關(guān)于設(shè)置銀行及其分支機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定
關(guān)于設(shè)置銀行及其分支機(jī)構(gòu)的暫行規(guī)定
一、設(shè)置全國(guó)性或區(qū)域性銀行應(yīng)具備的主要條件：
1、設(shè)備全國(guó)性銀行，應(yīng)具有20億元人民幣以上的實(shí)收貨幣資本金;設(shè)置區(qū)域性銀行，應(yīng)具有10億元人民幣以上的實(shí)收貨幣資本金;
2、股份制商業(yè)銀行的股東企業(yè)，必須符合中國(guó)人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)資本投資的暫行規(guī)定要求;
3、銀行法定代表人和主要負(fù)責(zé)人應(yīng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的任職資格;
4、新設(shè)銀行的一般工作人員應(yīng)有百分之六十以上從事過(guò)金融專(zhuān)業(yè)工作;
5、具有完備的機(jī)構(gòu)章程;
6、具有符合中國(guó)人民銀行規(guī)定條件的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，具有防盜、報(bào)警、通訊、消防等方面完備的設(shè)施;
7、中國(guó)人民銀行要求具備的其他條件。
二、設(shè)置銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的主要條件：
1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行，必須是已經(jīng)設(shè)立一年以上，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，無(wú)違反金融監(jiān)管法規(guī)行為的銀行;
2、申請(qǐng)?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行，在擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)地區(qū)已經(jīng)發(fā)生的貸款業(yè)務(wù)應(yīng)不少于5000萬(wàn)元人民幣;
3、擬設(shè)置的分行，應(yīng)由其總行撥給不少于1億元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金;
4、擬設(shè)置的支行應(yīng)由其總行撥給不少于5000萬(wàn)元人民幣的'營(yíng)運(yùn)資金;
5、設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行撥給其各分支行營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)其總行資金總額的百分之六十;
6、申請(qǐng)?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行，其資產(chǎn)負(fù)債比例，應(yīng)達(dá)到中國(guó)人民銀行規(guī)定的各項(xiàng)管理指標(biāo);
7、各類(lèi)銀行一律不得設(shè)置具有獨(dú)立法人地位的分支行;
三、審批權(quán)限及登記機(jī)關(guān)
1、設(shè)立名稱(chēng)中冠有“中國(guó)”、“中華”字樣的全國(guó)性銀行，由中國(guó)人民銀行總行審核，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn);未冠有“中國(guó)”、“中華”字樣的全國(guó)性銀行，由中國(guó)人民銀行總行審批;
2、具有法人資格的各類(lèi)銀行，各類(lèi)銀行在各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市初次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)(含辦事處);各類(lèi)銀行設(shè)置分行(含分行)以上的分支機(jī)構(gòu);各類(lèi)銀行分行跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列城市分行審核同意后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)并辦理登記手續(xù)。
3、各類(lèi)銀行設(shè)置分行以下的分支機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列城市分行批準(zhǔn)并辦理登記手續(xù)，但在籌建之前應(yīng)向中國(guó)人銀行總行備案，中國(guó)人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
四、城市合作銀行、農(nóng)村合作銀行由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行審批。
五、銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處必須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)。
附：
關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查辦法
一、為加強(qiáng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人資格審查的管理，特制定本辦法。
二、本辦法所指銀行機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的依法定程序設(shè)立，經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的各類(lèi)銀行機(jī)構(gòu)(不含合資和外資金融機(jī)構(gòu)。)
三、銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的任職資格：
(一)學(xué)歷與資歷必須符合以下條件之一
1、金融專(zhuān)業(yè)研究生畢業(yè)，從事金融工作5年以上，經(jīng)濟(jì)、法學(xué)專(zhuān)業(yè)同等學(xué)歷者，須從事金融工作7年以上;
2、金融專(zhuān)業(yè)大學(xué)本、專(zhuān)科畢業(yè)，從事金融工作8年以上，經(jīng)濟(jì)、法學(xué)專(zhuān)業(yè)同等學(xué)歷者，須從事金融工作10年以上;
3、高中、中專(zhuān)畢業(yè)，從事金融工作12年以上;
4、從事其他經(jīng)濟(jì)工作20年以上，經(jīng)過(guò)金融專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)一年以上。
(二)無(wú)因經(jīng)營(yíng)、管理不善而致使金融機(jī)構(gòu)虧損、破產(chǎn)記錄和不適宜從事金融工作的其他不良行為;
(三)銀行機(jī)構(gòu)法定代表人和主要負(fù)責(zé)人必須與黨政機(jī)關(guān)脫鉤，銀行機(jī)構(gòu)的法定代表人不得兼任企事業(yè)單位的法定代表人和主要負(fù)責(zé)人;
(四)離退休人員不得擔(dān)任銀行機(jī)構(gòu)法定代表人;
(五)必須是中華人民共和國(guó)公民。
四、擬任的銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，須報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行任職資格審查，同意后方可任命。
(一)中國(guó)人民銀行總行直接審批的銀行機(jī)構(gòu)，其主要負(fù)責(zé)人的擬任人由中國(guó)人民銀行總行進(jìn)行任職資格審查。
(二)各地按審批權(quán)限需報(bào)中國(guó)人民銀行總行審批的銀行機(jī)構(gòu)，其主要負(fù)責(zé)人擬任人選由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行進(jìn)行審核后，報(bào)中國(guó)人民銀行總行進(jìn)行任職資格審查。
(三)中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審批的銀行機(jī)構(gòu)，其主要負(fù)責(zé)人擬任人選經(jīng)所在地中國(guó)人民銀行審核后，由中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行進(jìn)行任職資格審查。
五、非獨(dú)立法人的銀行分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人擬任人選的資格審查，參照本辦法執(zhí)行。
六、銀行機(jī)構(gòu)變更主要負(fù)責(zé)人，須按審查權(quán)限經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)資格審查同意后，由其董事會(huì)或行政主管部門(mén)依據(jù)批文辦理任免手續(xù)，并憑此更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》。未經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)資格審查或?qū)彶闀r(shí)有異議的，其行政主管部門(mén)和董事會(huì)不得辦理任免手續(xù)，中國(guó)人民銀行不得為其更換《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》。
七、本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
注：本辦法所指主要負(fù)責(zé)人為銀行機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)
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