銀行自查報(bào)告(匯編15篇)

　　隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報(bào)告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，寫(xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意內(nèi)容的完整。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編為大家整理的銀行自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行自查報(bào)告1

　　為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。

　　一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

　　今年以來(lái)，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

　　二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

　　一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

　　二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤(pán)、硬盤(pán)、優(yōu)盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等管理、維修和銷毀工作。

　　重點(diǎn)抓好三大安全排查：

　　一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；

　　二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；

　　三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。

　　三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

　　我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。

　　四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

　　我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

　　五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

　　我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)的管理制度。

　　在管理方面

　　一是堅(jiān)持制度管人。

　　二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。

　　同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)

　　三是防一保工作的有機(jī)組成部分。

　　而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。

　　在設(shè)備維護(hù)方面，專門(mén)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

　　六、安全教育

　　為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的`計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。

　　自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)

　　我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。

　�。ㄒ唬�對(duì)于線路不整齊、暴露的，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　（二）加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

　　（三）自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。

銀行自查報(bào)告2

　　今年以來(lái)，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

　　自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

　　二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

　　三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

　　加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的'原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

　　重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

　　我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報(bào)批評(píng)的社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

銀行自查報(bào)告3

　　所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問(wèn)題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機(jī)構(gòu)，也可以是指不計(jì)入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財(cái)產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國(guó)的金融系統(tǒng)，美國(guó)更是擁有數(shù)以萬(wàn)計(jì)的影子銀行，包括投資銀行、對(duì)沖基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。美國(guó)的影子銀行通過(guò)吸收大量銀行貸款證券化而進(jìn)行信用擴(kuò)張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因?yàn)槲覈?guó)絕大部分的信用中介機(jī)構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴(yán)格監(jiān)管，所以我國(guó)大部分的投行，信托、保險(xiǎn)公司基本不屬于影子銀行。

　　影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個(gè)特點(diǎn)，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進(jìn)行不透明的場(chǎng)外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財(cái)務(wù)杠桿舉債經(jīng)營(yíng)；第四，主體是金融中介機(jī)構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當(dāng)了信用中介功能；第五，由于影子的負(fù)債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，存在監(jiān)管套利的行為。

　　美國(guó)的住房按揭貸款的證券化是美國(guó)影子銀行的利益來(lái)源，也是導(dǎo)致日后美國(guó)次貸危機(jī)的原因。這種住房按揭貸款融資來(lái)不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴(kuò)張通過(guò)衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的新來(lái)源。

　　美國(guó)影子銀行產(chǎn)生于20世紀(jì)60、70年代，歐美國(guó)家出現(xiàn)了存款機(jī)構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應(yīng)對(duì)這種信用危機(jī)，政府大開(kāi)始規(guī)模放松金融部門(mén)的各種管制，促使激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營(yíng)方式等層出不窮。隨著美國(guó)金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過(guò)程中逐漸形成。

　　近幾年中國(guó)經(jīng)濟(jì)下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議更是提出新常態(tài)的概念，中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問(wèn)題也會(huì)進(jìn)一步惡化。這時(shí)候，中國(guó)影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運(yùn)作方式，能夠有促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時(shí)影子銀行開(kāi)辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。

　　影子銀行的大步伐進(jìn)入金融市場(chǎng)，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場(chǎng)份額，加劇金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，客觀上提高金融體系的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問(wèn)題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進(jìn)了影子銀行的快速發(fā)展。

　　在與其他商業(yè)銀行的'斗爭(zhēng)中，影子銀行也在推動(dòng)著傳統(tǒng)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。由于歷史原因以及長(zhǎng)期的壟斷地位，中國(guó)的傳統(tǒng)商業(yè)銀行目前在金融

　　市場(chǎng)仍占據(jù)主導(dǎo)地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達(dá)近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟(jì)低迷以致計(jì)提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機(jī)制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財(cái)產(chǎn)品以吸引存款。

　　影子銀行在短期對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。

　　中國(guó)的影子銀行體系的負(fù)債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財(cái)產(chǎn)品獲取市場(chǎng)化融資；但是它的資產(chǎn)并未實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化，而是以高風(fēng)險(xiǎn)的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)。這種長(zhǎng)期斗爭(zhēng)的后果就是信貸市場(chǎng)的高度競(jìng)爭(zhēng)與無(wú)序擴(kuò)張。高度競(jìng)爭(zhēng)促使貸款價(jià)格的降低增加社會(huì)福利，推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展。但是，無(wú)序擴(kuò)張的后果就很嚴(yán)重了。影子銀行的低利率貸款導(dǎo)致大量融資盤(pán)的誕生，最終會(huì)推動(dòng)某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會(huì)滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機(jī)，挫傷投資者的信心。

　　從國(guó)家層面來(lái)看，中國(guó)的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導(dǎo)致資金流向高收益但是國(guó)家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，大量的資金流入會(huì)進(jìn)一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過(guò)剩，這種負(fù)面的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不僅無(wú)法優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。

　　影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國(guó)經(jīng)濟(jì)，所以，有必要防控影子銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，消除經(jīng)濟(jì)發(fā)展的隱患，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應(yīng)該提高對(duì)影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強(qiáng)度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系 ，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報(bào)告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時(shí)可以借鑒美國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風(fēng)險(xiǎn)，提高他們的運(yùn)行成本。政府應(yīng)該加強(qiáng)影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵(lì)和懲罰機(jī)制，保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)的社會(huì)公信力，提高監(jiān)管過(guò)程的透明度。

　　政府應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隔離，防止風(fēng)險(xiǎn)從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風(fēng)險(xiǎn)，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會(huì)問(wèn)題。

　　綜上所述，影子銀行所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)如果防范得當(dāng)，其能夠激活市場(chǎng)活力，拉動(dòng)投資需求，為推動(dòng)我國(guó)加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式貢獻(xiàn)一份力量。

銀行自查報(bào)告4

　　xx支行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告 為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開(kāi)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對(duì)我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護(hù)管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用 戶，個(gè)人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛 戶，個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置 戶，個(gè)人網(wǎng)銀銷戶 戶。個(gè)人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個(gè)人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書(shū)的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作；個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請(qǐng)，且早請(qǐng)表內(nèi)容填寫(xiě)正確，完整。

　　二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫(xiě)內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準(zhǔn)確，是否經(jīng)信貸部門(mén)審批簽字，網(wǎng)銀后臺(tái)管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請(qǐng)表中申請(qǐng)的'內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺(tái)管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。

　　自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問(wèn)題的共戶。主要問(wèn)題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共戶，已整改 戶，仍有 戶尚待整改。

　　2、無(wú)法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶補(bǔ)簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

　　3、資料填寫(xiě)不完整，共戶，主要是無(wú)客戶登陸名，無(wú)登陸名的共 戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補(bǔ)填。

　　三、日常維護(hù)和資料保管

　　檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺(tái)管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。

　　自開(kāi)辦網(wǎng)銀以來(lái)我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員，并指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設(shè)立了網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

　　經(jīng)過(guò)本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

　　xxxx

　　20xx年xx月xx日

銀行自查報(bào)告5

　　為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、牢固思想防線

　　能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

　　1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的`考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一�！保徽J(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

　　二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

　　在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

　　生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問(wèn)題

　　一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處

銀行自查報(bào)告6

　　根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計(jì)【20xx】22號(hào)《關(guān)于開(kāi)展中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行20xx年統(tǒng)計(jì)檢查的通知》《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（銀發(fā)【87】號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，周密安排部署

　　為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計(jì)工作管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、統(tǒng)計(jì)工作檢查情況

　�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況我行對(duì)照去年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、總行統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問(wèn)題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

　　4、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

　�。ㄈ�）落實(shí)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度的情況

　　1。認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理暫行辦法》，依法向上級(jí)行及轄區(qū)人民銀行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。

　　2。認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。

　　3。通過(guò)對(duì)歷年非現(xiàn)場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的'及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y(tǒng)計(jì)工作管理情況我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫(xiě)統(tǒng)計(jì)分析。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺(jué)性有了一定提高。

　　三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施

　　檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

銀行自查報(bào)告7

　　在總行紀(jì)檢監(jiān)察部的安排下，為進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)，我對(duì)照《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》認(rèn)真自查，本人進(jìn)行認(rèn)真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高廉潔自律意識(shí)。

　　按照《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，我高度重視，開(kāi)展專題學(xué)習(xí)，并利用機(jī)會(huì)反復(fù)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺(jué)性，提高廉潔自律的意識(shí)，使我體會(huì)到該《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢(shì)下加強(qiáng)國(guó)有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和規(guī)范國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為的一項(xiàng)重要制度和指導(dǎo)性文件。我認(rèn)真學(xué)習(xí)《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，誠(chéng)實(shí)守信、維護(hù)企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團(tuán)結(jié)同事，不辜負(fù)黨和人民賦于的權(quán)力。

　　二、正確樹(shù)立廉潔從業(yè)觀。

　　在認(rèn)真學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，徹實(shí)落實(shí)好《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》，加強(qiáng)自身黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，以學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)整改階段為契機(jī)，對(duì)近年來(lái)工作進(jìn)行認(rèn)真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀(jì)委、國(guó)資委和監(jiān)察部的部署，認(rèn)真開(kāi)展“五查五看”自查自糾的工作，同時(shí)按照《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規(guī)范“十不準(zhǔn)”》從工作紀(jì)律、財(cái)務(wù)紀(jì)律、保密紀(jì)律、操作紀(jì)律等多個(gè)方面明確自己的行為規(guī)范，并結(jié)合《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》仔細(xì)對(duì)照自查如下：

　　(一)維護(hù)國(guó)家和出資人利益。

　　1、無(wú)違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的.重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng);

　　2、無(wú)違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)交易等事項(xiàng);

　　3、無(wú)違反規(guī)定投資、融資、擔(dān)保、拆借資金、委托理財(cái)、為他人代開(kāi)信用證、購(gòu)銷商品和服務(wù)、招標(biāo)投標(biāo)等;

　　4、無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或者經(jīng)批準(zhǔn)后未辦理保全國(guó)有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個(gè)人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(guó)(境)外注冊(cè)公司、投資入股、購(gòu)買金融產(chǎn)品、購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng);

　　5、無(wú)授意、指使、強(qiáng)令財(cái)會(huì)人員進(jìn)行違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財(cái)務(wù)制度的活動(dòng);

　　6、無(wú)未經(jīng)履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)和人事主管部門(mén)批準(zhǔn)，決定本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和住房補(bǔ)貼等福利待遇;

　　7、無(wú)未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng)，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究但未經(jīng)履行國(guó)有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，決定大額捐贈(zèng)、贊助事項(xiàng);

　　8、無(wú)其他濫用職權(quán)、損害國(guó)有資產(chǎn)權(quán)益的行為。

　　(二)忠實(shí)履行職責(zé)。

　　1、個(gè)人未從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和有償中介活動(dòng)，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營(yíng)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;

　　2、無(wú)在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對(duì)象提供的物質(zhì)性利益;

　　3、沒(méi)有明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人購(gòu)買或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請(qǐng)托人財(cái)物;

　　4、沒(méi)有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財(cái)名義，未實(shí)際出資而獲取收益，或者雖然實(shí)際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;

　　5、沒(méi)有利用企業(yè)上市或者上市公司并購(gòu)、重組、定向增發(fā)等過(guò)程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無(wú)形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;

銀行自查報(bào)告8

　　為切實(shí)做好“小金庫(kù)”治理工作，把“小金庫(kù)”治理工作落到實(shí)處，構(gòu)建防治“小金庫(kù)”工作長(zhǎng)效機(jī)制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開(kāi)展了對(duì)“小金庫(kù)”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報(bào)如下。

　　一、統(tǒng)一思想精心組織

　　為提高全行上下對(duì)開(kāi)展“小金庫(kù)”治理工作重要意義的認(rèn)識(shí)，深刻認(rèn)識(shí)“小金庫(kù)”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門(mén)負(fù)責(zé)人召開(kāi)了專門(mén)會(huì)議，研究部署對(duì)“小金庫(kù)”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認(rèn)真對(duì)待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門(mén)通力合作，共同把這次自查工作完成好。

　　為使自查工作有序開(kāi)展，支行成立了由一把手任組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員組成的“小金庫(kù)”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報(bào)電話，自覺(jué)接受群眾的監(jiān)督。

　　二、認(rèn)真細(xì)致自查到位

　　1、宣傳動(dòng)員提高認(rèn)識(shí)

　　召開(kāi)全行干部職工大會(huì)，學(xué)習(xí)有關(guān)文件，強(qiáng)調(diào)“小金庫(kù)”治理工作的重要意義，提高對(duì)“小金庫(kù)”治理工作全員參與意識(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有“小金庫(kù)”現(xiàn)象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報(bào)告。

　　2、認(rèn)真自查全面細(xì)致

　　通過(guò)對(duì)支行賬戶開(kāi)立情況、財(cái)務(wù)收支情況、出納現(xiàn)金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無(wú)截留收入、虛列開(kāi)支、違規(guī)收費(fèi)、亂罰款、上下級(jí)單位相互轉(zhuǎn)移資金等行為，不存在“小金庫(kù)”現(xiàn)象。

　　三、完善制度構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制

　　1、加強(qiáng)思想教育

　　積極開(kāi)展黨性、黨風(fēng)、黨紀(jì)教育，幫助廣大黨員干部堅(jiān)定理想信念，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，明辨是非，不斷增強(qiáng)拒腐防變能力。

　　結(jié)合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長(zhǎng)鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的法制意識(shí)，使設(shè)立“小金庫(kù)”違紀(jì)、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫(kù)”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線。

　　2、加強(qiáng)制度建設(shè)，健全管理體系

　　認(rèn)真調(diào)研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個(gè)方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責(zé)任追究制，從源頭預(yù)防和治理“小金庫(kù)”的產(chǎn)生和漫延。

　　3、實(shí)行責(zé)任追究，加大懲處力度

　　建立和完善“一把手”責(zé)任追究制，把“小金庫(kù)”問(wèn)題納入黨風(fēng)廉政建設(shè)的`責(zé)任目標(biāo)之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫(kù)”，除對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處理外，還必須對(duì)“一把手”實(shí)行責(zé)任追究。

　　4、加強(qiáng)群眾監(jiān)督，健全信息渠道

　　充分發(fā)揮廣大干部職工的監(jiān)督作用，建立舉報(bào)箱、舉報(bào)電話等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監(jiān)督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺(tái)，達(dá)到有效扼制小金庫(kù)的目的。

　　5、建立獎(jiǎng)懲機(jī)制

　　建立舉報(bào)查處獎(jiǎng)懲機(jī)制。對(duì)舉報(bào)“小金庫(kù)”現(xiàn)象、查辦“小金庫(kù)”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎(jiǎng)勵(lì)，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。

銀行自查報(bào)告9

　　近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)

　　號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

　　一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：

　　縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的'相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：

　　對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：

　　1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼，出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門(mén)鑰匙。

　　2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。

　　3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機(jī)）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復(fù)核，中途不得換人。

　　4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過(guò)程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。

　　5是裝鈔完畢對(duì)外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確，測(cè)試無(wú)誤后方可投入使用。

　　6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機(jī)不受到外部人員控制，確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。

　　四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：

　　此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。

　　五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：

　　對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

銀行自查報(bào)告10

　　在生活中，我們都不可避免地要接觸到報(bào)告，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫(xiě)起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編整理的銀行柜員的自查報(bào)告，歡迎大家分享。

　　今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

　　加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。

　　近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

　　開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。

　　一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；

　　二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

　　堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。

　　我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)

　　經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。

　　信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的'關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告11

省行電子銀行部：

　　近年來(lái)，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢(shì)倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會(huì)的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對(duì)支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及ATM進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

　　一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實(shí)。

　　網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個(gè)人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺(tái)操作、后臺(tái)操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)企業(yè)簽約的`客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書(shū)載體出入紀(jì)錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。

　　二、ATM廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失了存在的前提。

　　為有效防范不法分子通過(guò)電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在ATM上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)ATM系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級(jí)，在ATM有卡轉(zhuǎn)賬及無(wú)卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在ATM上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無(wú)卡交易”功能鍵后，屏幕就會(huì)顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫(huà)面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無(wú)卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在ATM上輸入對(duì)方卡號(hào)或賬號(hào)后，屏幕會(huì)自動(dòng)顯示出該賬戶對(duì)應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過(guò)這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確�？蛻糍Y金安全。

　　為了防止客戶進(jìn)行ATM存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢(qián)，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在ATM上存款時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號(hào)或密碼來(lái)達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號(hào)，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對(duì)客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識(shí)，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識(shí)，從而達(dá)到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒(méi)有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門(mén)人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國(guó)際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。

銀行自查報(bào)告12

　　為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國(guó)家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專項(xiàng)保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動(dòng)，認(rèn)真按照規(guī)定對(duì)保密工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并將自查情況報(bào)告如下：

　　一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，全面落實(shí)保密工作責(zé)任。

　　為加強(qiáng)對(duì)保密工作的領(lǐng)導(dǎo)，我單位根據(jù)實(shí)際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位，我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍，作為年終評(píng)先獎(jiǎng)優(yōu)的.重要內(nèi)容，極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。

　　二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。

　　一是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理工作。

　　指定專人從事計(jì)算機(jī)保密管理工作，所有計(jì)算機(jī)都設(shè)置了開(kāi)機(jī)密碼，并能作到定期更換，同時(shí)明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。

　　二是落實(shí)保密制度，嚴(yán)格規(guī)范管理。

　　認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)保密部門(mén)的有關(guān)規(guī)定和要求，全面執(zhí)行《保密法》、《國(guó)家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚，不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對(duì)文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求，嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性，對(duì)上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

　　三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

　　了對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結(jié)合，常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式，對(duì)計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和使用情況以及涉密計(jì)算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，確保不出失密、泄密等問(wèn)題。

　　四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。

　　及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神，積極組織參加各類培訓(xùn)，通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國(guó)共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理?xiàng)l例》、《國(guó)家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī)，運(yùn)用典型事例開(kāi)展保密教育，使全體人員的保密意識(shí)明顯提高，極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。

　　三、以檢查為契機(jī)，建立保密工作長(zhǎng)效機(jī)制。

　　經(jīng)過(guò)專項(xiàng)檢查，我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé)，不存在移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項(xiàng)檢查為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施，盡快建立保密工作規(guī)章制度。

銀行自查報(bào)告13

　　根據(jù)總行《關(guān)于立即開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無(wú)損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無(wú)壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國(guó)家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測(cè)均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無(wú)亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的'水電工對(duì)支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測(cè)和維護(hù)，確保支行的線路安全；

　　3.支行對(duì)外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過(guò)相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn)，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；

　　4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí)，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對(duì)應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；

　　5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

銀行自查報(bào)告14

　　20xx年12月，我行根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號(hào)）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對(duì)金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害，切實(shí)加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動(dòng)中的協(xié)調(diào)配合，扎實(shí)開(kāi)展了防范電信詐騙宣傳活動(dòng)�，F(xiàn)將宣傳活動(dòng)有關(guān)情況總結(jié)如下：

　　一、提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范意識(shí)

　　電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn)，使之成為近幾年社會(huì)治安的突出問(wèn)題。電信詐騙不僅危害群眾財(cái)產(chǎn)安全，而且造成社會(huì)信任危機(jī)。對(duì)此，我行深刻認(rèn)識(shí)到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認(rèn)識(shí)為重點(diǎn)，增強(qiáng)客戶防范意識(shí)。我行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)組織召開(kāi)職工會(huì)議，通過(guò)晨會(huì)、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開(kāi)展會(huì)議精神傳達(dá)及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動(dòng)，了解電信詐騙的社會(huì)危害性，切實(shí)增強(qiáng)了員工的警惕性和防范意識(shí)。

　　二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，因地制宜開(kāi)展相關(guān)宣傳工作。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)LED 顯示屏連續(xù)滾動(dòng)播放提示語(yǔ)進(jìn)行宣傳，同時(shí)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳咨詢臺(tái)，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時(shí)向客戶宣傳各項(xiàng)政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動(dòng)畫(huà)，盡快擴(kuò)大社會(huì)公眾認(rèn)知度。 2.我行通過(guò)官方網(wǎng)站及微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)，向客戶推送金融知識(shí)，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個(gè)人相關(guān)的具體規(guī)定，加強(qiáng)公眾對(duì)新規(guī)的了解，進(jìn)一步加大宣傳力度。并對(duì)《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)積極防控，準(zhǔn)備輿情應(yīng)對(duì)方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對(duì)文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動(dòng)權(quán)。

　　三、采取有效措施，抵制電信詐騙

　　加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對(duì)于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的.具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對(duì)于他人冒名開(kāi)戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，通過(guò)文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。

　　通過(guò)本次的宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對(duì)新規(guī)的了解和對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。

銀行自查報(bào)告15

　　根據(jù)分行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展工會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理檢查工作的通知》文件要求，我行高度重視此項(xiàng)工作，堅(jiān)持貫徹落實(shí)區(qū)分行轉(zhuǎn)發(fā)總行《關(guān)于印發(fā)<銀行公會(huì)財(cái)務(wù)管理辦法(xxx年修訂)>和<銀行公會(huì)會(huì)計(jì)核算辦法(xxx年修訂)的通知>》有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

　　一、 基本情況

　　(一)xxx年工會(huì)經(jīng)費(fèi)共計(jì)收入32610.28元。其中撥 繳經(jīng)費(fèi)收入30220.48元;會(huì)費(fèi)收入2389.80元。

　　(二)各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出44170元。其中職工活動(dòng)經(jīng)費(fèi)支出 32174元;維權(quán)支出5000元;上繳經(jīng)費(fèi)支出6996元。

　　(三)收支軋差本年度經(jīng)費(fèi)結(jié)余11559.72元，上年度累 計(jì)結(jié)余15459.56元，截止12月31日累計(jì)結(jié)余3899.84元。

　　二、自查情況

　　(一)預(yù)算管理

　　我行預(yù)算管理嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)和上級(jí)工會(huì)要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會(huì)工作計(jì)劃的要求編制，期末滾存經(jīng)費(fèi)節(jié)余不得出現(xiàn)赤字。經(jīng)核對(duì)，總、分類賬、報(bào)表數(shù)據(jù)一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。

　　在充分考慮本年度各項(xiàng)變動(dòng)因素，依法、真實(shí)、完整、合理的前提下，按照“真實(shí)合法、精細(xì)高效”的原則和收入來(lái)源進(jìn)行預(yù)算收入的編制。

　　在預(yù)算支出的編制完全按照“統(tǒng)籌兼顧、保證重點(diǎn)”的原則，堅(jiān)持做到勤儉節(jié)約，體現(xiàn)工會(huì)的工作特點(diǎn)，把資金使用的重點(diǎn)安排在維護(hù)職工權(quán)益、為職工服務(wù)和工會(huì)活動(dòng)方面，盡量?jī)?yōu)化經(jīng)費(fèi)支出結(jié)構(gòu)。

　　(二)收入管理

　　經(jīng)過(guò)自查，我行工會(huì)按照會(huì)員上年月平均基本工資收入 0.5%收繳會(huì)費(fèi)，各種獎(jiǎng)金、津貼、稿費(fèi)收入等均不計(jì)入繳納會(huì)費(fèi)基數(shù)。會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)按照規(guī)定用途自行開(kāi)支，保留會(huì)籍的退休人員不繳納會(huì)費(fèi)。

　　在收到本行撥交的工會(huì)經(jīng)費(fèi)時(shí)，按照要求開(kāi)具《工會(huì)經(jīng)費(fèi)收入專用收據(jù)》，并按照重要空白憑證的`有關(guān)管理辦法進(jìn)行保管和使用。

　　(三)支出管理

　　經(jīng)過(guò)自查，我行經(jīng)費(fèi)列支較規(guī)范，單獨(dú)開(kāi)設(shè)銀行專用存款賬戶，專戶管理、專款專用，賬務(wù)核算符合要求，支出全部用于工會(huì)活動(dòng)的開(kāi)支，并且堅(jiān)持工會(huì)負(fù)責(zé)人“一支筆”審批制度，大額費(fèi)用開(kāi)支須集體討論決定，定期公布支出項(xiàng)目，接受會(huì)員監(jiān)督和經(jīng)費(fèi)審查委員會(huì)審查。

　　(四)資產(chǎn)管理

　　根據(jù)文件精神，我行加強(qiáng)對(duì)銀行存款的管理，定期與開(kāi)戶行核對(duì)賬目，確保銀行存款的安全;按照國(guó)家有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定存取和使用現(xiàn)金。建立《工會(huì)固定資產(chǎn)卡片》和《工會(huì)固定資產(chǎn)明細(xì)賬》，指定了專人負(fù)責(zé)辦理固定資產(chǎn)和其他物品的登記、領(lǐng)用、保管、清點(diǎn)等工作，確保工會(huì)資產(chǎn)的安全完整。

　　三、 工作措施

　　(一)加強(qiáng)工會(huì)經(jīng)費(fèi)收支管理，合理編制經(jīng)費(fèi)預(yù)算，收好管好用好工會(huì)經(jīng)費(fèi)和工會(huì)資產(chǎn)，努力提高工會(huì)經(jīng)費(fèi)的使用效益。

　　(二)如實(shí)反映工會(huì)財(cái)務(wù)狀況，對(duì)工會(huì)經(jīng)費(fèi)進(jìn)行有效控制和監(jiān)督，保證和促進(jìn)工會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。

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