存款滾動式自查報告

　　在學習、工作生活中，我們使用報告的情況越來越多，報告包含標題、正文、結(jié)尾等。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是小編精心整理的存款滾動式自查報告，歡迎大家分享。

　　為加強存款風險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據(jù)省分行《中國工商銀行四川省分行存款風險滾動式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[xx]1000號）、省分行《中國工商銀行四川省分行存款風險滾動式檢查工作規(guī)定（暫行）》(工銀行川辦[xx]171號)的要求，我行按期完成xx年4-5月存款風險滾動式檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　根據(jù)省分行通知精神，分行領(lǐng)導高度重視，結(jié)合我行實際，由運行管理部組織運行督導員等組成檢查組認真、全面、及時地開展存款風險滾動式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現(xiàn)場調(diào)閱對公賬戶開戶資料、翻閱傳票、聯(lián)機查看賬戶歷史明細、“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”賬戶開立錄入情況以及大額存取款進出情況等方式進行了檢查。

　　xx年4-5月我行繼續(xù)對相關(guān)賬戶開戶資料完備性和開戶手續(xù)真實性，各支行、本部網(wǎng)點上報《存款風險滾動式檢查臺賬》的大額存取款進出情況進行了重點檢查。共查xx年4月01日-xx年05月30日新開各類結(jié)算賬戶共32戶，發(fā)現(xiàn)問題賬戶22數(shù)戶。各支行、本部網(wǎng)點《存款風險滾動式檢查臺賬》上報的賬戶7戶，通過檢查大額存取款進出情況，未發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。

　　二、存在的問題

　　1、個別賬戶開立時通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營業(yè)執(zhí)照等信息（“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等信息滯后）。如武勝支行營業(yè)室開立的“武勝縣龍女酒業(yè)經(jīng)營部（賬號）”、岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業(yè)部（賬號）”。

　　2、個別新開單位結(jié)算賬戶檔案中無銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜牧專業(yè)合作社（賬號）。 ”

　　3、xx年4月1日后新開單位結(jié)算賬戶檔案中普遍存在無“銀行實地核查人員盡職調(diào)查報告”的問題。如岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業(yè)部（賬號）、武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜”牧專業(yè)合作社（賬號）”。

　　三、組織檢查發(fā)現(xiàn)問題整改

　　我行在存款風險滾動式檢查結(jié)束后，及時對上述存在的問題的督促整改，要求對在“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營業(yè)執(zhí)照等信息的賬戶，必須到當?shù)毓ど叹值炔块T進行核查；對無“銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料”及無“銀行實地核查人員盡職調(diào)查報告”的賬戶要補齊相關(guān)資料。目前已整改賬戶10戶。

　　四、問題產(chǎn)生的原因分析

　　2 針對我行賬戶開立環(huán)節(jié)存在的問題，轄屬各支行及網(wǎng)點要引起高度重視，就問題產(chǎn)生的原因分析，主要是網(wǎng)點開戶資料審查不嚴密、個別柜員責任心不強、粗心大意，對新的規(guī)章制度不熟悉所致，同時網(wǎng)點還存在重營銷輕業(yè)務(wù)的思想，始終把業(yè)務(wù)營銷放在第一位而忽略了有規(guī)章制度的約束，故而出現(xiàn)了一些有章不循、屢查屢犯問題。

　　五、下一步工作措施及建議

　�。ㄒ唬└鶕�(jù)省分行關(guān)于開展?jié)L動檢查的要求，在現(xiàn)有檢查進度的基礎(chǔ)上，進一步加大存款風險檢查工作力度，切實查找問題和風險隱患，不留死角，確保質(zhì)量，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌案件線索立即按規(guī)定向上級行和xx銀監(jiān)分局報告。

　　（二）在今后的檢查中，對屢查屢犯責任機構(gòu)和人員從重從嚴給予處罰，切實整改到位，堵住漏洞隱患。

　　(三)進一步加強新規(guī)章制度、操作流程的學習培訓力度，加強職業(yè)道德教育，增強工作責任心，提高員工思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到規(guī)范操作，切實防范操作風險。

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