客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)

　　總結(jié)是事后對(duì)某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作進(jìn)行回顧和分析，從而做出帶有規(guī)律性的結(jié)論，它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律，為此要我們寫一份總結(jié)。那么我們?cè)撛趺慈�寫總結(jié)呢？以下是小編收集整理的客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。

客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)1

　　時(shí)間飛梭，光陰轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，三個(gè)月的試用期在出差的旅途中轉(zhuǎn)眼就要結(jié)束了�；叵肫鹪谶^(guò)去的三個(gè)月的時(shí)間里，領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、同事的教導(dǎo)和幫助、技術(shù)的提高等等，都給了我很大的幫助和進(jìn)步，我想就三個(gè)月來(lái)的具體的工作來(lái)談?wù)劇?/p>

　　剛到公司的前兩周，都是進(jìn)行一些公司內(nèi)部的培訓(xùn)，其中包括公司制度和112系統(tǒng)的技術(shù)培訓(xùn)，在這兩周的時(shí)間里，我基本對(duì)公司的規(guī)章制度、公司性質(zhì)以及熟悉公司環(huán)境都有很大的幫助。而且還通過(guò)萬(wàn)海青老師的培訓(xùn)，對(duì)112系統(tǒng)有一個(gè)模糊的輪廓，這些對(duì)我以后的工作、特別是現(xiàn)階段還不是特別熟悉系統(tǒng)的時(shí)候的工作有著很積極的指導(dǎo)作用。

　　在接下來(lái)的兩個(gè)月里，我先后去過(guò)的地方有南海、東莞和江門三個(gè)地方，在三個(gè)不同的地方的工作當(dāng)中，我其實(shí)在三個(gè)地方的工作的時(shí)候是三種不同的角色。在南海的時(shí)候，是我在瑞達(dá)公司的第一次出差，別說(shuō)工作，其實(shí)就連很多基本的生活事情我都不很清楚，說(shuō)真的我很感謝陳明桂，作為公司的新同事，在南海和東莞的時(shí)候他教我很多東西，特別是電信的業(yè)務(wù)知識(shí)，如排隊(duì)機(jī)、交換機(jī)等方面的知識(shí)，讓我在東莞一個(gè)人工作的時(shí)候能夠單獨(dú)和華為公司工程師進(jìn)行電信業(yè)務(wù)割接等等。在東莞的時(shí)候，讓我明白了系統(tǒng)部工作的一些工作內(nèi)容，熟悉了ivr112語(yǔ)音機(jī)的很多知識(shí)，讓我學(xué)會(huì)一個(gè)人能夠維護(hù)112語(yǔ)音機(jī)，并且能夠修改ivr112語(yǔ)音程序，如修改112和1000號(hào)之間的轉(zhuǎn)接程序，更加讓我對(duì)自己選擇瑞達(dá)公司表示認(rèn)同。在南海的三天時(shí)間，我基本上都沒(méi)有進(jìn)行過(guò)具體的工作，都是觀察、學(xué)習(xí)。在東莞，就過(guò)渡到從觀察到自己動(dòng)手維護(hù)、自己動(dòng)手修改代碼，然后自己和局方、華為、科技公司之間溝通討論，到最后在公司的幾天，對(duì)董建軍在東莞的一些不熟悉的知識(shí)進(jìn)行電話交流，這其實(shí)就表明我已經(jīng)獨(dú)立進(jìn)行工作。在最近的時(shí)間里，我基本上都是在江門電信工作，工作比較多，也涉及到很多新的知識(shí)，如中間件技術(shù)，在方工的指導(dǎo)下，我對(duì)ibss和112系統(tǒng)這一部分還是多了很多的了解。由于前些時(shí)間基本上都是做語(yǔ)音程序，這次在江門的工作中，基本上接觸的都是數(shù)據(jù)庫(kù)方面的知識(shí)(雖然也做語(yǔ)音)，雖然很多東西還是新的，但是通過(guò)這次的工作，我還是對(duì)下次工作比較有信心。

　　公司的文化、同事的交流和指導(dǎo)是我喜歡留在瑞達(dá)工作的一個(gè)很重要的原因�；叵朐囉闷陂g的工作，我深深感覺(jué)到個(gè)人力量的單薄和集體力量的強(qiáng)大。人，不可能什么都懂，但是只要肯學(xué)、肯做，同時(shí)公司有個(gè)學(xué)習(xí)的氣氛，我想我還是會(huì)很快成長(zhǎng)起來(lái)的。何況我從來(lái)就是個(gè)好學(xué)的人。

　　關(guān)于我自己，優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)都很明顯。在和客戶交往、工作協(xié)調(diào)、語(yǔ)言表達(dá)和文檔編寫方面我都有自己的優(yōu)點(diǎn)，在東莞、江門兩地，客戶配合我們工作都做的不錯(cuò)。特別是在江門，其他同事和局方的協(xié)調(diào)工作、給局方的方案和文檔，這些工作基本上都是我在做，而且得到同事和局方人員的`認(rèn)可。但是我的缺點(diǎn)也是非常明顯的，最明顯的就是對(duì)112系統(tǒng)的和ibmcics中間件的不熟悉，我想這些應(yīng)該需要一定的時(shí)間的，個(gè)人簡(jiǎn)歷但我希望自己能夠用最少的時(shí)間來(lái)熟悉，如果有一個(gè)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)112的機(jī)會(huì)，那將是一個(gè)很不錯(cuò)的事情。

　　感謝領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、同事的幫助，沒(méi)有他們我開(kāi)展不了工作。我想人不可又很多不懂的東西，人也不可能什么都懂，不懂不要緊，只要肯學(xué)，任何一個(gè)大學(xué)畢業(yè)的人都是可以學(xué)會(huì)的，我認(rèn)為我自己就是一個(gè)肯學(xué)、也愿學(xué)的人。我不是一個(gè)喜歡常常換工作的人，所有我想既然我已經(jīng)成為瑞達(dá)的一份子，我已經(jīng)適應(yīng)目前的工作，也比較喜歡公司、特別是系統(tǒng)部的氛圍，所以我希望能夠留在瑞達(dá)公司，為公司也為自己努力工作。

客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)2

　　轉(zhuǎn)眼間20xx年已過(guò)去了2個(gè)月，雖然白駒過(guò)隙，可坐下來(lái)，靜靜地回憶，這2個(gè)月以來(lái)的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。

　　我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

　　第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢

　　客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)AUM500萬(wàn)的客戶時(shí)，我是沒(méi)有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?0xx年9月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開(kāi)始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬(wàn)，竟然半年沒(méi)有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍蛻粢�隨時(shí)用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非�？捎^的。

　　我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無(wú)暇到銀行理財(cái)。10月客戶來(lái)到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶沒(méi)想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購(gòu)買了10萬(wàn)理財(cái)，還說(shuō)以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話，客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購(gòu)買，雖然每次不多都是幾十萬(wàn)左右，隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來(lái)，購(gòu)買了500萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來(lái)購(gòu)買，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶所接納。

　　第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn)

　　作為客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益最大化，建行的利益最大化。OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶，我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶，沒(méi)有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過(guò)年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過(guò)度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。

　　最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行，詢問(wèn)黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到徐州在我處購(gòu)買了1000克實(shí)物金。客戶說(shuō)，我做生意賺錢，你們開(kāi)銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會(huì)過(guò)意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從這位顧客的營(yíng)銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。

　　第三個(gè)，善建者行，竭力者贏

　　銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺(jué)得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過(guò)程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的'高端�；蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過(guò)，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過(guò)辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過(guò)，無(wú)奈我向客戶說(shuō)明情況，這時(shí)客戶才想起來(lái)前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理POS機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺(jué)得也沒(méi)什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。

　　客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我第一時(shí)間給客戶打了電話，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來(lái)50萬(wàn)購(gòu)買理財(cái)，之后又介紹來(lái)自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來(lái)了100萬(wàn)來(lái)購(gòu)買理財(cái)。通過(guò)這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉��?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無(wú)利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過(guò)程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿意的。

客戶經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)3

　　我于20xx年xx月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

　　20xx年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

　　到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的.優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

　　擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺�從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。

　　但慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

　　存在的主要問(wèn)題：

　　一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

　　二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

　　三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

　　個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

　　由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

　　總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。