e租寶非法集資案終結(jié)通知
在被查近一年之際，e租寶案件有了新進(jìn)展。據(jù)新華社11月23日消息，在公安部的統(tǒng)一指揮下，由北京市公安局立案偵查的“e租寶”案件已于2016年8月14日偵查終結(jié)，丁寧等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等罪被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
據(jù)悉，截至目前，全國公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)、辦公用品等一批涉案財物。
在去年12月8日，新華社發(fā)布消息稱，金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營的“e租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌違法經(jīng)營活動，正接受有關(guān)部門調(diào)查，有關(guān)部門將及時公布調(diào)查結(jié)果。當(dāng)日晚間，“e租寶”官方微博發(fā)布聲明稱，因經(jīng)營合規(guī)問題，公司正在接受有關(guān)部門調(diào)查。在此期間，網(wǎng)站及線下機(jī)構(gòu)停止推廣、發(fā)布新產(chǎn)品，亦暫停其他日常業(yè)務(wù)。
隨后，在去年12月12日，公安機(jī)關(guān)會同有關(guān)部門對“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌違法犯罪問題進(jìn)行調(diào)查。北京及各省區(qū)市按照屬地管理原則成立了專項處置工作機(jī)構(gòu)，并開展有關(guān)工作。“e租寶”官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至12月3日，“e租寶”注冊用戶已達(dá)489.9萬人，累計投資金額為729.53億元。在被調(diào)查一個多星期之后，北京市公安局官方微博發(fā)布通報稱，各有關(guān)地方公安機(jī)關(guān)已對“e租寶”網(wǎng)絡(luò)金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查，對相關(guān)犯罪嫌疑人采取了強(qiáng)制措施，對涉案資產(chǎn)實施了查封、凍結(jié)、扣押。
據(jù)調(diào)查顯示，e租寶案件牽涉了眾多關(guān)聯(lián)平臺。警方此次披露，2014年7月以來，犯罪嫌疑人丁寧、張敏、丁甸利用安徽鈺誠融資租賃有限公司、金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、安信惠鑫金融信息服務(wù)(北京)有限公司等“鈺誠系”公司及“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺，伙同犯罪嫌疑人彭力、雍磊等人大肆編造虛假融資租賃項目，以轉(zhuǎn)讓融資租賃項目債權(quán)支付高息為誘餌吸收資金，涉及90余萬人、580余億元，截至案發(fā)未兌付金額近370億元。
警方另查明，2015年2月以來，犯罪嫌疑人丁寧、丁甸利用安徽鈺誠融資租賃有限公司、英途財富(北京)投資顧問有限公司、英途世紀(jì)(北京)商務(wù)咨詢有限公司等“鈺誠系”公司及“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺，伙同彭力、雍磊等人，以轉(zhuǎn)讓個人債權(quán)等項目支付高息為誘餌，編造虛假項目吸收資金，涉及21萬余人、12億余元，截至案發(fā)未兌付金額8億余元。警方披露，上述部分資金由丁寧等人肆意揮霍、占有支配。下一步，公安機(jī)關(guān)將依法配合檢法機(jī)關(guān)做好案件后續(xù)訴訟工作，繼續(xù)全力追繳涉案資產(chǎn)，最大限度地挽回投資人損失。
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e租寶被扣押18.7萬克黃金還有直升機(jī)，成為老同事們的禁忌
e租寶案讓人受傷的，除了財務(wù)上的370億元上，情感上的傷害更是難以撫平。e租寶前員工羞于談?wù)�，從業(yè)者感慨沉思，投資人損失慘重，這一標(biāo)志性案件的影響恐怕還將持續(xù)。
據(jù)新華社報道，“e租寶”案件已于2016年8月14日偵查終結(jié)，截至目前，全國公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)、辦公用品等一批涉案財物。丁寧等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等罪被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
盡管e租寶案已經(jīng)過去了一年，這則消息仍然掀起了巨大波瀾。一位e租寶前員工向野馬財經(jīng)表示，e租寶現(xiàn)在是老同事們的禁忌，很多同事還沒有走出心理陰影。
據(jù)這位員工介紹，案發(fā)前，甚至連公司內(nèi)部員工都認(rèn)為e租寶沒有問題，借款投資。該員工還稱，當(dāng)警察查封e租寶的時候很多人都嚇懵了，當(dāng)時的情景還歷歷在目。
而網(wǎng)貸評論員張?zhí)烊A則認(rèn)為，e租寶在某種程度上是推動了網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展。
e租寶員工：心理陰影難以抹平
2015年12月，e租寶爆出消息：其深圳寶安分公司被經(jīng)偵突查，40余人被警方帶走，主要疑涉嫌非法吸收公眾存款、存在自融等。隨后公安機(jī)關(guān)對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕，e租寶也成了第一個爆雷的百億平臺。
相關(guān)資料顯示，e租寶于2014年10月上線。依靠鋪天蓋地的廣告和龐大的線下團(tuán)隊吸納了大筆資金。案件涉及90余萬人、580余億元，截至案發(fā)未兌付金額近370億元。
e租寶案發(fā)后，損失最大就是平臺上的投資人和e租寶的內(nèi)部員工，一位曾在e租寶任職的員工在接受野馬財經(jīng)采訪時提到，e租寶的很多員工自己都在平臺上投了錢;而且很多人的職業(yè)生涯軌跡都因為e租寶發(fā)生了改變。
案發(fā)后，e租寶的員工的`職業(yè)生涯多多少少的帶有一定污點。丁寧等高層被抓后，公司無人管理，員工自行解散。很多人再次就職時都不得不降薪降職。而且，部分員工曾直接在平臺上投資，也造成了大量的經(jīng)濟(jì)損失。
該員工回憶到，“e租寶高層的流動、矛盾不斷，公司的問題基層員工根本感覺不到，大家只是覺得公司的業(yè)務(wù)量很大，肯定沒問題。當(dāng)警察查封e租寶的時候很多人都嚇懵了。”該員工還強(qiáng)調(diào)，“盡管過去了一年，但e租寶仍然是老同事們的禁忌，大家在談到這個話題時都會有意無意的避開。
很多人到現(xiàn)在還從陰影中走出來”。
e租寶或加速政策落地
e租寶事件的發(fā)生波及面廣，涉案資金大，在行業(yè)乃至全國引發(fā)震蕩，但是在一定意義上講也推動了政策的落地和行業(yè)的發(fā)展。
網(wǎng)貸資深評論員張?zhí)烊A認(rèn)為，易租寶案發(fā)后，行業(yè)從業(yè)人員和投資人都在呼吁監(jiān)管細(xì)則盡快出臺，以減少這類事件的再度發(fā)生，挽p2p于將傾。而e租寶案發(fā)后，監(jiān)管層迅速開始了互金風(fēng)險整治工作，各地區(qū)相關(guān)部門進(jìn)行了嚴(yán)格排查，社會各界對互金的監(jiān)督更加嚴(yán)格。
據(jù)了解，e租寶上聲稱的“保本保息、靈活支取”，很多線下的推銷人員人員將這個特點作為誘導(dǎo)投資人的本錢，成功讓大量投資者在平臺上投資。
易觀分析師李子川表示，網(wǎng)貸平臺的多數(shù)員工對自家經(jīng)營狀況也并不了解，真正了解平臺的只有經(jīng)營者中的少數(shù)。信息的不對稱和線下推銷人員的誘導(dǎo)往往會讓投資人做出錯誤的選擇。
在8月24日銀監(jiān)會等四部委下發(fā)了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》(以下稱:《辦法》)�！掇k法》第十條規(guī)定：網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得自行或委托、授權(quán)第三方在互聯(lián)網(wǎng)、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進(jìn)行宣傳或推介融資項目。李子川認(rèn)為，線下理財與廣告泛濫一直存在，e租寶案是此項規(guī)定下發(fā)的導(dǎo)火索。
張?zhí)烊A也強(qiáng)調(diào)，e租寶事件可以看成是一個節(jié)點，節(jié)點之前，行業(yè)在加速跑馬圈地，燒錢獲客，瘋狂擴(kuò)張，野蠻成長。節(jié)點后，行業(yè)更加重視資產(chǎn)端的打造，對優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)端的爭奪進(jìn)入白熱化，行業(yè)開始進(jìn)入理性穩(wěn)步增長階段。
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