銀行合規(guī)銷售自查報告

　　隨著個人的素質(zhì)不斷提高，報告與我們的生活緊密相連，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編為大家收集的銀行合規(guī)銷售自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　一、專項檢查基本情況及總體評價

　�。ㄒ唬┗�本情況

　�。ǘ�）基本情況

　　支行20xx年零售財富管理產(chǎn)品合規(guī)銷售方面嚴格按照總分行政策及要求執(zhí)行，支行不定期通過對理財經(jīng)理關(guān)聯(lián)賬戶進行排查，并通過調(diào)閱監(jiān)控排查，確認無飛單引發(fā)的可疑交易，銷售人員營銷行為皆具有規(guī)范性，不存在虛假宣傳，混淆產(chǎn)品性質(zhì)誘導(dǎo)客戶購買等行為。并且銷售行為合規(guī)，銷售前會對客戶做有效的風險評估，對客戶的風險承受能力進行評估，充分揭示風險。在服務(wù)客戶過程中，涉及到密碼、指紋等重要環(huán)節(jié)沒有代替行為。支行還定期通過跟高凈值客戶電話約談以及現(xiàn)場詢問，是否通過我行員工購買非我行產(chǎn)品，并通過在廳堂對高凈值客戶的現(xiàn)場詢問，詢問是否通過我行員工購買非我行產(chǎn)品，確定客戶為自行購買，確認非飛單引發(fā)的可疑交易。

　　支行柜面定期結(jié)合運營管控系統(tǒng)對理財飛單可疑交易排查數(shù)據(jù)開展自查，經(jīng)過排查，暫未發(fā)現(xiàn)飛單可疑交易。定期通過運用SA系統(tǒng)進出款對客戶可疑交易進行查詢，若資金去向為第三方財富管理公司或小貸公司，則進行電話跟蹤，詢問客戶是否通過我行客戶介紹進行第三方產(chǎn)品購買，經(jīng)自查，在我行營業(yè)網(wǎng)點不存在銷售非我行發(fā)售或代銷的理財產(chǎn)品的行為，我經(jīng)營機構(gòu)使用的產(chǎn)品宣傳資料、格式合同文本符合總行要求且不存在以銷售理財產(chǎn)品為名，利用客戶理財認購資金進行民間借貸的違規(guī)操作行為。

　�。ㄈ�）總體評價

　　支行20xx年至今零售財富管理產(chǎn)品合規(guī)銷售工作開展順利，總體基本能按照總分行政策執(zhí)行，無重大合規(guī)風險出現(xiàn)，但細節(jié)處和常犯慣性問題還存在，需要及時進行改進及。金江支行將嚴格按照總分行政策嚴格執(zhí)行，并嚴格要求每一位員工務(wù)必遵照執(zhí)行，不得出現(xiàn)違規(guī)違紀操作。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題

　　存在的主要問題：

　　一、制度檔案管理類：

　　1、檔案管理存在漏洞，有內(nèi)容缺失，有交接工作時遺漏，未及時裝訂。

　　2、未建立健全的支行合規(guī)銷售實施管理相關(guān)制度、管理辦法等；

　�。ǘ�）雙錄和宣傳管理類：

　　1、由于設(shè)備故障、外在客戶等客觀原因存在應(yīng)錄未錄、漏錄、話術(shù)沒有按照疫情期間標準話術(shù)執(zhí)行的情況；

　　2、客戶集中辦理額度緊缺的理財產(chǎn)品時存在先銷售，再雙錄的情況；

　　3、針對老年人無法操作設(shè)備問題存在代客操作行為（例如：代為輸入驗證碼、輸入金額、查找理財產(chǎn)品等操作）

　　4、沒有提示客戶在輸入密碼時注意遮擋，沒有征得客戶同意隨意拿客戶手機等問題。

　　5、存在在網(wǎng)點銷售區(qū)域營銷，客戶自行通過電子渠道購買產(chǎn)品

　　（三）日常維護管理類：

　　1、理財經(jīng)理未按照C7標準化作業(yè)流程進行留痕，存在三天打漁兩天曬網(wǎng)的現(xiàn)象；

　　2、售后維護只是線上交流維護，過程未及時留痕；

　　三、問題存在的原因

　　對存在問題分析如下：

　　（一）對合規(guī)銷售管理工作不夠重視；

　　（二）對本職工作不夠認真細致，未按要求開展工作；

　　（三）管理不夠嚴格，未按照制度嚴格要求并監(jiān)督；

　�。ㄋ模┤狈�合規(guī)意識，對合規(guī)風險工作認識不夠透徹；

　　四、整改問責工作情況

　　支行針對存在問題進行如下整改：

　　1、制定支行合規(guī)管理制度、管理辦法，嚴格按照管理辦法執(zhí)行相關(guān)工作；

　　2、完善相關(guān)記錄及全部檔案管理，專人負責整理保管；

　　3、對雙錄應(yīng)錄未錄、漏錄進行補錄，嚴格按照先雙錄、再銷售的過程進行產(chǎn)品銷售，嚴禁代客操作；

　　4、在客戶輸入密碼時一定提示客戶注意遮擋，并征得客戶同意之后再拿客戶手機

　　5、在雙錄中嚴格按照要求展示資質(zhì)證書的正反面，并針對工位移動“人在哪，證書在哪“執(zhí)行。

　　6、銷售專區(qū)雙錄背光問題這邊已找科技處理，稍后移動銷售專區(qū)。

　　7、理財經(jīng)理嚴格按照C7標準化作業(yè)流程完成每日作業(yè)留痕，利用SA使售前、售中、售后均有跡可查；

　　8、進行二次自查，針對第一次自查查缺補漏，對出現(xiàn)的風險問題進行匯報及整改；

　　9、宣傳展板及時更新，每天派專人執(zhí)行，并把不符合要求的宣傳做清理。

　　整改工作于20xx年3月15日前完成，并將整改情況進行整理匯報，對相應(yīng)責任人作出相應(yīng)處罰。二次自查于20xx年3月20日前完成，形成二次自查報告及整改，并進行匯報。

　　五、下一步工作措施

　　針對自查情況和結(jié)果，金江支行下一步整改計劃為：

　　（一）建立支行合規(guī)管理架構(gòu)

　　支行合規(guī)分管為王云杉行長，分管合規(guī)業(yè)務(wù)，制定支行合規(guī)管理制度、管理辦法，支行全員按照制度執(zhí)行。

　�。ǘ�）合規(guī)銷售的培訓(xùn)教育

　　支行緊跟分行步伐，將每次合規(guī)經(jīng)營會議的重點內(nèi)容在周例會上即時傳達，并且嚴格管理員工的崗位資格準入，鼓勵監(jiān)督員工建立合理合規(guī)的職業(yè)規(guī)劃，在依法合規(guī)的前提下，業(yè)績優(yōu)秀的員工評優(yōu)評先的機會。

　�。ㄈ�）日常合規(guī)銷售的監(jiān)督

　　針對日常合規(guī)銷售的管理，分管領(lǐng)導(dǎo)不定期進行抽查（方式不限于監(jiān)控調(diào)閱、現(xiàn)場檢查等），對檢查出的問題進行問責，對責任人進行批評教育等處罰。

　　問題整改情況檢查

　　針對合規(guī)問題進行整改情況檢查，要求限期整改，并對整改情況逐一核查，確保不再出現(xiàn)合規(guī)問題。

　　支行將繼續(xù)實行嚴格的監(jiān)察制度，將獎懲制度落實到人，在合規(guī)問題上絕不放松。支行務(wù)必合規(guī)辦業(yè)務(wù)，圍繞全面推進依法合規(guī)經(jīng)營管理，重歸發(fā)展、重振聲望、重塑品牌的建設(shè)目標。

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