監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的三違反三套利自查報告，希望對大家有所作用。

　　三違反三套利自查報告篇【一】

　　為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。

　　據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會2017年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

　　此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。

　　其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

　　同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

　　而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

　　總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

　　對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔監(jiān)管責任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調(diào)查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。

　　監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。

　　三違反三套利自查報告篇【二】

　　銀監(jiān)會主席郭樹清上任一月有余，銀行業(yè)迎來監(jiān)管風暴。近日，一份《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作的通知》(下稱《通知》)流出，要求銀行對“三套利”自查，6月12日前報送自查報告，并在11月30日前完成問題整改。近期，銀監(jiān)會密集發(fā)布監(jiān)管政策，分析認為，銀行系統(tǒng)或迎來監(jiān)管“大年”。

　　監(jiān)管層防范潛在金融風險

　　據(jù)悉，銀監(jiān)會3月底下發(fā)《通知》，主要針對同業(yè)、投資、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融產(chǎn)品存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題。

　　所謂“三套利”，《通知》這樣定義:“監(jiān)管套利”是銀行通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標要求來獲取收益的套利行為;“空轉(zhuǎn)套利”是指銀行通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)，而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟，或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟來獲取收益的套利行為;“關(guān)聯(lián)套利”是指銀行通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，通過設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等形式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為。

　　“總體來說，這份文件通知體現(xiàn)了監(jiān)管層防范潛在金融風險、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的政策意圖。”聯(lián)訊證券研報認為，該文件更多是一種指導警示性的作用，很多條例細節(jié)可能需要下層確切執(zhí)行的監(jiān)管機構(gòu)把握，或者進一步等待具有更多細節(jié)的詳細文件出臺。

　　“文件更多是對原有文件執(zhí)行情況徹查的一個指導性綱領(lǐng)，銀行和非銀已經(jīng)有所收斂，部分銀行違規(guī)會受到影響，對市場更多是情緒上的打擊，實際的影響有限。”

　　今年成銀行監(jiān)管大年

　　“空轉(zhuǎn)套利”是此次專項治理的重點內(nèi)容之一，具體包括理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等。

　　對于理財“空轉(zhuǎn)”，銀監(jiān)會要求銀行自查是否存在以理財資金購買理財產(chǎn)品，非銀機構(gòu)利用委外資金進一步加杠桿、加久期、加風險，理財資金為各類監(jiān)管套利提供支持，利用同業(yè)理財購買本行同業(yè)存單等現(xiàn)象。

　　《通知》明確，不得通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式進行同業(yè)理財、委外、債市投資，導致期限錯配，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。 “對債券市場 殺傷力最大 便是對理財空轉(zhuǎn)的監(jiān)管。”聯(lián)訊證券首席宏觀研究員李奇霖表示。

　　“銀行業(yè)要管好自己的員工、自己的業(yè)務(wù)和自己的資金。” 銀監(jiān)會強調(diào)。

　　在4月7日的銀監(jiān)會新聞發(fā)布會上，銀監(jiān)會主席助理兼辦公廳主任楊家才明確表示:“今年是明確強監(jiān)管的一年，也是監(jiān)管問責的一年。”

　　“監(jiān)管收緊只是開始，警惕更全面的協(xié)同監(jiān)管政策落地。近期各監(jiān)管部門政策落地速度加快，未來杠桿操作、同業(yè)擴張、監(jiān)管套利等行為將受到約束。”華創(chuàng)債券認為。

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