、蹞Ｆ贩N單一；

　　四、整改措施

　　針對這次自查發(fā)現的問題,為認真做好融資性擔保公司重新確認近期工作，全面提升我公司內控制度執(zhí)行力，增強合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：

　　1公司不存在虛假注資和抽資問題。

　　2公司已建立了擔保評審委員會，完善了保前審查機制，建立了風險部處理事后追償和處置管理制度

　　3建立了風險預警機制和突發(fā)事件應急機制及嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程。

　　4已經聘請具有金融相應專業(yè)技術的擔任總經理一職。和金融法律專業(yè)人士擔任風險部經理。