規(guī)章制度管理辦法
在現(xiàn)在社會，制度在生活中的使用越來越廣泛，制度泛指以規(guī)則或運作模式，規(guī)范個體行動的一種社會結(jié)構(gòu)。制度到底怎么擬定才合適呢？下面是小編為大家收集的規(guī)章制度管理辦法，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
第一章 總則
第一條 為規(guī)范中國銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）的規(guī)章制度管理，明確規(guī)章制度管理工作的職責，提升規(guī)章制度質(zhì)量，建立符合本行經(jīng)營管理和內(nèi)部控制需要的規(guī)章制度體系，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中國銀行股份有限公司章程》及其他有關規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱規(guī)章制度，指依照本辦法制定的、對本行內(nèi)部經(jīng)營管理事項進行規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)、約束或者指導的規(guī)范性文件。下列文件不屬于本辦法規(guī)范的規(guī)章制度：
（一）轉(zhuǎn)發(fā)法律、法規(guī)、外部規(guī)章或者其他規(guī)范性文件的發(fā)文及分行轉(zhuǎn)發(fā)總行規(guī)章制度的發(fā)文；
�。ǘ└骷墮C構(gòu)及各級機構(gòu)職能部門為加強內(nèi)部管理制定的效力僅及于本級機構(gòu)或部門自身、不具有橫向或者條線管理作用的機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定；
�。ㄈ┥霞壭芯途唧w事項對個別下級行提出工作要求、對于具體請示給予答復和回復指導意見以及其他用于解決和辦理日常工作事項的發(fā)文；
（四）各類“通報”、“風險提示”、“通知”發(fā)文。
本辦法所稱規(guī)范性文件，指由有權主體按規(guī)定程序制定的、以書面形式公布的、在適用范圍內(nèi)具有普遍效力、在有效期限內(nèi)反復適用的、非針對個別主體或事件的、設定行為標準和規(guī)則的文件。
第三條 本辦法所稱規(guī)章制度，包括章程、規(guī)則、政策、辦法、規(guī)定、守則、操作規(guī)程、實施細則、指引。章程，指本行公司章程、各委員會章程、稽核章程、附屬機構(gòu)公司章程及董事會章程。銀行業(yè)務章程的制定、使用及維護適用本行關于格式合同的相關規(guī)定進行管理，不適用本辦法。
中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理辦法
規(guī)則，指本行股東大會、董事會、監(jiān)事會、總分行管理層及下屬委員會的議事規(guī)則以及附屬行的同類議事規(guī)則。
政策，指對經(jīng)營管理事項的基本原則、管理框架和組織結(jié)構(gòu)進行規(guī)定的綱領性文件。在符合本條規(guī)定的條件下，總行制定的規(guī)章制度可以稱為“政策”；海外分行、附屬行為了與當?shù)貙嵺`保持一致,也可選擇使用“政策”作為規(guī)章制度名稱。
辦法或規(guī)定，指規(guī)定經(jīng)營管理事項的具體原則、管理方法、具體工作流程和監(jiān)督檢查的規(guī)章制度。
操作規(guī)程，指規(guī)定具體業(yè)務、產(chǎn)品或者服務的操作環(huán)節(jié)、操作方法的規(guī)章制度。
實施細則，指以已有規(guī)章制度為基礎，細化管理流程、操作環(huán)節(jié)等規(guī)定的規(guī)章制度。
守則，指規(guī)定員工行為規(guī)范、崗位職責的規(guī)章制度。
指引，指規(guī)定內(nèi)容不具備強制約束力、僅為提示、指導或者倡導性質(zhì)的規(guī)章制度。
按本辦法規(guī)定對規(guī)章制度所做解釋，與該規(guī)章制度具有同等效力。
不屬于本辦法所稱規(guī)章制度的，不得使用本條所規(guī)定的名稱。
第四條 規(guī)章制度管理適用以下原則：
�。ㄒ唬┮婪ê弦�(guī)；
（二）授權有限、分級管理；
�。ㄈ┕芾砹鞒炭茖W，制定、執(zhí)行、維護并重；
�。ㄋ模藴驶c可操作相結(jié)合；
（五）部門合理分工與相互配合。
第五條 總行法律與合規(guī)部負責擬定本行與規(guī)章制度管理有關的規(guī)章制度；規(guī)劃、維護本行規(guī)章制度運行體系；對規(guī)章制度進行合規(guī)中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理辦法審查；監(jiān)督總行各部門實施規(guī)章制度評估工作；檢查、監(jiān)督總行各部門、各分行的規(guī)章制度管理工作；統(tǒng)一歸集本行規(guī)章制度。
總行各部門根據(jù)部門職責分工負責其業(yè)務或管理范圍內(nèi)的規(guī)章制度規(guī)劃、草擬、提交審批、執(zhí)行及維護工作；對所草擬的規(guī)章制度的合規(guī)性及操作風險控制承擔第一責任；實施規(guī)章制度評估工作；對下級行制定的與本條線業(yè)務或管理范圍相關的規(guī)章制度進行監(jiān)督和指導；向總行法律與合規(guī)部報備公布后的規(guī)章制度。
一級分行各部門按上述分工原則承擔本分行與規(guī)章制度管理相關的工作。
第六條 在確定規(guī)章制度效力時應遵循以下原則：一級行制定的規(guī)章制度應符合總行制定的規(guī)章制度、二級分行制定的規(guī)章制度應符合總行和一級分行制定的規(guī)章制度。
規(guī)章制度違反上述效力原則的，與上級行規(guī)章制度及法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定沖突的部分無效，并應按本辦法的規(guī)定修改或廢止。
第二章 規(guī)章制度的制定
第七條 在下述情形下，總行應當制定規(guī)章制度：
（一）法律、法規(guī)、外部規(guī)章要求或監(jiān)管機構(gòu)要求；
�。ǘ┈F(xiàn)行規(guī)章制度要求；
�。ㄈ┍拘卸聲蛘呖傂泄芾韺右螅�
�。ㄋ模┏雠_新產(chǎn)品、新業(yè)務；
�。ㄎ澹I(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)存在管理空白；
�。┗谄渌�(jīng)營管理需要。
第八條 一級分行應承擔將總行規(guī)章制度整合轉(zhuǎn)化為轄內(nèi)基層及一線員工便于執(zhí)行的操作規(guī)程及實施細則的職責。
一級分行應根據(jù)經(jīng)營地法律、法規(guī)、外部規(guī)章或監(jiān)管機構(gòu)要求、中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理辦法
總行規(guī)章制度的要求以及在總行規(guī)章制度沒有規(guī)定，但轄內(nèi)經(jīng)營管理確有需要的情況下制定規(guī)章制度。一級分行制定的規(guī)章制度應明確、具體、可操作，并兼顧轄內(nèi)所有機構(gòu)的適用性。
第九條 二級分行不得制定規(guī)章制度，但在下述情形，二級分行可以一事一報的方式獲得一級分行的特別授權，制定規(guī)章制度：
�。ㄒ唬┒壏中兴诘貐^(qū)之間的地方性法規(guī)、規(guī)章或監(jiān)管要求存在差異，所屬一級分行確實無法制定統(tǒng)一適用于轄內(nèi)的規(guī)章制度；
�。ǘ┥霞壭幸�(guī)章制度沒有規(guī)定，但轄內(nèi)經(jīng)營管理確有需要。
第十條 二級分行以下分支機構(gòu)不得制定規(guī)章制度。
第十一條 規(guī)章制度制定應經(jīng)過草擬、調(diào)研論證、合規(guī)審查、審批、公布等環(huán)節(jié)。各環(huán)節(jié)均應指定專人負責并有簽批記錄。
第十二條 草擬規(guī)章制度的部門（下稱“草擬部門”）應就其所草擬規(guī)章制度的制定必要性、可操作性、合規(guī)性及流程操作是否符合風險控制要求進行調(diào)研論證。
草擬部門應查閱相關法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定、查閱本行同類規(guī)章制度，確保規(guī)章制度與法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定及本行其他規(guī)章制度協(xié)調(diào)一致。
第十三條 草擬部門在對規(guī)章制度調(diào)研論證時應征求相關部門及將適用該規(guī)章制度的轄內(nèi)分支機構(gòu)的意見。征求意見過程中應重點關注規(guī)章制度的合規(guī)性、流程操作是否符合風險控制要求以及可能涉及的環(huán)境保護、員工利益等問題。
征求意見可采用多種形式，但就規(guī)章制度的合規(guī)性、流程操作是否符合風險控制要求等重要問題應采用書面形式，并經(jīng)草擬部門負責人簽署。征求意見稿應說明制定規(guī)章制度的必要性和規(guī)章制度中的主要問題。被征求意見的部門和分支機構(gòu)應認真研究并及時向草擬部門反饋經(jīng)部門或機構(gòu)負責人簽署的書面意見。
第十四條 草擬部門在完成調(diào)研論證后，應將采納了相關部門及分支機構(gòu)合理意見的規(guī)章制度提交本級法律與合規(guī)部門進行合規(guī)審查。
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草擬部門在將規(guī)章制度提交本級法律與合規(guī)部門合規(guī)審查時，應提供以下材料（格式見附件1）：
（一）調(diào)研論證情況說明；
�。ǘ┥婕暗囊�(guī)范性文件清單；
�。ㄈ┖弦�(guī)及風險控制評估意見。
第十五條 法律與合規(guī)部門對于規(guī)章制度是否符合法律、法規(guī)、外部規(guī)章及本行合規(guī)政策、風險控制要求進行再審查，發(fā)表合規(guī)審查意見。
草擬部門應根據(jù)法律與合規(guī)部門的合規(guī)審查意見，修改規(guī)章制度送審稿。
草擬部門對合規(guī)審查意見有不同意見的，應與法律與合規(guī)部門進行共同研究，就合規(guī)審查意見中指明的問題進一步論證。經(jīng)論證仍不能達成一致的，應在提交審批時在起草說明中做出特別說明。
第十六條 規(guī)章制度應提交本行股東大會、董事會、董事會專業(yè)委員會或總分行管理層按權限審批后，再公布實施。
依照法律、法規(guī)應由職工代表大會表決通過的規(guī)章制度，經(jīng)審批后，應提交職工代表大會表決通過，再公布實施。
依照監(jiān)管規(guī)定須報送監(jiān)管部門的規(guī)章制度，草擬部門應在完成行內(nèi)審批后將規(guī)章制度提交監(jiān)管部門審查、批準或者備案，再公布實施。
二級分行制定的規(guī)章制度，應報所屬一級分行批準后，再公布實施。
第十七條 草擬部門將規(guī)章制度提交審批時，應經(jīng)部門負責人審核并簽署，同時提交起草說明。
起草說明應對制定該規(guī)章制度的必要性、可行性、與法律、法規(guī)、外部規(guī)章的銜接性、與行內(nèi)規(guī)章制度的協(xié)調(diào)一致性、征求意見及意見采納情況、合規(guī)審查意見及采納情況、規(guī)章制度的主要內(nèi)容做出說明和分析。
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第十八條 根據(jù)法律、法規(guī)、外部規(guī)章和本行公司章程的規(guī)定，應由股東大會、董事會制定的規(guī)章制度，分別由本行股東大會或者董事會按本行公司章程及議事規(guī)則審批。
董事會各專業(yè)委員會根據(jù)董事會的授權按其議事規(guī)則審批規(guī)章制度。
第十九條 本行行長負責審批總行部門草擬的具體經(jīng)營管理活動的規(guī)章制度以及其他本行公司章程及董事會授權其審批的規(guī)章制度。
本行行長授權的高級管理人員及總行管理層各委員會根據(jù)本行行長授權在職責范圍內(nèi)審批規(guī)章制度。管理層各委員會審批規(guī)章制度應按其議事規(guī)則進行，并由主席或主席授權人簽發(fā)。
第二十條 總行管理層提交董事會及董事會專業(yè)委員會審批規(guī)章制度，應經(jīng)行長或行長授權的高級管理人員簽署。
第二十一條 一級分行管理層負責審批一級分行部門草擬的規(guī)章制度、二級分行報批的規(guī)章制度以及其他職權范圍內(nèi)的規(guī)章制度。
第二十二條 規(guī)章制度必須以行發(fā)文的形式公布。
規(guī)章制度公布時應說明草擬部門，并標明版本制定年度。涉及商業(yè)mimi的，還應標明密級并控制公布范圍。
規(guī)章制度適用范圍包括海外機構(gòu)的，應同時公布規(guī)章制度的英文版本。
第二十三條 規(guī)章制度可以采用試行的方式，在正式實施前，在全轄范圍內(nèi)試用或選擇特定下級分支機構(gòu)作為試點試用。屬于下述情形的規(guī)章制度應采用試行的方式,并在名稱中標注“試行”：
�。ㄒ唬┨钛a我行管理空白，缺乏可供借鑒的經(jīng)驗，需通過實踐檢驗、積累經(jīng)驗、逐步完善；
�。ǘ┮�(guī)范新業(yè)務、新產(chǎn)品，需積累經(jīng)驗以便成熟后進一步推廣；
�。ㄈ⿲ΜF(xiàn)行業(yè)務或經(jīng)營管理活動可能產(chǎn)生重大影響，需通過實
踐檢驗。中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理辦法
第二十四條 試行的規(guī)章制度應在規(guī)章制度中規(guī)定試行期限，最長不超過兩年，試行期屆滿前,草擬部門應對其實施效果及存續(xù)的必要性進行評估，公布正式版本或發(fā)布廢止通知。試行期屆滿六個月仍未公布正式版本或發(fā)布廢止通知的，試行的規(guī)章制度自行失效。
第三章 規(guī)章制度的執(zhí)行
第二十五條 規(guī)章制度應對有權解釋的部門做出規(guī)定，原則上由草擬部門負責解釋。
執(zhí)行規(guī)章制度的部門或分支機構(gòu)認為規(guī)章制度需要解釋的，應當以書面形式向有權解釋的部門提出解釋規(guī)章制度的請示。請示應當明確請求解釋的具體條文、原因和對于請示事項的意見。有權解釋的部門應當給予書面答復。對規(guī)章制度的解釋可以采取部發(fā)文的形式。
第二十六條 總行制定的規(guī)章制度，總行草擬部門應當在規(guī)章制度公布后五個工作日內(nèi)向總行法律與合規(guī)部報備。
境內(nèi)分行制定的規(guī)章制度，分行草擬部門應在規(guī)章制度公布后五個工作日內(nèi)向直接上級行對口業(yè)務主管部門和本級機構(gòu)的法律與合規(guī)部門報備。一級分行法律與合規(guī)部應在每年12月20日之前向總行法律與合規(guī)部報備轄內(nèi)機構(gòu)當年制定的規(guī)章制度。
第二十七條 規(guī)章制度公布后，草擬部門應當組織培訓，重點培訓執(zhí)行該規(guī)章制度的相關關鍵崗位、基層及一線員工正確理解和掌握規(guī)章制度。
第四章 規(guī)章制度的維護
第二十八條 規(guī)章制度維護實行年度定期評估與隨時評估相結(jié)合的方式。
第二十九條 草擬部門每年應對其草擬的現(xiàn)行規(guī)章制度進行一次定期評估，在每年12月15日之前向本級法律與合規(guī)部門報告評估情況（格式見附件2），并根據(jù)評估結(jié)論修改、廢止規(guī)章制度或草擬新的規(guī)章制度。一級分行法律與合規(guī)部應在每年12月20日之前向總行法律與合規(guī)部報告轄內(nèi)機構(gòu)規(guī)章制度評估情況。
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草擬部門還應在經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務情況發(fā)生變化時對規(guī)章制度進行隨時評估，及時修改、廢止規(guī)章制度或草擬新的規(guī)章制度。
對規(guī)章制度進行評估時應考慮執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支機構(gòu)報告的問題和建議、法律與合規(guī)部門的檢查意見及稽核檢查意見。
第三十條 執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度存在缺乏可操作性、不符合業(yè)務發(fā)展或經(jīng)營管理需要、有違規(guī)或法律風險、與現(xiàn)行規(guī)章制度重復或沖突等問題的，應立即報告規(guī)章制度的草擬部門及草擬部門的同級法律與合規(guī)部門，并提出修改、廢止規(guī)章制度或制定新的規(guī)章制度的建議。
草擬部門應當認真分析報告的問題和建議，及時修改、廢止規(guī)章制度或草擬新的規(guī)章制度，并保存好處理過程相關的書面記錄，法律與合規(guī)部門應對處理情況進行檢查和監(jiān)督。
第三十一條 法律與合規(guī)部門應定期和不定期地對各部門規(guī)章制度的內(nèi)容及執(zhí)行情況進行檢查，及時向草擬部門出具檢查意見，并對各部門規(guī)章制度的維護工作進行檢查和監(jiān)督。
第三十二條 對于稽核檢查發(fā)現(xiàn)的規(guī)章制度問題，草擬部門應及時整改，并保存好整改過程相關的書面記錄。法律與合規(guī)部門應對整改情況進行檢查和監(jiān)督。
第三十三條 在下述情形下，規(guī)章制度應當修改：
�。ㄒ唬┮�(guī)章制度的部分內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，包括新出臺、新修改的法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定存在一般性沖突；
（二）規(guī)章制度的部分內(nèi)容與上級行制定的規(guī)章制度存在一般性沖突；
�。ㄈ┙�(jīng)營環(huán)境發(fā)生變化、業(yè)務發(fā)展或者其他原因，導致規(guī)章制度不再符合經(jīng)營管理需要；
�。ㄋ模┥霞壭行薷囊�(guī)章制度，導致下級行的規(guī)章制度與上級行的規(guī)定不完全符合。
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（五）上級行要求下級行修改規(guī)章制度。
第三十四條 在下述情形下，規(guī)章制度應當廢止：
（一）規(guī)章制度與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，包括新出臺、新修改的法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定性質(zhì)上根本沖突；
（二）規(guī)章制度與上級行制定的規(guī)章制度性質(zhì)上根本沖突；
�。ㄈ┮�(guī)章制度的內(nèi)容總體上不合理，不符合經(jīng)營管理需要，且無修改必要；
�。ㄋ模┮�(guī)章制度不再具備調(diào)整對象；
�。ㄎ澹┮�(guī)章制度的調(diào)整功能事實上已被其他規(guī)章制度所取代；
�。┥霞壭兄贫�、修改或者廢止規(guī)章制度，導致下級行的規(guī)章制度失去效力；
（七）上級行要求下級行廢止規(guī)章制度。
第三十五條 修改或者廢止規(guī)章制度應參照制定程序進行，按照原審批層次進行審批，并按照第二十六條規(guī)定的程序報備。修改規(guī)章制度應當送法律與合規(guī)部門進行合規(guī)審查審查程序適
用第十四條、第十五條的規(guī)定。
修改或者廢止規(guī)章制度應使用行發(fā)文形式。
修改規(guī)章制度的發(fā)文應明確指出被修改的規(guī)章制度名稱、條款、以及修改后的條款，并重新頒布修改后的新版本的規(guī)章制度。第三十六條 本行建立統(tǒng)一的規(guī)章制度數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)規(guī)章制度的電子化共享�？傂蟹膳c合規(guī)部負責牽頭建設和管理數(shù)據(jù)庫，草擬部，門負責維護數(shù)據(jù)庫在規(guī)章制度制定、修改、廢止時及時更新數(shù)據(jù)庫信息。
第三十七條 規(guī)章制度公布后，草擬部門的職能調(diào)整的，規(guī)章制度的維護工作由承接相關職能的部門承擔。
第五章 海外機構(gòu)的規(guī)章制度管理
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第三十八條 本辦法所稱海外機構(gòu)包括海外分行、附屬行、附屬公司、代表處；附屬機構(gòu)包括附屬行和附屬公司。
第三十九條 附屬機構(gòu)制定的公司章程、董事會章程及其他根據(jù)公司治理要求需提交股東會（總行）審批的規(guī)章制度，經(jīng)附屬機構(gòu)董事會審議通過后，應按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，提交股東會審批。
第四十條 除附屬公司外，海外機構(gòu)制定的根據(jù)總行矩陣式管理要求需提交總行審批的規(guī)章制度，應按總行規(guī)章制度的規(guī)定提交總行審批。
第四十一條 海外機構(gòu)制定的規(guī)章制度，應在規(guī)章制度公布后五個工作日內(nèi)向總行報備。
第四十二條 海外分行、附屬行、代表處除適用本章規(guī)定外，適用本辦法的其他規(guī)定，但如執(zhí)行本辦法與所在國家或地區(qū)法律、法規(guī)沖突的，在沖突的范圍內(nèi)優(yōu)先適用所在國家或地區(qū)的法律、法規(guī)，如屬于標準不一致的，應以較嚴者為準。
附屬公司適用本章規(guī)定，并應結(jié)合所在國家或地區(qū)的法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，參照本辦法制定本機構(gòu)的相關規(guī)章制度，經(jīng)相應的內(nèi)部審批程序批準后實施。
第六章 附則
第四十三條 本辦法所稱一級分行，包括境內(nèi)一級分行、直屬分行、海外分行。
本辦法所稱管理層，指行長、行長授權的高級管理人員及管理層各委員會。
第四十四條 本辦法適用于總行、境內(nèi)分行及海外分行、附屬行、代表處。
第四十五條 本辦法生效前已經(jīng)公布的規(guī)章制度仍然有效，但應當適用本辦法第四章的規(guī)定進行維護。
本辦法生效前已公布的試行規(guī)章制度，草擬部門應在20xx年底中國銀行股份有限公司規(guī)章制度管理辦法
前完成對其實施效果及存續(xù)的必要性的評估工作，公布正式版本或發(fā)布廢止通知。未按時公布正式版本或發(fā)布廢止通知的，試行的規(guī)章制度自行失效。
本辦法生效前已公布的二級分行及以下分支機構(gòu)制定的規(guī)章制度，一級分行應當在20xx年底前完成清理，對不符合本辦法第九條、第十條規(guī)定的，應予廢止。對確有必要保留的，應按本辦法第九條的規(guī)定由一級分行給予授權。
第四十六條 各一級分行可以根據(jù)本辦法制定規(guī)范本行規(guī)章制度管理的實施細則。
第四十七條 本辦法由總行法律與合規(guī)部草擬并負責解釋。
第四十八條 本辦法自20xx年7月1日起生效。
附件：
1、規(guī)章制度合規(guī)審查信息說明表
2、規(guī)章制度定期評估報告表