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2017最新關(guān)于四不當(dāng)自查報(bào)告
通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實(shí)有效的整改計(jì)劃。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的2017最新四不當(dāng)自查報(bào)告，希望對大家有所作用。
2017最新關(guān)于四不當(dāng)自查報(bào)告篇【一】
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國銀監(jiān)會(huì)決定在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理工作。為落實(shí)省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項(xiàng)治理活動(dòng)的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會(huì)議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項(xiàng)治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項(xiàng)治理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當(dāng)”等系列檢查的自查及上報(bào)工作。行長孫必軍同志對此次專項(xiàng)治理工作作出了如下要求：
一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農(nóng)發(fā)印發(fā)〔2016〕332號(hào))文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的`問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問責(zé)同時(shí)進(jìn)行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時(shí)嚴(yán)肅問責(zé)。某些一時(shí)難以整改到位的問題，要建立整改臺(tái)賬，明確整改時(shí)限，落實(shí)責(zé)任到人。
三是加強(qiáng)條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強(qiáng)與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實(shí)、整改問責(zé)情況報(bào)送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報(bào)告，并保證報(bào)告質(zhì)量。報(bào)告應(yīng)包含檢查組織實(shí)施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價(jià)、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責(zé)具體情況等內(nèi)容。
五是準(zhǔn)確填報(bào)各類表格。每項(xiàng)檢查均需填報(bào)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責(zé)情況表》。同時(shí)按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報(bào)附表。
通過本次專項(xiàng)治理活動(dòng)，旨在營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范自身經(jīng)營活動(dòng)，更好的為利川的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做貢獻(xiàn)。
2017最新關(guān)于四不當(dāng)自查報(bào)告篇【二】
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀監(jiān)會(huì)近日對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項(xiàng)治理工作的通知。
據(jù)悉，本次專項(xiàng)治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和銀監(jiān)會(huì)2017年度工作計(jì)劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項(xiàng)治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的`能力和水平。
其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強(qiáng)信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財(cái)“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財(cái)投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯(cuò)配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。
而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，借助設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)要切實(shí)負(fù)責(zé)同業(yè)、理財(cái)(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實(shí)有效的整改計(jì)劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險(xiǎn)就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計(jì)劃，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管控的主體責(zé)任，不能將項(xiàng)目調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查、投后檢查等自身風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機(jī)構(gòu)”。
監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。
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